時間：2023-09-10 14:50:09
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自國務院公布《中國（廣東）自由貿易試驗區總體方案》以來，廣東自貿區建設已有一年。成立以來，廣東自貿區大力推動金融創新，發展金融業態。截至2016年3月，廣東自貿區內集聚了各類金融機構和創新型金融企業42844家，金融創新創下全國多個第一。①金融企業的集聚和金融業態的迅速發展，意味著廣東自貿區內的營商環境在不斷提升，因此吸引了眾多國內外投資者“安家落戶”。在看到業績的同時，我們也不能忽視，隨著金融企業的增多，金融創新活動日益增多，金融糾紛也隨之增加，金融風險集聚效應更加明顯。這都對自貿區營商環境帶來了新的壓力和挑戰，應當積極面對。
一、營商環境是衡量自貿區建設的重要指標
建立國際化、法治化的營商環境是我國深化改革的目標之一，也是我國自貿區建設的目的之一。營商環境的改善，將極大地提升市場效率，降低企業成本。正如世界銀行高級副行長兼首席經濟學家考什克?巴蘇所指出的：一個經濟體的成敗取決于多種變數，其中往往被忽視的是那些方便企業和營商的具體細節。我指的是那些決定開辦企業的難易度、執行合同的速度與效率、貿易所需要的文件等等的法規。在這些法規上做出改善實際上是沒有成本的，但卻能對促進增長與發展起到變革性的作用②。
目前，對營商環境評價標準最為系統、全面的是世界銀行每年公布一次的全球營商環境報告③。按照世界銀行的分析，營商環境通常包括開辦和注銷企業的流程和法律、與經濟活動有關的各種行政許可，等等。除了較為宏觀的經濟政策，細節性的法律條文雖然在平時看來對市場或GDP而言影響力有限，但是卻發揮著至關重要的作用。法治運行順暢，那么經濟的運行就會順利。否則，就會對經濟發展造成負面影響，并且導致宏觀經濟政策的作用大打折扣。因而，法治化是建設營商環境的應有之義，也是改善營商環境的基本價值所在。
二、建立金融糾紛多元化解決機制對自貿區營商環境改善意義重大
廣東自貿區由廣州南沙、深圳前海和珠海橫琴三個片區組成，按照建設方案，三個片區的定位各有側重：南沙側重于為先進制造業配套的服務型金融，前海側重于資本開放型金融，而橫琴側重于為國內或跨國商品貿易提供貫徹貿易活動整個價值鏈的全面金融服務④。盡管廣東自貿區的三個片區的金融服務功能定位不同，但歸根結底都是要建立起高效率的現代金融服務業，而這本身也是自貿區營商環境改善的重要內容。建立現代金融服務業，相應地有必要配套建設高效、便捷、公正的金融糾紛解決機制，這既是自貿區營商環境改善的應有之義，也是自貿區建設現代金融服務業的重要保障。
1.普通的金融糾紛解決機制難以完全適應和滿足自貿區金融創新的需要。自貿區建設奉行商事自由原則，通過設立“負面清單”來規范區內企業生產經營行為，允許區內的企業以相對更自由地模式運營。對于金融業而言，企業的經營模式和業務種類更具有創新性，金融創新會更活躍，金融創新產品層出不窮。這些具有高度創新性的金融產品和業務必然專業性和復雜性更強，由此產生的金融糾紛也更為復雜，對糾紛解決的專業性要求更強，有必要建立更貼合自貿區金融創新實際需求的金融糾紛解決機制。
2.多元化的金融糾紛解決機制有助于提升自貿區的商事效率。自貿區營商環境更強調效率，故而自貿區金融糾紛解決機制也需要特別注重糾紛解決的成本和效率問題。一般而言，以訴訟的方式解決金融糾紛歷時最長，并非最優方式。盡管無論何時訴訟都是糾紛解決的最后底線，但是能夠以調解、仲裁等替代性的形式更有效率地解決金融糾紛，無疑是更契合自貿區建設的初衷。
3.建設國際化的營商環境要求自貿區金融糾紛解決機制要與世界接軌。國際上，由于強調效率和保密，商事糾紛的解決更多地以非訴訟的方式。例如，香港地區對金融糾紛采取先調解、后仲裁的程序。由于訴訟的結果要為其他國家或地區所認可，需要經過一系列復雜的國際司法合作程序，難度較大、效率不高。采取調解的方式解決糾紛，更多地體現出糾紛主體間對糾紛解決方式的“合意”，其結果也容易得到參與調解的各方認可。
三、自貿區金融糾紛解決機制存在的問題
由于我國自貿區建設工作起步較晚，建設之初不少工作一片空白，可資借鑒的成功經驗有限，存在的挑戰與困難都不可低估，在金融糾紛解決機制方面亦然。
1.替代性糾紛解決機制供給不足。相比較國內其他自貿區，廣東自貿區有其特殊的區位優勢和發展定位，但在營商環境方面仍然有所不足。例如，在世界銀行的《全球營商環境報告》中，“執行合同”⑤是其中一個主要指標。目前，雖然廣州在中國眾多城市的“執行合同”指標中名列第一。但另一個指標――“司法質量指數”⑥中，廣州遠遠不及上海、北京。通過兩個指標的對比可以發現，“執行合同”指標排名第一意味著廣州的法院系統在合同訴訟方面的效率是最高的，那么廣州在“司法質量指數”指標中落后原因很可能是替代性糾紛解決的不足。
2.配套法制創新不足。廣東自貿區成立以來，主要的法律依據僅有廣東省政府頒布的《中國（廣東）自由貿易試驗區管理試行辦法》，配套文件不足導致許多新問題缺乏明確的法律規范和約束。在金融糾紛解決領域，訴訟和仲裁方面并沒有針對自貿區出臺特別的規定；行業協會主導的調解方面，廣東自貿區三個片區所在的行業協會出臺了有關自貿區的規定，但一來法律層級較低，二來內容多是宣示性的，可操作性不強；在由行業主管部門受理投訴和由企業受理投訴方面，也沒有針對自貿區的特別規定。
3.與國際接軌不足。自貿區要建設國際化的營商環境，各項制度都應與國際對接。事實上，目前我國自貿區內的法律制度并與國際法尚未對接，面臨非常現實而困難挑戰⑦。眾所周知，美國、新加坡等發達國家由于國內法律制度已經和高標準國際貿易與投資規則一致，其設立的自由貿易區的區內、區外在服務貿易、投融資制度等方面基本不存在法律沖突。作為國際法和國內法對接的試驗區，廣東自貿區盡管定位于粵港澳經濟一體化示范區，但是在法律上仍難以完成對接。例如，香港的金融糾紛調解中心有限公司自成立以來取得了顯著成效，如果能引進其作為廣東自貿區的金融糾紛調解的組織，無疑能增進自貿區金融糾紛調解的專業性和公信度，為自貿區金融糾紛的便利解決提供一個高效率的渠道。但是受限于《仲裁法》以及自貿區尚未對此類問題作出明確規定，如何引進境外金融糾紛解決機構仍處在理論討論的層面。
四、廣東自貿區建立金融糾紛多元化解決機制的建議
未來建立一整套完善的金融糾紛多元化解決機制，既要結合廣東自貿區的區位特點和優勢，又要從國情出發，充分考量國家對廣東自貿區建設的要求和標準，發揮自貿區“先行先試”的作用，做到各方面協同發展。
1.做好頂層制度設計，明確自貿區內金融糾紛多元化解決機制的價值定位
對于自貿區的金融爭端解決機制建設，應首先確定正確的價值追求和其內涵，以此為指導指定各階段的機制建設⑧。時間是金融行業的重要價值尺度，自貿區更是追求時間上的高效率。自貿區的金融糾紛多元化解決機制，不僅要維護公平，更要追求高效。所以在制度設計上，必須作出清晰地定位，不能將各種糾紛解決機制搞成面面俱到的金融糾紛解決工具，而是能使各種糾紛解決機制在各自所側重的領域內發揮效用即可。
此外，自貿區建設的主管機關應當意識到多元化的糾紛解決機制對于提升自貿區營商環境的重要性，在制定政策時要充分考慮到未來自貿區對金融糾紛多元化解決機制的需求，留足政策空間，做好頂層設計。
2.充分利用好自貿區的試驗權限，盡快出臺實施配套制度
作為國家第二批建設的自貿區，廣東自貿區需要加快配套制度建設，通過建章立制使得自貿區內的金融糾紛解決有章可循、有法可依。因此，有必要依據自貿區的特色建立健全各項配套制度。例如，盡快構建廣東自貿區金融糾紛調解中心，由具有成熟經驗的機構來主導該中心的日常運作，并且對積極接受調解的企業給予一定的通關、稅收、投融資等方面的優惠。在仲裁方面，一是要給予自貿區內的企業更大的自主選擇仲裁權利，二是要積極發展網上仲裁、簡易速裁、臨時仲裁等新的仲裁形式和方式，使得企業參加仲裁更加便利。在訴訟方面，要注意自貿區內企業多是進行跨國（地區）的貿易，涉外經濟糾紛較多，多配備涉外經濟案件的審判人員，配備翻譯等司法輔助人員，做好司法配套工作。
3.與國際接軌，大力發展替代性的金融糾紛解決機制
如前所述，由于自貿區更注重效率，所以非訴訟的替代性糾紛解決機制相對而言更適應自貿區建設的需要。替代性糾紛解決機制的建設過程中要注意與自貿區同步，與國際接軌。一是要主動遵循國際商事規則，尊重國際商事慣例，在調解和仲裁中適當借鑒和引用國際條約。例如，我國已加入《承認和執行外國仲裁裁決公約》，那么要爭取做到我國仲裁機關和加入該公約的外國仲裁機構之間裁決能互通互認；二是要充分踐行自由貿易之真諦，尊重企業自治，由糾紛雙方自行約定糾紛的解決方式；三是探索建立專業化的商事調解機構，將調解與仲裁、訴訟聯動合作，增強調解的威信度和公信力，以最便捷地方式為企業解決糾紛。
注釋：
①廣東自貿區金融改革創新創下多個全國第一廣東自貿區一年新增金融類企業2.5萬家[EB/OL].南方網.http：//economy.southcn.com/e/2016-04/22/content_146422384.htm.
②世界銀行《2015年營商環境報告》[eb/ol].中金在線.http：//news.cnfol.com/guoneicaijing/20141212/19681552.shtml.
