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關鍵詞：模仿創新；昭通市；非公有制經濟
中圖分類號：F127 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2013）09-0180-02
模仿創新理論來源于追趕理論和技術趕超。最早的追趕理論來源于美國經濟史學家Gerchenkron（1952）創立的后發優勢理論，他指出后進國家可能由于模仿和借用先進國家的技術和經驗，從而能夠從一個比較高的起點開始發展，經歷跳躍發展國家的一些必經發展階段。Abramoitz（1989）的“追趕假說”強調了后發優勢從潛在優勢轉變成顯示所需要的條件。Brezis、Krugman和Tsiddon的“蛙跳模型”（Leap-flogging Model）揭示了先進國家可能由于“技術”的鎖定效應而不愿意采用更新更好的技術，后發國家則更有可能選擇新的技術從而實現跨越和趕超。胡漢昌和郭熙保（2002）在研究后發優勢理論的技術上進一步指出，技術的后發優勢是指落后國家通過很小的成本就可以把發達國家的先進技術知識拿來供自己使用。例如，通過專利購買、合資合作等方式。如果落后國家選擇自己來開發這些技術，不僅要消耗大量的財力，而且還要花費大量的時間，而這段時間里發達國家的技術又進步了，落后國家就永遠不可能追上發達國家了，但是后發優勢卻讓落后國家節省了很多成本和時間來使自己的技術快速進步，從而推動經濟的快速發展。潘士遠（2008）認為，如果技術模仿成本小于技術發明成本，就應該放棄引進世界前沿技術，通過模仿適宜技術可以發揮后發優勢，從而可能實現向發達國家和地區的收斂，但是這可能存在“路徑依賴”和“技術鎖定”問題。這些理論充分說明，欠發達地區能夠通過模仿創新達到追趕和超越發達地區的目的。
一、模仿創新的特點和優勢
模仿創新作為一種創新模式在創新風險、成功率和創新投入上都有其優越性。其主要特征有：
1.學習性和跟隨性。模仿者可以充分利用率先創新者在技術和市場開發方面的外溢效應。不僅可以只做某一領域新技術的學習者、追隨者和改進者，而且可以進一步利用和開拓率先創新者所開辟的市場。
2.創新性。模仿創新具有跟隨性同時也具有創新性，其實質是屬于一種漸進性創新行為。如果只有模仿而無創新，那么產品就會缺乏競爭力，很難在競爭中取得勝利，最終必然被市場所淘汰。
3.風險較小。模仿創新能夠最大限度地吸取率先創新者成功的經驗和失敗的教訓?？梢詼蚀_地認清形勢，趨利避害，以此來有效地降低創新的風險。在研發層中，率先創新必須獨立承擔技術研發失敗的巨大風險；在市場開拓中，率先創新者必須承擔前期市場開拓的巨大費用和開拓失敗的風險，而模仿創新則可以利用時間差避開此風險。另外，模仿創新可以觀察和學習不同的技術先驅者，只選擇較成功的來進行模仿改進，有效回避率先創新者的風險。
4.成本較低，成功率高。由于模仿創新是在別人已有的技術、市場等基礎上進行的，可以省去技術研發期大量的時間、人力和資金投入。市場和管理層也是利用率先創新者已經開辟的市場和已有的較為成熱的管理經驗從而大大降低了成本。清華大學經濟管理研究所就企業創新問題對全國1 051家企業進行過抽樣調查分析的另一重要結論就是：模仿創新企業總體上創新投入較率先創新節約。由于率先創新者為模仿創新者提供了很好的示范和借鑒作用，成功幾率自然就高。另外，模仿創新所具有的投入少、風險小和創新性等特點和優勢，使模仿創新往往具有更為強勁的競爭力，因而模仿創新的成功率相對會更高。
5.模仿創新可以提企業的自主創新能力。模仿戰略的成敗與否，與企業的“反向工程”能力密切相關。所謂“反向工程”是指從他人的產品人手，進行分解剖析和綜合研究，在廣泛搜集產品信息的基礎上，通過對盡可能多的同類產品的解體和破壞性研究，運用各種科學測試、分析和研究手段，反向探索該產品的技術原理、結構機制、設計思想、制造方法、加工工藝和原材料特性，從而達到全面系統地掌握產品的設計和生產技術。在這種“反向工程”的過程中，企業可以培養一大批創新人才；通過模仿學習，可以增長創新人員的見識，開闊他們的視野；同時，由于模仿創新是有針對性的，通過有針對性的研究開發，可使自身的創新能力得到提高。因此，模仿創新可以使企業的反應能力、學習吸收能力、技術改進能力得到較大的提高，為自主創新打下良好的基礎。