③世界銀行于2003年開始每年公布一次全球營商環境報告。這份報告在起初僅包括5項指標和133個經濟體。2016年，這項報告已經涵蓋11項指標和189個經濟體。其中，納入評比的10項指標包括：開辦企業、辦理許可、得到電力、財產注冊、獲得貸款、保護少數投資者、納稅、跨境貿易、合同履行和辦理破產。另外報告也關注勞動力市場法規這一項指標，但并不納入衡量的體系當中。
④林江.廣東自貿區如何推動特色金融的創新和發展[J].金融經濟，2015，17：14-16.
⑤“執行合同”指標，針對的是合同執行的效率。這一指標主要通過追蹤一起支付爭議案件，收集從原告向法院提交訴訟到最終獲得賠付所花費的時間、費用和步驟，以此來衡量不同地區的營商環境。
⑥司法程序質量指數衡量的是每個經濟體是否在其司法體系的四個領域中采取了一系列的良好實踐：法院結構和訴訟程序、案件管理、法院自動化和替代性糾紛解決。
[關鍵詞]國際石油;合同;解決方式
[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.12.160
傳統意義上的國際商事爭議主要有4個類型：國際買賣關系、國際運輸關系、國際保險關系、國際支付關系。近年來隨著國際工程承包項目的迅速擴大，工程承包項目的爭議也越來越突顯，石油工程服務合同作為工程合同的一種類型在石油勘探開發中也越來越多。工程服務承包方的設備歸屬，關系，合同本身的問題及工程服務中的質量、工期、成本都成為糾紛的主要內容。如何妥善處理這些爭議和糾紛是石油工程服務方在簽約及后續可能的爭議中必須要考慮的問題。本文結合近年來從事國際石油工程服務合同管理的實踐從以下幾個方面對該問題作一粗淺分析和探討。
1國際石油工程合同爭議概念
國際石油工程合同，是指注冊地分屬不同國家的石油公司和承包商為完成特定的石油工程相關工作（如設計、鉆、測、錄井等）所簽訂的明確雙方權利義務的服務合同。相應地，國際石油工程合同爭議，是指國際石油工程合同訂立、履行、變更、解除以及合同權利的行使過程中，合同當事人對于自己與他人之間的權利行使、義務履行與利益分配有不同的觀點、意見及請求的法律事實。國際石油工程合同具有工程規模大，設備材料消耗量大，法律風險高的特點，一旦發生糾紛，可爭議隱患處理不當，不僅會帶來承包方巨大的現實損失，也可能為日后的聲譽和利益帶來不利的影響。
2石油工程服務合同糾紛解決方式的現實意義
在國際石油工程合同中最常見的爭議解決方式條款的引用是：“凡因本協議引起的或與本協議有關的任何爭議，由雙方友好協商解決”，“協商不成時，雙方均有權向有管轄權的人民法院提訟”，或“協商不成時，雙方均同意提交××仲裁委員會仲裁”。
看似簡單而明確的合同條款，還是在操作中經常出現問題。2005―2010年間，印尼石油工程服務市場中三個不同的國際石油工程合服務合同先后出現糾紛，由于服務方（承包方）在當地無公司，鉆機設備出口到資源所在國后，掛靠在服務的東道國公司名下，最終引起了歸屬權糾紛。看似相同的案件得卻得到了不同的結果，甲石油企業兩臺鉆機打得查無下落，乙企業的兩臺鉆機經過3年的訴訟，以對方公司人員承擔刑事責任收回鉆機而告終，丙企業最終以將服務的設備賣給對方作為處置方式。又有在波斯灣地區提供石油工程服務的公司，由于權問題與兩外方發生爭議，引用了爭議解決條款，卻因敘之不明使仲裁條款出現瑕疵，影響爭議的順利解決。因此，在石油企業走出去的過程中，項目及合同發生爭議或糾紛后，妥善解決的前提之一就是選擇適當的爭議解決方式。
3國際石油工程合同爭議解決途徑及訴訟方式的排除
合同爭議的解決方式不外四種：和解、調解、仲裁和訴訟。
和解合同是糾紛當事人在自愿友好的基礎上，互相溝通、互相諒解，從而解決糾紛的一種方式。調解是指合同當事人對合同爭議，不能達成和解協議時，在第三方的主持下，自愿達成協議，以求解決糾紛的方法。這兩種解決方式不具有法律拘束力。
仲裁，是當事人雙方在爭議發生前或爭議發生后達成協議，自愿將爭議交給有權的仲裁機構裁決，并負有自動履行義務的一種解決爭議的方式。訴訟，是指當事人將發生的爭議交由有權的法院，由法院通過行使審判權，審理雙方爭議，作出有約束力的判決從而解決爭議的方式。
啟動法律程序解決爭議的方式不外是訴訟和仲裁兩種途徑。在越來越多的國際商事合同中，選擇仲裁作為最后的救濟方式是大多數當事各方的首選。筆者認為，仲裁也應成為國際石油工程項目中解決爭議方式的首要選擇。
國際民商事，尤其是商事活動中選擇仲裁排除訴訟有很多因素。除了法院作為國家司法機關其本身的主要職能是把更多的精力用于引導社會公正外，對純商事活動中的經濟糾紛主要由以民間形式為主的仲裁機構處理，法院通過對仲裁機構的監督行使其司法公正的職能。此外，不同國家的司法制度，如二審終局（我國在二審以外對錯誤案件還可以有再審）;不同國家的不同訴訟程序，如訴訟管轄權，外國人的民事法律地位（國民待遇及外國人、無國籍人、外國企業和組織的訴訟權利義務不同），國際司法協助;不同國家對外國法院的判決的承認和執行不同;訴訟擔保制度;訴訟制度（律師或領事）;甚至于外國國家的民事訴訟地位（豁免或限制豁免）都不盡相同或相差甚遠。這種基于國家為主的法院審理方式，與純商事經濟糾紛仲裁裁決的審理方式，使當事人各方省去了若干大量的法律問題的識別。促使當事人選擇解決糾紛的民間機構為源頭的仲裁方式，而放棄選擇訴訟途徑。當然，不排除當事人以自愿原則選擇訴訟解決糾紛的方式。
石油工程服務商事活動過程中的現實需要，仲裁是一種更有利的選擇。
首先，國際石油工程服務合同也是一種國際商事行為，采取意思自治適合解決糾紛。跨國經營中發生糾紛，通過訴訟解決意味著必然通過某特定國的法院審理，法院是具有很強的性國家司法審判機關，不同國家訴訟規范相差很大，一方面程序問題復雜，實體問題需要甄別。同時商事行為的國際性可以選擇不隸屬于國家強制機關的仲裁機構，這種民間方式可以體現當事方意思自治，只要是雙方契約行為，仲裁結果就可以得到法院執行。這種不受制于特定國家，但結果又有拘束力的仲裁方式符合國際石油工程合同的國際性和意思高度自治的要求。
其次，國際石油工程服務特點，仲裁解決爭議是有利于各方的選擇。保持友好關系，繼續合作的可能。國際石油工程服務合同是國際商事活動，同時又有別于一般商事活動的特殊性，國際石油工程合同的履行地為石油資源國，即世界石油資源國或服務對象的有限性、特定性。一般地，這種工程服務都是在國際石油工程（服務）公司為國際化大石油公司或某國家石油公司提供服務，各方透明性很強，石油工程服務方本著保有乙方的資信、聲譽的要求為甲方服務，在爭議發生后，也不希望就此終結與甲方的關系。
再次，仲裁方式不同于訴訟的特點有利于石油工程爭議方最終目的的實現。仲裁糾紛多以經濟利益為爭議點，仲裁不以政治及其他意圖為目的，因此一般以不公開的方式進行。同時，當事方通常選擇有石油工程技術背景的專業技術人員或法律專家參與仲裁，這使得裁決有相當的可靠性和權威性。這種既能保證裁決的公正公平又有利于保守當事人的商業秘密，也有利于維護當事人的商業信譽的爭議解決方式，更有利于在解決當事方糾紛的基礎上，實現保護合作各方的合作關系目的的需要。
4國際石油工程合同選擇仲裁方式的注意事項
4.1國際石油工程合同仲裁的風險
工程合同的仲裁，和其他國際商事仲裁相似，締約方可以依自愿原則選擇仲裁機構、仲裁員、仲裁地點和選擇仲裁程序，也可以選擇解決糾紛適用的法律。無論選擇哪個國家或地區的仲裁機構，都會有不同國籍的仲裁員通過審理形成有拘束力的仲裁裁決，并可依據1958年達成的《紐約公約》在100多個締約國得到承認和執行。但凡事有其利必有其弊。根據國際慣例，法院對仲裁裁決的司法復審范圍僅限于對程序性問題的復審，即審查仲裁協議是否有效、仲裁的范圍是否屬于當事人的授權范圍、仲裁庭的組成、仲裁的運行程序等。至于實體性審查的問題，由于給予了當事人充分的自，法院沒有被授權對仲裁裁決進行實體性司法審查，并且仲裁庭的業務是一裁終局，本身是建立在其專業素養、社會聲望之上的，而一旦一個案件的錯誤導致不可逆轉。不論裁定的結果是否于當事方有利，都必須執行，不能申請再裁定或法院審判。而法院的監督也僅限于程序上的監管，也就是說，仲裁形式上和程序上沒有錯誤，法院就不能撤銷，盡管錯誤，當事方也不再有其他救濟途徑。
4.2仲裁契約是合同選擇仲裁方式的要件
同國際上其他商事合同仲裁選擇相同，國際石油工程合同選擇仲裁解決糾紛的要件也是有效的仲裁約定，也以書面契約的方式來表現的。仲裁契約是一種明示的雙方合意表示。即當事各方以書面形式明確地表示該糾紛將由仲裁機構進行裁決。這種契約的載體可以是協議書，也可以是仲裁條款，以至于往來函電都可以。各方在該要式約定中明確地表明將即將發生或已經發生的與石油工程服務合同有關的爭議事項交由特定的仲裁機構進行審理。這就是仲裁的嚴格的要件。此外，仲裁條款還有很強的獨立性，即使合同的無效、解除、終止不影響仲裁條款的效力。
可見有效的仲裁約定應當符合以下四個方面：第一，書面性;第二，明確的意思表示;第三，特定的仲裁事項;第四，指定的仲裁機構。
在有些情形下，仲裁契約的瑕疵會影響其效力。比如，同時約定兩個仲裁機構管轄，或沒有約定仲裁機構，再比如既約定了法院管轄權條款，又有仲裁條款，或沒有仲裁事項。這些情形都會導致仲裁約定的無效。只有在重新簽訂新的仲裁約定或對不足之處進行補足明確后，瑕疵約定得到修復才具有法律效力。
有法律效力的仲裁協議和石油工程合同糾紛的當事人，推薦的仲裁契約表述應當包括：與由合同引起的或與之相關的爭議將由××仲裁機構依其仲裁規則進行仲裁，仲裁裁決對爭議雙方有拘束力。值得注意的是，約定中還應當協議仲裁員的構成方式。實務中，常常由于未約定仲裁員的組成方式而必須重新引用仲裁規則由當事人選定仲裁員，耗時很長。
4.3仲裁程序及裁決執行中注意事項
爭議經過仲裁庭或獨任仲裁員的審理，做出書面裁決。合同爭議仲裁審理中需要注意的是：該審理過程是否嚴格依據仲裁規則進行，是否是不公開審理，有沒有經過質證。當然，這個過程中，爭議雙方可以積極配合仲裁員（庭）進行有效的調解，以期達到解決分歧爭議的目的。仲裁裁決應當寫明裁決依據的理由。
法院對仲裁的司法審查主要包括三個方面，一是對仲裁協議效力的認定，如果認定仲裁協議無效，法院行使管轄權;二是仲裁審理中的支持措施：應仲裁一方的要求對實施財產保全和證據保全;三是對裁決的撤銷權或不予執行：撤銷只適用國內裁決，程序不足的法院裁定不予執行。由于中國法院有權撤銷本國的仲裁裁決，并且申請撤銷仲裁裁決是勝訴方和敗訴方都可以行使的權利，因此會造成一些人的錯誤認識，即各國法院都有撤銷仲裁裁決權。對于裁決的審查，1958年《承認和執行外國仲裁裁決公約》（下稱《紐約公約》）提供了兩種不同層次的裁判權：第一層次為“首要裁判權”，據此權力，裁決地所在國或裁決所依據法律之國家的主管機關有權審查裁決書的效力，裁決可以被“不予執行或撤銷”;第二個層次是“次要裁判權或執行裁判權”，據此權力，享有首要裁判權的國家之外的其他所有公約締約國的適格法院依照《紐約公約》審查外國仲裁裁決的可執行性。也就是說，法院對外國的裁決行使否定的權利是通過拒絕承認和執行的權利來實現的。
根據1958年聯合國國際商事仲裁會議通過的《承認和執行外國仲裁裁決公約》（《紐約公約》）拒絕承認和執行的情形主要有以下五種：一是約定無效;二是作為裁決執行對象的當事人，沒有被給予指定仲裁員或者進行仲裁程序的適當通知，或者由于其他情況而不能對案件提出意見;三是裁決事項不屬于仲裁協議的范圍;四是仲裁庭的組成或仲裁程序同當事人間的協議不符，或者當事人間沒有這種協議時，同進行仲裁的國家的法律不符;五是裁決對當事人還沒有約束力，或者裁決已經由作出裁決的國家或據其法律作出裁決的國家的管轄當局撤銷或停止執行。
值得注意的是，《紐約公約》又規定：依照該執行國家的法律，爭執的事項，不可以用仲裁方式解決;或者承認或執行該項裁決將和這個國家的公共秩序相抵觸。都可不予執行。
參考文獻：
[1]杜新麗國際私法[M].北京：中國政法大學出版社，1997
[2]杜新麗中國國際私法立法問題研究[C].北京：中國政法大學出版社，2002
[關鍵詞] 電子商務 法律問題 解決方案
電子商務是依托Internet而得以迅猛發展和普及興起的一種新型貿易方式，其最終目標是實現貿易活動各環節的電子化，達到網上商流、物流、貨幣流和信息流的統一。電子商務法作為規范這一新興事物的商事法律領域，它必將隨著全球電子交易網絡化的進程，而在現實的商事關系中起著越來越重要的作用。本文就有關電子商務中的法律問題進行一定的探討。
一、電子商務的歷史沿革
人類進入20世紀90年代以后，越來越多的個人和家庭擁有電腦，IT企業也已如雨后春筍不斷增多，傳統行業也日益認識到利用互聯網拓展商務的重要性。從全球范圍來看，上網人數呈幾何級數增長；在中國，互聯網更是迅猛發展，中國已經成為繼美國和日本之后的第三大互聯網用戶國。一種新的經濟模式―電子商務應運而生。
20世紀90年代中期以來，電子信息技術的飛速發展和國際互聯網的普及，為企業提供了一個前景廣闊的全球性的電子虛擬市場，而通過互聯網進行的商業交易所具有的直接、快捷和低廉的特點，大大提高了商業活動的效益，使電子商務成為互聯網應用的最大熱點。雖然它仍然處于萌芽階段，但企業電子商務的前景看好，由于其打破時間與地域的限制、方便迅捷的特點而成為國際商務的手段，并且為國內各行各業創造著巨大的利潤。但是，建立在現代化的網絡技術基礎之上的電子商務的迅速發展在為人類社會帶來便捷、效率和財富的同時，也對各國長期以來行之有效的調整傳統的商業交易關系的法律制度提出了嚴重的挑戰。
我國的電子商務是在沒有電子商務法的情況下，蓬勃發展起來的，并且已經涉及到有關的訴訟問題。因而，如何規范電子商務，將其納入法制軌道，繼而促進其健康有序地發展，成為當務之急。目前，我國還沒有統一的《電子商務法》，但是，與電子商務有關的法律性規范文件正在緊鑼密鼓地抓緊制定，有的已經出臺。如《中華人民共和國合同法》把通過數據電文的形式形成的合同作為合同法定的形式之一，并規定了用數據電文形式達成的合同要約、承諾成立的標準。中國電子商務法律的現狀，多數的規范性文件尚處于把好電子商務入口即準入制度的程度，對于具體的交易規范方面，法律規定極其匱乏。
二、電子商務交易中存在的法律問題
1.知識產權的保護問題
反映在電子商務中的知識產權保護問題，首先體現在對互聯網上文學藝術作品、計算機軟件、音樂和電影的著作權保護。從作品的來源來看，網上侵權可以分為三種表現形式；由傳統媒體上傳到網上進行傳播、網站抄襲其他網站的內容、將網站上的內容下載刊登在傳統媒體上出版發行；這些行為雖然都具有類似于"復制"的性質，但由于公布在網上的信息是以數字形式存在的，不同于傳統媒體上以文字或聲音、圖像的表現形式，網上的傳播也不同于傳統媒體的發行的概念，因而現有的《著作權法》在應用中難免有捉襟見肘之感。
有一些網站在其網頁上公布共享軟件的注冊碼或注冊程序，這實際上也構成了對計算機軟件版權的侵犯。雖然共享軟件的試用版可以免費下載，但作者只是向公眾提供限時或限次數的演示版，一旦注冊碼作為一種密碼被他人在網上廣泛傳播，每個非被授權人都可以自由使用該軟件而使得設計者的權益受到侵害，這實際相當于非法復制軟件。為保護技術進步，這種侵犯軟件版權的行為必須得到有效遏制，對于情節嚴重的侵權行為，應追究其刑事責任。
隨著互聯網的影響力日益增長，各行各業開始重視網上宣傳，域名搶注成為又一項困擾法律界的新問題。域名的申請實行的是注冊在先的原則，國內外一些知名企業的名稱或商標經常被搶注。由于各國的知識產權法律制度基本沒有涉及到這一領域，在實踐中只能利用商標法中對商標保護的一些條文進行參照，司法機關一般只對馳名企業的域名加以保護，而大多數的域名爭端仍無法得到有效的解決。
2.消費者權益的保護問題
互聯網服務屬于服務性行業，同樣面對著千千萬萬的網絡消費者。因此，在ISP提供的網絡接入服務存在瑕疵或因過失給消費者造成損失時，根據《消費者權益保護法》中對接受服務的消費者的保護條款應適用于這一類糾紛。 提供商理應承擔起相應的損害賠償責任。另外，網上廣告伴隨著互聯網的發展應運而生，大多數的網絡內容提供商將網上廣告視為重要的財源之一。由于ICP不具備《廣告法》中相應的廣告經營者的資格，如何約束ICP在廣告業務中的行為，當消費者合法權益受到網上不實廣告侵害時是否可以適用《消費者權益保護法》向ICP要求賠償等問題已經進一步凸現出來。加快完善立法是解決當前網上廣告混亂無序的根本途徑。
在傳統法律尚無法全面適用于電子商務的階段，保護交易安全的最好方法是盡量詳細地明確約定買賣雙方的權利與義務，以避免不必要的經濟糾紛和卷入復雜的訴訟。對于立法者而言，當前較為可行的方法是在現行的法律框架內，全面審視相關的法律法規，進行必要的修訂，對法律術語做適合電子商務運作的擴充解釋；而對那些由于電子商務而衍生出的全新的法律范疇則應著手制定新的法律法規，將來應考慮制訂一部《電子商務法》，系統化地將與電子商務相關的內容都容納進去，使得電子商務在我國的發展有一個切實可行的法律保障。
3.糾紛的司法管轄問題
國際間對于民事糾紛的司法管轄問題并無被廣泛認可的公約，但由于管轄權問題涉及到國家及本國人民的利益，所以各國都相當重視。在傳統的商業貿易活動中，由于確定管轄權的這些地理因素是相對固定的，在認定上不存在什么問題。而互聯網是沒有國界的虛擬世界，在電子商務中跨國交易經常發生，這必然會涉及到如何確定管轄權的問題。
為了避免各國在認定管轄權問題上采取不同的標準而導致不必要的糾紛發生，國際間必須盡快在這一領域進行協商以達成一些基本的共識，否則有些國家可能會濫用管轄權，或是在一國作出的生效判決因管轄權的糾紛得不到對方國家的承認而難以進入實質性的執行程序，最終損害了訴訟當事人的權益，進而危及電子商務的健康發展。今年五月歐盟議會剛剛通過的《電子商務指令》明確指出，不論一個網站的域名和服務器在什么地方，當事人的實際營業地即視為其營業所在地。
三、應加快完善電子商務中的法律規范
盡管我們知道往往是經濟發展在前而立法在其后，但絕不可忽視對電子商務和網絡經濟的立法及與之相配套的有關經濟環境。面對著蓬勃發展的網絡經濟和電子商務，我們應當盡快創造一個適合其正常發展的環境。
電子商務立法工作有兩個突出的特點:一是其涉及的利益之廣，牽扯到各個部門、行業、以及各種當事人的利益;二是其中的技術性較強，特別是有關計算機通訊網絡方面，都不是普通法律專家所能透徹理解的。有鑒于此，需要由國家立法機關組織相關專家共同參與、相互配合，既要照顧社會各方面的利益需求，又要考慮到電子商務的技術性特點。立法機構應在體現電子商務法技術性特點的前提下，盡量反映各方面的利益與要求，以便充分順應電子商務活動的規律，使之真正成為電子商務的促進法，而不是某一部門、集團牟取利益的工具。
在如何處理網絡故障或黑客惡意侵入給網民或電子商務的交易雙方造成的損失及網絡侵權方面國家至今尚無立法，也無有關規定。這些障礙已經制約了電子商務的發展。而電子商務的實際發展，會使市場沒有界線，打破地區壟斷，甚至要跨國界，我們相信在不遠的將來，我國的電子商務網絡將與其他國家連通，真正形成國際電子商務交易網。我們如果不及時將這方面的法律問題解決好，而仍然把傳統商業交易的做法在發達的電子商務網上進行重復，那么就會引起無限的法律訴訟。
許多國家在電子商務立法過程中都曾經出現過激烈的爭論，甚至有人認為，對電子商務立法就是對其發展的束縛，但是多數人認為，立法的根本目的不是約束電子商務，而是保障電子商務的發展，讓所有的交易者能夠預見其交易行為的法律后果，使合法的交易行為得到法律的保護。在我國電子商務立法過程中對于立法必要性及法律內容也會出現各種爭論，但是我們相信電子商務的立法將真正促進我國經濟的發展，使我國抓住新技術帶來的新的發展機遇，向新世紀的經濟強國邁進。
一、企業集團契約化管理定義和特點
（一）企業集團的定義和特點：企業集團是一種以大企業為核心，以經濟技術或經營聯系為基礎、實行集權與分權相結合的領導體制，規模巨大、多角化經營的企業聯合組織或企業群體組織。其特點：企業集團在結構形式上，表現為以大企業為核心、諸多企業為外圍、多層次的組織結構；在聯合的紐帶上，表現為以經濟技術或經營聯系為基礎、實行資產聯合的高級的、深層的、相對穩定的企業聯合組織；在聯合體內部的管理體制上，表現為企業集團中各成員企業，既保持相對獨立的地位，又實行統一領導和分層管理的制度，建立了集權與分權相結合的領導體制；在聯合體的規模和經營方式上，表現為規模巨大、實力雄厚，是跨部門、跨地區、甚至跨國度多角化經營的企業聯合體。
（二）契約化管理定義和特點：契約化管理就是依據《合同法》及相關法律法規，對企業集團內部單位之間的經營往來行為采用書面契約的形式固定下來，以明確雙方的權利義務，便于規范管理和監督，從而建立起具有鋼性約束力和較強激勵作用的經營管理方式。
二、實行契約化管理的必要性和重要性
契約化管理是企業市場化的必然選擇，經濟的全球化以及社會主義市場經濟的建立要求我們融入市場經濟，與外部市場對接，同時伴隨著企業內部改組、改制，企業的經濟結構、組織結構都發生了深刻變化，多法人、多投資主體的趨勢越來越明顯，多種經濟主體的經濟關聯和交往日益復雜，需要我們對外要應付購買者或供貨方在時間、空間、質量、價格等方面的背離，維護企業利益；更要改變傳統的管理方式，推進企業內部的市場化，傳遞市場壓力和風險，形成集團內部市場鏈，促進集團內部的公平交易、合法經營和規范管理。契約化管理是實現集團健康發展的必由之路。實行契約化管理，通過規范契約，履行契約，嚴格按契約辦事，把過云上指下派、行政命令式的管理變成契約化管理，變成法律經濟手段的管理，讓依法治企精神滲透于經營管理的每一個環節和層面，逐步形成各類經營行為全面的契約化管理體系，形成一個富有集團特色的新的管理平臺。這樣就可以堵塞經營管理中的漏洞，防范集團經營風險，提高集團的經濟效益和運行質量，促進集團在法制的軌道上健康發展。
三、實施契約化管理是推進集團法制建設的重要體現
契約化管理的實施，無論是傳統的行政權威對它的硬性有礙，還是慣性的推諉扯皮對它的敷衍應對;無論是秩序的調整必然帶來的逆向摩擦，還是觀念上的習慣勢力的無形沖擊，都不能抵毀契約化這一法制機制特有的約束性、規范性、強制性的作用彰顯。從從某些集團契約化實施以來取得的初步效果我們不難看出，上道工序為下道工序負責的權利義務意識得以強化，明明白白做事，認認真真負責的制度體系正在完善，良性循環的內部經濟運行秩序已經形成。即將全面推開的契約化管理正在集團內部諸多經營管理領域中顯示出它的強大的生命力。
(一)契約化管理是提高經濟運行質量的有效保障。企業集團的經濟動遷由內部運行和外部運行兩個部分構成。集團內部的產、供、銷是一個相互銜接有機結合的循環網，各環節之間的接鏈是否科學、有序，不僅關系到內部經濟運行的正常化，也關系到整個經濟運行的質量。契約化管理運用法律規則約束各運行環節雙方的權利義務，有效彌補政令不暢、效率低下等行政手段難以克服的不足，實踐已經證明，實行契約化管理是提高經濟運行質量的重要保障。
(二)契約化管理是調整企業內部經濟關系的有效手段。集團內部有著縱橫交錯的經濟往來關系，由于科技手段的限制和行政手段的局限性，很多經濟糾紛往往得不到及時妥善的解決。用契約化的形式作為內部縱橫經濟關系的橋梁和樞鈕，使往來的雙方不僅依據合同明確各自的責任和義務，而且明確維護自身利益的權利和途徑。在相互制約中自覺履行合同，而且明確維護自身利益的權利和途徑。在相互制約中自覺履行合同，自我調整相互關系；在糾紛處理中有章可遵有序可循，能夠實現公開、公平、公正，使生產力各要素配置處于最佳狀態。
關鍵詞：中小企業；國家貿易融資
一、國際貿易融資簡述
國際貿易融資可以從借貸對象的不同分為出口貿易融資和進口貿易融資，其中進口貿易融資的業務主要包括信額度、信托收據、進口押匯、提貨擔保等。而出口貿易融資業務主要分為貸款和透支、打包貸款、出口押匯、出口貼現、出口信貸、出口信貸擔保等。對外貿易融資中存在著諸多的風險，對于我國中小企業來說，對外貿易融資對企業發展所起到的作用不可或缺，企業必須要加強對外貿易融資業務的管理，降低對外貿易融資業務中存在的風險，確保貿易融資的安全是保障企業科學合理運行的關鍵。
二、國際貿易融資的風險
2.1 國家風險
國際貿易融資涉及到跨國金融交易，而在這種國際性的經濟活動中，因為融資各方國家行為可能引發的損失就被稱為國家風險。國際貿易融資需要涉及到雙方或者是多方國家企業間的債權關系，這種債務關系是建立在國家基礎之上，一旦貿易融資交易各方國關系發生變化，極有可能會導致貿易合同無法正常履行，這將會直接傷害到融資主體的利益。國家風險對于貿易融資起著決定性的作用，也是融資業務各方所要重點考慮的風險因素。
2.2 外匯風險
國際融資大多會涉及到不同國家貨幣之間的交易，頻繁波動的貨幣匯率大大增加了國際貿易融資交易中的風險。貨幣匯率的波動直接造成了融資各方貨幣價值的漲跌，所以外匯風險也被稱為貨幣風險。這種貨幣的漲幅是具有相對性的，既可能為融資主體增加收益，也可能會為企業帶來損失。
2.3 利率風險
利率風險指的是市場利率的不確定性給貿易融資主體造成損失的可能性。在利率出現波動的時候，用外幣來進行計價的資產有較大可能發生損失，對于這種利率風險，貿易融資主體在進行國際融資過程中非常重視，由于利率因經濟或則非經濟因素造成的波動十分頻繁，對于融資主體來說，防范利率波動可能給投資造成的風險工作非常重要。
2.4 市場風險
市場風險是指因為市場行情發生變化而造成的融資風險，市場總是處于不斷變化之中，國際貿易市場行情更是變幻莫測，國際貿易融資是建立在市場交易基礎之上，如果市場的變化對進出易不利，導致商品或者貨物出現價格下降或者是出現滯銷的情況，那么將會直接影響進口貿易企業的還貸能力，它們有可能會要求降價或者找各種其他的理由拒絕付款。
2.5法律風險
對外貿易融資中的法律風險主要是指企業因為融資業務辦理不規范、合同存在漏洞以及相關文檔有缺失而造成的融資業務得不到法律的認可及保護，現代國際貿易融資操作比傳統交易更加規范，這減少了貿易融資糾紛的發生，但是同時使得融資交易環節要復雜許多，企業一定要加強對合同文本的管理。
三、降低貿易融資風險的措施
3.1 對最高貸款額進行限定
對于國家風險的防范可以從最高融資額度進行限定，通過限定企業貸款額度把國家風險控制在一個合理的范圍之內。此外對于外貿融資工作，融資主體需要設立專門的國家風險分析機構，及時或許借貸方國家的信息，然后根據所獲得的信息對融資國家風險進行評估，可以根據國家風險評估結果來對貸款額度進行限定。
3.2 貨幣互換
為了降低外匯風險可能對融資雙方造成的損失，在進行融資業務的時候可以采用貨幣互換策略。貨幣互換指的是兩筆價值相同，期限相同、利率計算也相同但貨幣種類不同的債務之間的互換。它們之間各自的債權債務關系并沒有改變。貨幣互換的目的在于降低籌資成本及防止匯率變動風險造成的損失。貨幣互換是融資風險管理一項十分重要的手段。使用貨幣互換首先需要堅持借款與還款貨幣相一致的原則；其次需要注意選擇可自由兌換貨幣。
3.3 利率互換
對于利率風險的防范可以采用利率互換策略，利率互換主要指的是融資交易雙方在規定的限期內，依據合約中所述同種數額的同種貨幣本金所產生的利息的互換。利率互換指的是對不同貨幣利息的互換，利率的互換并不涉及本金。采用利率互換措施主要是為了降低利率風險和融資成本，借貸方可以通過利率互換獲得低于市場的利率貸款，客戶的籌資成本因此而降低。而且利率的互換有助于客戶改善債務結構，提高債務結構的靈活性。
3.4 規避市場風險
為了有效地規避市場風險，我國中小企業在進行交易之前，要做好充分的提前準備。要對市場的各項信息進行充分的了解，尤其是貿易伙伴的各種資信情況要做好提前的調查，最大程度地做好交易前的準備工作，確保交易的安全。
3.5 加強合同管理
為了確保貿易融資融資方和借貸方雙方的利益，企業應當加強對合同的管理，貿易融資合同的簽訂應當嚴格按照有關操作流程進行，在簽署合同之前，雙方都應該對合同的各項內容進行仔細的審查，在確保合同無誤之后再進行簽字確認，對于已簽訂的合同文本要妥善管理。加強合同的管理可以有效地避免在融資過程中出現經濟糾紛。
四、結束語
總之，我國中小企業在國際貿易融資問題方面還存在著很多的風險，要想更好的解決當前所存在的問題，就必須要不斷的解放思想，開拓創新，采取多種方式進行融資，從而解決我國中小企業所面臨的資金短缺問題，促進我國經濟的健康向上發展。
參考文獻；
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(一)專業術語的豐富性、多樣性
由于世界范圍內的商務活動十分頻繁，涵蓋面也十分廣泛，所以在商務環境下會用到大量的專業英語術語，一詞多義的情況也非常多見，主要包括企業產品介紹、商務合同的擬定、業務信函往來以及生產技術資料等等，商務英語的翻譯者和使用者，只有對商務英語的專業術語進行詳細的了解，全面掌握商務英語的語言特點，才能準確理解其中的涵義，為接下來商務活動的順利開展奠定良好的基礎。例如，“endorse”一詞，當應用于國際間的結算業務時，通常是指“背書”的意思，但是商務信函中，也經常用到這個詞匯，指的是產品或媒體的“推薦”。所以說，商務英語的專業術語是十分豐富和多樣的，這是商務英語翻譯者必須重點突破的環節，否則很難保證商務英語的翻譯質量。
(二)語法的正式、嚴謹與完整性
由于商務英語與企業等組織的跨國經濟活動密切相關，所以在企業簡介、產品介紹、商務合同的擬定、業務信函等環節的語言應用上都會顯得非常正式和嚴謹，在保證語句精煉的同時，語句的表達會比較完整，而且很少會帶有感彩，以避免對方對商務英語的曲解。同時，商務英語的應用涵蓋了日常商務活動的方方面面，商務英語的翻譯者只有不斷提高自身的專業水平，做到商務英語翻譯在語法上的正式、嚴謹與完整，才能更好地服務于商務活動的實踐。
(三)商務術語的文化性與時代性
隨著科學技術的發展和商業形態的不斷變化，在國際商務活動領域會不斷涌現出許多新的產品和概念，也就使得很多商務英語的專業術語帶有鮮明的時代特征。其次，每個國家的語言都與本國的社會文化、價值取向和等存在著十分緊密的聯系，所以各國之間的文化差異和語言使用習慣也會存在較大的差異，如果商務英語的翻譯者和使用者不對此給予高度的重視，很有可能會造成國際間商務活動的失敗，所以無論是商務英語的學習者、使用者，還是商務英語的翻譯者，都需要對商務術語的文化性與時代性給予高度重視，以避免在商務活動中產生不必要的文化沖突。
二、商務英語翻譯活動中需要堅持的基本原則
基于商務英語的語言特點和文本特征，商務英語所處的專業領域和商務用途決定了商務英語的翻譯不同于普通的英語翻譯。商務英語的翻譯者在翻譯工作中，必須充分把握商務英語翻譯的內在規律，結合相關翻譯理論，堅持正確的翻譯原則，才能確保商務英語的翻譯質量。
(一)準確與嚴謹原則
在商務英語的翻譯實踐中，翻譯發起者可能會因為自身知識積累和專業素質水平等方面的限制，無法對原文進行全面、合理、規范和準確的翻譯，所以只能通過專業的商務英語翻譯者進行翻譯。而作為專業的商務英語翻譯人員，其基本的素質就是要保證商務英語翻譯的準確，充分發揮商務文本的語言特點和商務功能，在商務英語翻譯發起者、使用者和接受者之間實現商務信息的準確傳遞。同時，跨國商務文件都比較規范和嚴謹，所以商務英語翻譯必須嚴謹與規范，不僅要保證文本格式的規范、合理，專業術語在應用上的準確、嚴謹，還要避免商務英語翻譯過程中的口語化和隨意化，尤其是對于涉及商業機密的商務文體翻譯，翻譯者還必須遵守基本的法律規范和職業道德規范，滿足商務英語翻譯的發起者以及接受者之間的各種溝通需求。例如，“confirm”一詞，在商務英語翻譯中會隨著語境的不同而有著不同的涵義，在信用證領域主要是指“不可撤銷”的意思，但在基本的商務活動中主要是指“確認”的意思，商務英語的翻譯者只有做到了翻譯過程的準確與嚴謹，才能避免不必要的商業損失和經濟糾紛。
(二)精煉與易懂原則
現代人商務活動的節奏在不斷加快，所以商務英語翻譯的發起者和最終的接受者都希望對方的商務文件精煉、簡潔和易懂，這無疑會為商務活動的雙方提供更多的便利條件。但是，如果商務文本在翻譯之后，顯得過于冗繁和復雜，或者存在語法和詞意上的歧義，則容易引起對方的反感，從而不利于商務活動目的的達成。因此，作為商務英語的翻譯者，一定要在保證翻譯準確、規范的前提下，盡量選擇精練的語言和通俗易懂的語言，必要時可以打亂原有的句法結構，擯棄傳統逐詞逐句的翻譯方式，只需對關鍵信息進行準確、精煉的翻譯即可。
(三)專業、禮貌性原則
在跨國性的商務活動中，由于不同區域的生活習慣和文化習俗存在較大的差異，這往往會給商務英語翻譯帶來很大的困難和障礙，如果翻譯者對其理解不夠準確，也會在無形中增加商務英語翻譯的難度，無法準確表達目的語使用者的準確意圖，影響文本翻譯前后信息的對稱性，以致影響商務英語交際功能的順利實現。例如，在商務英語翻譯活動中經常會遇到incorporatedenterprise(企業法人)、con-signment(寄售貨物)、claim(索賠)等專業詞匯的翻譯，只有確保這些詞匯翻譯的準確性，才能準確傳遞目的語使用者的商務意圖。同時，商務英語的翻譯主要針對國際間的商務活動，所以承擔著經濟主體雙方溝通與交流的橋梁作用，這就要求翻譯者在關注經濟效益的同時，還要本著禮貌性的翻譯原則，充分表達對對方的尊重，促使雙方產生合作意向。
三、結語
忙了整整一年，年終結算，有位年輕的業務人員按原定計劃，他可以拿到3萬塊錢的銷售提成，這位業務人員美滋滋地盤算著，這下可熱熱鬧鬧地過個好年了。當他要求公司兌現時，卻發現老板支支吾吾，一會兒說公司資金周轉困難，一會兒說提成比例的百分點算錯了，始終不愿馬上兌現給這位年輕的業務人員。剛巧，在這時，公司有一筆貨款要他去收，差不多也是3萬塊。這位業務員一不做二不休，把錢收了，拒而不交。于是，他和老板由原來的爭吵，最后雙雙動起了拳頭，并鬧到了派出所。最后的情況可想而知，這位年輕的業務人員因私自侵吞公司的貨款，按照有關法律條例，被法院判了有期徒刑，而這位說話不算話的老板，也讓客戶和他的員工紛紛遠離，公司的生意一落千丈，很快就倒閉了。 真可謂，言而無信，兩敗俱傷。本來一個好好公司，因為老板的失信和業務人員對法律的無知，區區3萬塊錢，造成這樣的后果實在是可惜。如何預防這樣的經濟糾紛呢？ 首先，業務人員在進入公司從事銷售工作時，就應該同公司簽訂勞動就業合同、提成報酬合同等，以便今后如果發生糾紛，才有有力事實依據。而不能憑借自己的沖動，做出對自己和今后非常不利的事情。要懂得保護自己的合法權益，又要遵紀守法，不然的話吃虧的是業務人員自己。本來辛辛苦苦工作了一年，準備歡歡喜喜過個春節，卻因為自己的沖動與無知而變成了階下囚。 其次，作為老板，創立一個公司是非常不容易的。在現在的競爭如此激烈的市場情況下，每向前走一步都是很難的，一個好的業務人員辛辛苦苦干了一年，如果他的銷售提成是3萬元的話，那么他一定為公司做出了很大的貢獻。作為老板不但要給他應得的勞動報酬，還應當要再給予獎勵。言而無信不僅失去
了優秀的銷售人才、忠實的員工，還失去了客戶與市場，這樣一敗涂地是必不可免的。
故事二：缺乏溝通，流失人才
另一位業務人員和他的公司有簽定的各項工作合約，按照規定他也拿到了相應的銷售提成。當然，在這一年走南闖北的酸甜苦辣卻沒有人會了解，為了銷售公司的產品付出多少犧牲也不會有人知道，也沒有人關心。
當他在財務會計那里拿完應得的銷售提成的同時，向老板遞上了一份辭職報告。老板非常驚訝，我該給的錢一分錢沒少，說話是算數的啊，為什么會辭職呢？人往高處走，水往低處流。當老板問他為啥要離開公司時，這位業務人員回答他是，我通過一年來獨立的操作市場，我已經學到了豐富的銷售與市場的管理經驗，為公司銷售了幾百萬元的產品，同時公司也給了我相應的報酬。但是，現在有一家我認為非常好的公司，要我去做經理，因為我現在完全可以獨立操作了，我相信我會做得很好，因為那個公司非常有前程，而且薪金也比現在高，所以我選擇辭職。 一個對公司業務流程非常熟悉的業務人員離開對公司來說是個損失，可怕的是他手頭有一批忠實可靠的客戶也隨他一起加入了對手的競爭行列。一位優秀的業務人員經過一年來市場一線的鍛煉，對公司來說是個寶貴的人才資源。由于公司的管理失策，讓其流失，為對手培訓人才，這是管理者最愚蠢、也是最失敗的。這位老板悔之晚矣！
故事三：管理技巧，用人留人
有個30多歲的業務人員，為了銷售公司的產品，整整一年沒有回過家。到了年底，回到了公司，他創造了全公司銷售第一，獲得了銷售冠軍的稱號，非常高興。按照公司銷售提成比例的規定，他也應該得到3萬元。而慶祝會開完后，他卻只拿到一萬塊錢的銷售提成。此時，他十分惱怒，準備找老板談談，大干一場，然后拍桌子走人。就在這時，老板約他去吃年飯。當他匆匆忙忙趕到酒店時，一下子傻眼了，在酒店的包廂里，除他一年沒見的父母親和他的妻兒，沒有旁人。老板笑呵呵地說道：“來來來，辛苦辛苦，好好吃一頓團圓飯吧。”然后，對他的父母親說道：“感謝兩位老人，為公司培養出這樣優秀的人才，我代表公司向二老表示深深的敬意！送一萬塊給你們過個好年吧。”又對他的妻子和孩子說道：“對不起你們，公司對你們關心不夠，這一萬塊是給你們的，是要獎勵你們，因為你們有一個好丈夫和一個偉大的父親，就是陪你們的時間太少了！”這時，這位業務員再也忍不住了，哭著說道：“老板！你放心，明年我一定還是最優秀的！”
人性的管理，人心的溝通，那是管理工作中的更深層次的運用，這位老板不但運用現代生活中誠信的藝術，而又巧妙地將管理藝術運用得淋漓盡致，但是他畢竟是生意場上的老板。3個故事講完了，發生的3件事似乎也差不多，都是關于老板、業務人員和銷售提成的。但是，3種不同的做法，換來截然不同的結果。
如何才能留住優秀的業務人員呢？請看：事業留人、感情留人、職務留人和待遇留人這4個方面。
一、事業留人。職業生涯計劃是業務人員進入企業之后，根據具體個人的條件和知識背景情況，由員工和管理者一起探討的。讓員工在企業有明確的發展方向，與企業一起成長、一起發展，既可增強企業的凝聚力，又可讓業務人員為自己有良好的發展前景而不愿離開企業。好的職業規劃對銷售人員有著重要作用。
在這方面，我們應該向大的跨國公司學習。例如：美國微軟公司是全世界最吸引人才，留得住人才的公司。因為，公司的人力資源部制定有“職業階梯”文件。其中，詳細列出員工進入公司開始，一級一級向上發展的所有可選擇職務，以及不同職務需具備的工作能力和經驗，包適相對應的薪金待遇，使員工在來到公司之初，就對今后的職業發展心中有數，目標明確。
二、感情留人 。現代的企業對人的管理是核心，尤其是對業務人員的管理，因為業務人員流動性大，他們長期在外，企業不能對他們像放出去的小鳥，不管不問；要經常與他們保持聯系，加強交流，要了解業務人員在外的困難和苦衷，比如他們在外的衣食住行，口袋里有沒有錢等，盡可能做好他們的后勤工作。往往在員工的生日或節日之時，打一個問候電話，就能體現企業管理者對下屬的重視和尊重，用充滿溫情的方法，將“以人為本”落到實處，用真情留住業務人員。
論文關鍵詞 海外投資 外匯儲備 法律風險
但面對越來越多的海外投資法律風險，如何做好準備、如何形成一個防范體系、如何來完善企業在境外投資所涉及的法律風險防范鏈條等，對于我國近年來處于快速發展階段的海外投資項目來說至關重要。海外投資風險包括政治風險和商業風險，本文主要論及商業風險。筆者將探討我國海外投資的主要法律風險及其應對措施。
一、海外投資的法律風險種類
（一）企業形態選擇風險
1.在海外設立獨資企業的風險
個人獨資企業，是指由一個法人出資興辦的，歸該法人所有和控制的企業。是由個人獨立出資、由個人單獨經營且企業承擔無限責任的企業。我國企業在海外設立獨資企業主要是以子公司或者分支機構的形式存在。
由于獨資子公司是單獨經營的一人公司，以其所有財產對公司承擔無限連帶責任，一旦遭遇經濟糾紛必然會對自身利益造成巨大影響。雖然獨資子公司擁有東道國的合法法人權利，但是由于其投資者是外國人，很可能會被歧視。同時獨資子公司在經營方面，相對于合資企業來說，很難適應東道國的法律文化，也有可能因此而遭遇法律風險。另外作為分支機構，并無獨立承擔法律責任的能力，一旦發生經濟糾紛，遠在投資國的總公司便要對此承擔全部責任。
2.在海外設立合資經營企業和合作經營企業的風險
合資經營企業是指兩個或兩個以上的當事人，為實現特定的商業目的，共同投資、共同經營、共擔風險、共負盈虧的一種企業形態。合作經營企業，通常是指兩個或兩個以上國家的當事人為實現特定的商業目的，根據合同的約定投資和經營，并依照合同的約定分享權益和分擔風險及虧損的一種企業形式。以上兩種形態的企業雖然可以避免獨資企業所遇到的諸如法律環境不適應的風險，卻對企業重大問題決定權等造成了威脅，甚至可能危害到自身的商業秘密，因為在合營企業中公司重大事項決策權等重要權利與各方出資比例相掛鉤。一旦出現所持比例相對較少的局面，即許多國家為保護本國企業，會利用立法來規定外國投資者不得持有多數股份，就使得本國企業能夠控制合營公司。
（二）合同風險
合同是指當事人之間設立、變更、終止民事法律關系的協議，而合同行為是指當事人設立、變更、終止明示法律關系的協議的行為。在合同訂立、生效、履行、變更轉讓、終止以及確定違約責任中，所有的細節和程序都將通過合同行為來確認和生效。
1.合同簽訂風險
合同的效力發生是以合同的簽訂為依據的——簽訂了合同就要按照合同規定來履行義務和享有權利。正因為如此，東道國在簽訂合同時，會抓住我國企業對其法律環境不熟悉，利用本國法律庇護制定對其有利的合同條款，使得中方企業在合同簽訂時就處于不利地位。
2.合同履行風險
合同發生效力后，雙方就要根據合同規定履行義務。目前國內市場經濟處于初級階段，存在著非常多的不規范，許多企業并沒有認真履行合同，而是以情勢變更為由隨意解釋合同來維護自己的權益。但在國外，尤其是在發達國家，嚴格遵守合同規定，尊重合同效力是不變的原則——對于像情勢變更這樣的情況更是嗤之以鼻。
（三）其他主要法律風險
1.反壟斷法風險
由于國內外市場經濟發展處于不同階段，導致我國和歐美發達國家在反壟斷法上有著顯著差距。東道國面對國外資本的進入，會采取更嚴格的審查措施。尤其是針對中方經營理念中非常普遍的“薄利多銷”，極有可能被定義為低價傾銷。同時，為了防止外資控制東道國市場，反壟斷法會對外資企業征收非常高的企業所得稅。
2.勞工法風險
需要指出的是，我國很多企業甚至相當一部分經濟學人士錯誤地認為廉價勞動力是我國對外投資的一大成本優勢。而許多國家的勞工法明確規定外資企業必須雇傭本國勞工或者本國勞工在企業所占比例，這就會對中方企業在勞工成本上的預算產生非常大的影響，我國所謂的“廉價勞動力優勢”也就蕩然無存。許多數據都表明近年來中方在國外的勞動糾紛與勞工成本上的預算不夠息息相關。
3.環境法風險
聯合國國際法院對環境的權威解釋為：“環境并不是一個抽象的概念，而是代表了包括未出生的人在內的、人類的生活空間、生活質量健康。國家總體上負有保證在其管轄和控制的范圍之內尊重他國環境或超出本國控制以外的環境的義務，這一點已經成為了與環境相關的國際法規范的一部分。”但在國際投資中，資本輸出難免會帶來污染的移植。在我國企業步入國際市場時，切忌為了追求利潤而無視國外的環境法規定。當年雪孚龍被指證在厄瓜多爾傾倒污水，賠償十億美元。而發生在墨西哥灣的英國石油公司鉆井平臺漏油事件把國際社會對跨國環境保護的關注推向了。 這些都是海外投資史上由于忽略環境法風險所導致的慘痛失敗的經典案例。
（四）法律變化風險
在企業經營過程中，即便處處小心、面面俱到，也無法預測法律的變化。以中國外匯規制法律為例，從1989年到2009年，前前后后就更替了八次，其中2005年和2009年兩年均兩次更替。雖然法律體系自身總在不斷完善，這對法律進步起到積極作用，卻無法給企業提供法律確定性保障。再加上法本身的滯后性，又使得法律無法絕對穩定的保留。法律變化風險最直接的影響就是使得企業在參考法律時會出現非常多的不確定性。
二、產生海外投資風險的主要原因
（一）國際投資者的經營管理能力與其目標的選擇
國際投資者在東道國投資的最終目的，是要實現利潤最大化。在既定的投資環境下，其投資目標能否實現，很大程度上取決于其自身的經營管理水平的高低。而一個將要實行國際貿易投資的公司，其經營管理水平，筆者認為，生產資源占有量、生產能力以及核心技術掌握能力這“投資性三駕馬車”將是決定性的因素。但是，綜合三個硬實力來說，做好充分準備并不是一朝一夕就可以完成的。
同時，盲目的唯盈利論讓很多企業的海外投資心態浮躁且自負。往往非常片面地看待國際投資市場，制定出非常不切實際的投資目標。這樣就使得投資運行的結果和預定的相差甚遠。所謂“知己知彼，百戰百勝”，有關企業必須提高“投資性三駕馬車”的硬實力，同時通過縝密的研究和分析做出正確的判斷，并且運用科學的管理使投資活動獲得最大的收益。
（二）東道國投資環境的影響
我國的社會主義市場經濟體制中，國家調節和政府干預是維持企業發展的重要因素。而在資本主義市場經濟尤其是在國際經濟領域中貿易保護盛行。而且，“走出去”戰略是企業將投資活動開展在東道國的界域之內，東道國的自然環境、政治環境、經濟環境以及社會文化等都會對投資造成影響。這樣對于我國企業來說，現階段國際政治經濟格局以及大多數東道國的投資環境具有很高的不可控性。
（三）我國相關法律存在局限性
由于海外投資是一種涉及因素多、管理跨度大、宏觀調控性強的復雜的高層次投資與經營活動，法制化是對外投資自身跨國性、控制性、實體性和高風險性等特點的基本要求。我國在對外投資立法上，一直都是落后于實踐的，這和吸引外資立法先于實踐形成了鮮明的對比。在國內層面，我國目前也并沒有關于對外投資的基本法，綜合法律文件或者單行法，調整當前對外投資合作活動的規范性文件主要出自于國務院有關部門及地方政府，立法層級低而且分散，不利于合力發揮政策導向性作用。同時，我國對外投資戰略長期以來更多的是傾向于國有企業，卻沒有給予民營企業足夠的鼓勵和引導。
綜上所述，在國際經濟一體化的大環境下，我們所需要注意的，不僅僅是提高“投資型三駕馬車”的經濟推動力，更重要的是應該樹立嚴謹的風險意識。近些年，我國各類企業出征海外市場大都鎩羽而歸，再次證明了我國海外投資項目極高的風險性。
三、案例分析：中鐵局在波蘭的基礎設施投資的法律風險
由于波蘭和烏克蘭將于2012年聯合舉辦歐洲杯，波蘭方面推出了A2高速公路項目的競標，一共分為五段，其中中鐵局（中海外聯合體）僅以13億?羅提的價格（約3億歐元）的低價優勢取得了A段和C段、總和49公里的項目競標。但在2011年，由于波蘭的各類建筑成本較2009年大幅增長，使得中海外聯合體不得不要求波蘭政府額外支付約2.5億歐元的價款，而波蘭政府則按合同拒絕支付，并于當年6月13日終止了與中海外聯合體的合作合同。
正所謂欲速則不達，一開始，中鐵局就已經輸在了操之過急的心態上。波蘭政府原定標的為28億?羅提（約9.33億美元），中方的報價卻只有13億?羅提（約4.33億美元）。 但之后所發生的一切都證明當時簽訂的合同對投資商極其不利。比如原本認定的8000米的橋梁打入樁，實際操作卻達到了六萬米（合同簽訂風險）。尤其是波蘭法律中明文規定外商在本國進行投資時必須雇傭本國勞動者，這項條款一下就擊潰了中方價格牌的基礎——廉價勞動力。這就使得中方由于忽視了東道國的法律對引進項目的勞動法要求，在一開始便輸得干干凈凈（勞工法風險）。
其次，由于鐵路建設是一項耗時很長的工程，會有季節環境上的變化。結果在建設過程中，出現大量特種生物雨蛙遷徙的情況，而波蘭法律又規定雨蛙為保護動物，這就導致建設工人必須騰出兩周的時間來幫助雨蛙遷徙從而加快進度，讓中鐵局一下虧損了近億（環境法風險）。諾大的一個企業聯合體，居然敗給了小小的青蛙，這看似不可思議的同時也正是忽視前期準備的復雜性且操之過急而導致的必然。由此，公司的資金開始周轉不暢，中方企業開始拖欠波蘭工人的工資，導致大量的波蘭工人后來參與到了集體罷工的示威之中，給該企業帶來了巨大損失。
在此期間，我國又爆出了鐵道部部長的腐敗案，這更增加了波蘭政府對中鐵局的不信任。而中方幻想用兩國政治關系來要求波蘭政府出面支持聯合體也成了紙上談兵。由于波蘭經濟復蘇以及2012年歐洲杯所帶來的建筑業熱潮，波蘭國內一些原材料價格和大型機械租賃費上漲超過5倍 ，而中鐵方面又無法申請更多的資金支持（合同履行風險）。至此，該項目的投資以失敗告終，并使得廣州柳工收購波蘭建筑商HSW的項目也因此擱淺，甚至連波蘭總理圖斯克在秋季大選中也因此項目遭到了反對黨的攻擊。
事后，對于中鐵局的慘敗而歸，很多人覺得不可思議。畢竟，作為一個在國內具有足夠實力的大型企業，一敗涂地的結局的確是與其強大的國內地位形成了鮮明的對比。這也就說明相對于國內市場競爭機制，國際市場競爭體制存在著更大的風險。中鐵局以“中式打法”企圖拿下項目，就必然會忽略了大量的風險分析防范工作。不合理的合同簽訂預示著違約責任存在的必然性，勞工雇用問題也違反了東道國有關的勞工機制，沒有實地勘察則是為觸犯環境法規埋下了隱患，而層出不窮的政治問題也帶來了諸多不可預測的風險。
四、海外投資法律風險的防范措施
海外投資項目所形成的風險意識，已經逐漸成為我國經濟和法律人才需要關注的重點。筆者認為，形成嚴謹的對外可持續投資性發展觀，才是最大化規避投資風險的重中之重。所謂的對外可持續投資性發展觀，是指：兼顧經濟效益和法律成本，有保障地發展海外經濟投資；兼顧自身發展和國際市場，建立經濟集約型和尊重國際型市場；兼顧自身生產方式和當地環境，建立資源節約型和環境友好型生產方式；在人文方面和環境方面做到統籌兼顧，在自身需求和國際市場上做到利益平衡。
（一）企業形態選擇
一般而言，我國企業應該用一個境內或者境外的子公司或者新設立的一個特殊目的公司（SPV）作為簽約主體以防止母公司承擔過多的法律風險和法律責任。 特殊目的公司本身是一個有限責任公司，擁有獨立的法人地位。以這樣一個公司的名義所參與的投資活動，可以有效地避免母公司承擔過多的法律責任。不過在建立SPV時，母公司為了保險起見應當咨詢有關的國際會計事務所了解有關稅法的規定。同時，若SPV最終退出東道國市場，也可以通過股權轉讓的方式最大化地減少損失。
（二）勞工聘用選擇
海外投資企業應充分了解東道國的勞動法規，避免可能發生的勞動法風險。在計算勞動力成本時也應謹慎，要留出足夠的資金來彌補可能出現的勞動爭議。作為海外投資的主體，對東道國勞工聘用要求必須認真地研究，計算勞動成本，尤其是對規定只能使用本國勞動力的國家更應該仔細研究，以免發生不必要的勞動爭議從而影響投資。
（三）法律環境變化風險及其他法律風險的規避
對于投資項目而言，投資者應當了解當地法律對外國投資者的市場準入機制、對資源類投資的限制性規定、對投資所得征稅的法律規定。 但現實情況可能更加復雜，很多國家的法律體系我們并不了解，尤其像秘魯這類的國家，法律體系不是很透明，會對我國投資者在海外投資過程中增加不小的難度。另外，諸如像掌握波蘭語等小語種的人才，在我國非常的稀缺，這就需要我國投資者在投資之前對當地的法律環境做出足夠了解，甚至應當選擇規避這樣的高法律環境風險的國家。
相對來說，法律變化風險是比較具有可控性和可操作性的。畢竟法律本身具有相對的穩定性。只要在簽訂合同的時候，雙方就出現爭議后的法律適用作出約定加入“穩定條款”或者類似的條款，約定使用現行法律以對抗可能存在的不穩定性。
（四）合同風險的防范
在合同簽訂完畢、履行的期間，出現最多的便是違約責任。我國企業在對外投資過程中，不僅要注意自身違約的風險，更應當注意對方違約責任出現的可能。最常見的就是明明一方利益遭到了損失，在實際判例中卻無法計算的，此時相關企業必須要承擔有關的舉證責任，否則就要承擔相應的后果。
（五）加強我國海外投資法律制度的建設
完善的海外投資政策支持體系應當包括完善的國內立法、全面的政策體系以及多層次的對外投資服務促進體系。考慮到我國現在的具體國情和海外投資發展狀況，筆者認為我國應當借鑒大多數國家使用的分散型立法方式。以美國為例，通過對外投資基本法《經濟合作法》、《對外援助法》、《共同安全法》確立了融資、擔保與保險制度，同時也間接規定其他投資問題。
我國現階段應當在國內法如《對外勞務合作管理條例》和《對外承包工程管理條例》等基礎上，建立《對外投資管理條例》等單行法規，同時頒布和實行有關的法規政策，引導和完善對外投資的法律制度支持體系。國際層面上，我國除了積極參與區域投資協定的談判，更要努力地去和有被投資潛力的東道國簽訂雙邊投資保護協議，從立法的角度幫助“走出去”的企業規避可能存在的商業風險。
（六）建立海外投資法律風險評估機構
海外投資法律風險評估機構是以對國際投資項目進行風險分析和風險管理為主要業務的專業法律機構，是要把法律管理嵌入到海外投資管理、財務管理、資產管理等業務流程，確保法律部門全程參與境外投資盡職調查、立項決策、談判簽約和運營管理，形成依法決策、防范風險、高效運轉的境外項目管理團隊。同時系統梳理企業轉型升級的各類法律要求，選準開展法律管理的切入點，超前介入、及時跟進，研究把握產業轉型升級的法律環境，積極參與有關立法，并提出立法建議。
【關鍵詞】湖北省；引進外資；對策
根據湖北省商務廳公布的統計數據，2010年1-12月，湖北省外商直接投資新批項目306個，同比增長14.18%；合同外資27.86億美元，同比增長35.97%；實際使用外資40.5億美元，同比增長10.73%。2011年1-9月，全省外商直接投資新批項目250個，同比增長28.9%；合同外資38.5億美元，同比增長1.7倍；實際使用外資34.2億美元，同比增長14.7%。
從上述統計數據來看，湖北省在引進外資方面的確取得了一定的成效，外商投資的環境在不斷改善，引進外資的金額也在逐年上升。但是，在引進外資的質量，特別是在引進外資與產業結構轉型升級、環境保護的相互協調等方面仍然存在很多不足。因此科學制訂應對策略，采取積極有效的措施，就有著非常重要的現實意義。本文試圖提出如下建議。
一、進一步改善與優化投資環境
外資企業投資環境的改善與優化要有針對性，即針對所要引進的外資企業的一些特征、自身需要和自身特點有目的地去優化投資環境，主要應采取以下措施：
（一）加強投資硬環境的建設
地方政府必須統籌規劃，周密部署，進一步加大道路運輸系統、供水、供電系統、環境保護、教育醫療等基礎設施建設的投入，完善“武漢?中國光谷”數碼港信息網絡技術系統，促進企業的國際化水平；加快國家高新技術產業區基地建設，在各高新區設立海關，建立電子海關系統；加快武漢東湖高新技術開發區金融港建設步伐，推動企業的金融配套服務項目的建設，積極引進外資金融機構來高新區設立分支機構，允許外資銀行經營人民幣業務，為跨國公司開展國際業務結算提供金融服務等；為跨國公司的國際化運作提供快捷、舒適的工作和生活環境。
（二）提升投資軟環境的層次
1.轉變政府職能，明確政府在招商引資中的功能定位。應當進一步明確，改善投資軟環境，政府需要做些什么？作為投資環境營造的主體，政府應在體制上進行深層次探索，研究制度安排、政策設計上有沒有不科學、不協調的地方，加以改進。由于政府在政治、法律、經濟、社會和文化環境及基礎設施建設與自然地理環境方面都有其功能定位，所以湖北省政府應鼓勵發展高科技產業，充分發揮和利用外資對結構調整戰略配合作用。以吸引跨國公司高科技項目為招商重點。政府在引進外資時應注意以下問題：確立技術創新優于股權更新的導向，鼓勵外資企業在湖北省建立研發中心，要求外方加強對中方人力資源的培訓和開發；要求外商投入的技術至少應是成熟的技術；要求外商進行企業經營機制、組織管理模式技術開發機制和市場營銷等方面的制度創新，以促進湖北省生產發展模式和產業組織制度創新。
2.努力協助跨國公司辦好湖北省的現有投資項目，樹立湖北省良好的國際形象，以優異的經營業績吸引跨國公司在湖北省擴大投資、滾動發展。提高政策、法律、法規的透明度，逐步取消不符合WTO要求的對外資企業的各種限制性政策，公平稅負，創造國內外公平競爭的條件。依法保護外資企業合法權益。努力解決外商投資企業的流動資金貸款問題。積極鼓勵外資在鄂投資企業進行大規模的大整合。同時也要加強對外資企業的監管。
3.大力發展產業群，優化產業布局結構。產業群對企業的竟爭力具有很大影響，它可以直接提高區域內企業的生產效率，推動企業的創新步伐，有助于新的商業形式的形成。湖北省應以武漢東湖高新技術開發區和襄樊高新技術開發區等國家級開發區為龍頭，以黃石、宜昌、荊州，鄂州、葛店、孝感和十堰高新區為重點，加速建立高新技術產業開發帶，形成高新技術產業聚群。
4.加大人才培養力度，優化人才成長環境。人力資源環境的質量成為制約區域投資環境的首要條件，并已成為資源中最重要的方面，傳統的廉價勞動力對于吸引跨國公司投資的作用越來越小，具有知識和技能的高素質勞動力才是最具魅力的吸引點。因而，湖北省在培養和利用高質量的優秀人才的同時，更要注意創造優良環境，改革用人機制，以吸引人才，留住人才，以充分利用湖北省高校密集的有利條件為其發展輸送人才。另一方面，還應該重點聘請既有專業理論，又有實踐經驗，既熟悉本地情況，又有跨國公司背景和海外工作經驗的招商人才，建設高質量的招商團隊。
5.對投資基礎設施、不關系國計民生的服務業、高科技產業和利于湖北省產業結構優化的外資應給予國民待遇，對投資污染嚴重、破壞生態環境的產業的外資必須要加以拒絕。從長期來看，對外資應實行既不優惠又不限制的中性政策。
6.進一步制定吸引外商投資的地方優惠政策，保持政策的連續性。在外商投資的用地、供水供電、外匯、稅收、產品銷售、海關出口以及與區內國有企業的兼并重組等方面形成人無我有，人有我優的政策優勢。同時，在政策的制定方面，應保持政策的連續性。政策的連續性是跨國公司進行投資的主要顧慮。據有關方面對世界500強跨國公司進行的調查，結果發現，選政策多變的90.9%。因此，我們應在外匯管理和海關出口等方面要盡早地保持政策的穩定性。一項政策的出臺或修改，要提前半年到一年通知給外商，讓其做到早準備，從而將投資的風險降到最低限度。
7.加強利用外資的后續服務與管理，建立外商投訴中心，形成一支保護外商投資企業合法權益的稽查隊伍，對外商投資企業所反映的實際問題作出快速反應。
8.加強法制建設，進一步健全法制環境，尤其是知識產權保護方面，要盡快制定出切實可行的知識產權保護條例，保持法律的完整性、連續性和公平性，實施對外商投資企業的國民待遇。
9.產權能獲得切實的法律保護。不論公有、私有還是合資，都要切實保護出資人的合法權益，要真正地貫徹和執行按生產要素分配的政策。在產權問題上，人們常常口頭上強調保護，但在實際做法上卻是另一套。其典型表現是亂收費、亂攤派、亂罰款、亂檢查，通過侵犯出資人的財產使用權、支配權和收益權來侵犯其所有權。制度規則開放的基礎是產權神圣不可侵犯，沒有這一點，就沒有市場經濟。
10.確立自由選擇的購買制度。消費者的自由選擇及其隨之發生的貨幣投票，是市場經濟運行特別是價格機制發揮作用的主要支柱。這種自由選擇的制度應該說已經得到基本確立，但由于目前地方保護主義盛行，它在一定程度上受到了破壞，無論是廠家進購原材料，還是顧客購買消費品，不少地方都有保護地方產品的土政策，這是在市場深度開放中必須解決的障礙。
11.資本的自由流動和進出。一部市場經濟學，在微觀上可以概括為“自由選擇、自由進出”八個大字。資本如果不能自由流動，并在各個產業中自由進出，也就沒有所謂市場配置資源。要解決這一問題，當務之急是打破行業和部門壟斷，真正實行各個部門和行業的公平競爭。
12.統一的市場調節杠桿和統一的要素分配渠道。到目前為止，我們的經濟生活中還存在不同程度的雙軌制，亦即市場驅動和行政驅動的并存。雙軌制的存在，會鼓勵部分企業特別是國有企業依賴政府而不樂于參與市場競爭，以期獲得市場競爭所沒有的額外收益。這樣做，不僅阻礙了部分企業與市場對接的進程，而且擾亂了市場秩序，扭曲了市場信號。這種狀況同樣要在市場深度開放中加以矯正。
13.完備的經濟立法和規范的經濟司法。市場經濟是一種法制經濟，它對科學的經濟立法和規范的經濟司法依賴很大，特別是入世后，按法調節和管理經濟尤為重要。因此，認真研究國際通行的經濟法律，嚴格按法辦事，正確處理經濟案件、仲裁經濟糾紛，將事關發展全局。
14.要從細節抓起，改善人文投資環境，營造“人人都是投資環境”的良好氛圍，打造“誠信社會”、“和諧城市”。這是一個系統的“軟件工程”，也是一個“細節工程”，社會各界應當進一步增強兩個共識，即“投資環境與每個人息息相關”、“投資環境就是社會大環境”。是熱情還是冷淡、是文明還是粗野、是誠信還是欺詐，都直接影響著社會大環境，進而影響整個區域的投資環境。必須從政府工作人員著手，從地域文化背景著手，從語言、行為著手，從窗口行業著手，工作人員一律使用普通話，而且必須做到“來有迎聲、問有答聲、走有送聲”等細節服務，改變湖北人的形象。建議把投資軟環境建設視為湖北社會綜合治理的系統工程，加強多個部門的有機配合，以最終達到預期的效果。
二、對引進外資、發展外向型經濟要進行合理定位
1.湖北省在“十二五”時期引進外資應從“數量引資”轉向“質量引資”。引進FDI應以獲取外資的技術、知識、經營管理經驗、開發本省的人力資源和實現企業管理的現代化為重要目標，而并非完全為了彌補資金缺口。以企業為主體，拓寬招商引資途徑，充分利用以外引外、以貿引外、以強引外、以優引外等引資方式。積極采用代表現代招商手段的網上招商、招商、委托招商等手段，通過多途徑獲取信息，拓寬引資渠道，加強與跨國公司的聯系和交流。
2.湖北省應引導外商投資基礎設施、不涉及國計民生的服務業、高新技術產業、技術和資金密集型工業部門，引進外資發展高效、高產、優質和生態農業。
3.在以產業為導向的前提下，再進行地區定位，通過更加優惠的政策（不排除超國民待遇）有重點地吸引外資開發鄂西部較不發達地區，促進經濟均衡發展。但更主要的是采取多種有效措施，引資到開放程度較高的武漢、黃石、宜昌等大城市，把FDI引向市區，引導外資投向開發區和高科技園，形成增長極，為經濟發展提供“增長點”。
4.湖北省應促進引資所得的技術從標準化型和衰落型向創新和成熟型過渡，尤其向成熟型過渡。
5.現階段應以歐盟和香港等國家和地區為主要對象，進一步拓寬外資渠道和來源。
6.除采用合資、合作、獨資或項目融資、股權融資、BOT等引資方式外，還可嘗試采用國際上盛行的收購、并購跨國投資方式和正在發展的BTO，BET等融資方式。另外，也可以逐漸采取兼并、收購、企業上市、轉讓經營權、出讓股權、設立產業基金、風險投資基金等方式吸引外商直接投資。
三、引資觀念還需要進一步轉變
各級地方政府要轉變觀念，要正確看待外資對地方經濟發展的作用，而不是迷信和夸大外資的作用；要重視對國內生產要素的開發和利用，重視引進外資的質量，避免“外資依賴癥”。要因地制宜，根據湖北省的產業基礎和產業發展方向，引進、外資，把促進傳統產業的技術改造和發展技術密集型產業作為重點，通過把省外、國外知名企業引進來，以全新的經營理念和高新技術，發展與湖北省優勢資源互相支、產業關聯度高、產業鏈延長、附加值高的主導產業、支柱產業，改造傳統產業，提高“湖北造”產品的市場競爭力。
總而言之，對于地處我國中部的湖北省，由于地方經濟基礎較為薄弱，市場體系還未完全建立與完善起來，投資環境還不是十分優越，外國資金流入量和質量都可能難以在短期內取得較大發展。因此，湖北省要立足本地資源，鼓勵私人投資，發展適合地方經濟的產業，從而促進經濟快速發展。同時，注重從國內其他地區引進“內資”，與承接東部地區產業轉移銜接起來，多管齊下，多種途徑，使引進外資的數量上臺階，質量上層次。