二、模仿創新是提高昭通市非公有制經濟的必由之路
1.昭通市非公有制經濟的創新基礎弱。昭通市非公有制經濟的創新能力無論是從創新基礎、創新投入還是創新成果三個方面來看都很薄弱，全市缺乏科技人才，國家級重點實驗室、工程中心和基地更是一個沒有，在這種情況下想要進行率先技術創新基本上是不可能的。
2.自主創新資金缺乏。首先，由于昭通市大量的非公經濟個體還處于起步發展階段，實力很弱不可能有大量的經費去進行自主創新。其次，非公有制經濟由于其所有制性質，再融資渠道比較窄。最后，創新風險投資機制還未形成，因此我市非公經濟要籌集大量的資金去進行自主創新基本是不可能的。
3.缺乏對自主創新風險的承受能力。創新是一個隨機的過程，它研發周期長，結果不確定性強，是有風險的，在美國，基礎性研究的成功率為5%，技術開發的成功率一般僅為50%左右。這種風險，是昭通市非公經濟難以承受的。而對于大都處于起步發展階段的昭通市非公有制經濟企業來說，更難承受的是自主創新的研究開發周期較長而且結果難以確定。并且，這與實現昭通市非公經濟跨越式發展，盡快縮小與發達地區差距的迫切要求是相違背的。
4.昭通市非公經濟缺乏自主創新的觀念和環境。自主創新需要創新主體具有強烈的創新意識、改革觀念和和民主的社會環境。在昭通，由于長期相對封閉，人們習慣于按部就班，較難接受新生事物，這就使得自主創新難以有效地進行；另外，自主創新也需要有一定的創新環境，創新環境既包括本地區的硬環境，也包括制度環境和民主的大環境。昭通市的交通、通迅等基礎設施條件較差，非公經濟企業中家族式管理普遍，民主決策氛圍不濃，難以充分地調動創新主體的主觀能動性和潛力。因此，總體來說，中國昭通市非公經濟自主創新的環境是比較差的。
綜上，昭通市非公經濟實施模仿創新模式是由其經濟技術發展水平及在經濟技術發展總格局中的地位所決定的。因此，現階段昭通市非公經濟的經濟技術水平決定只能以模仿創新為主，它是昭通市非公經濟跨越式發展的捷徑。
三、昭通市非公有制經濟模仿創新的途徑
1.模仿創新發達地區的思想觀念。落后地區發展滯后，往往是因為人的思想觀念的嚴重滯后。要模仿創新發達地區的思想觀念，革新發展觀，不能習慣性地把發展等同于增長，不片面追求經濟總量及擴張速度，要更加重視經濟發展的質量，強調經濟的競爭力和市場占有份額。在看到自然資源和勞動力資源的比較優勢的同時，還要充分認識到品牌、市場、信息、專利和商標等后天性資源優勢，并把這類軟資源優勢的開掘放在更加重要的位置，充分發揮其作用。
2.模仿創新發達地區的制度、管理與政策。當前，與發達地區相比存在著一個制度、管理與政策的差距。它包括所有制形式、管理制度、市場機制、分配方式、政府宏觀調控手段等方面的內容。它從根本上拉大了地區之間的發展差距。因此，欠發達地區必須重點對發達地區的制度、管理與政策實施強力的模仿創新，從根本上解決地區經濟發展差距。
3.模仿創新發達地區的技術及其成果。雖然昭通市也有一些科研院所，但這些單位的科技研發力量與當地的經濟發展結合松散；體制約束、改革滯后，使市場機制在這些科技研發力量中的作用很弱，其研發及其成果的市場程度不高。因此，要以發達地區貼近市場需求的科技研發及其成果為主要目標，以經濟效益為標準，對有關的科技成果進行篩選取舍，實施模仿創新。
4.以市場需求為導向進行模仿創新。供給推動與需求拉動是經濟發展的兩大推動力，在買方市場的今天，能否符合市場需求是創新成敗與否的關鍵。硅谷之所以成功并不僅僅是有斯坦福大學的存在，當年的斯坦福大學只是所邊緣大學，教授工資很低，學校面臨著嚴重的財政困難。但是他緊緊抓住了20世紀50年代一直至今的微電子工業快速發展這個市場機遇，使斯坦福大學置身于美國微電子工業和世界最先進人才和最尖端技術集散地。成為硅谷的“孵化器”讓硅谷成為了世界高新科技的引擎。又如有名的128號公路，聚集了數以千計的研究機構和技術型企業，與麻省理工學院等大學相連接。條件與硅谷相當，20世紀70年代，與硅谷齊名，作為世界電子技術的創新引導中心；20世紀80年代中期之后，隨著冷戰的結束和美國政府財政的拮據，政府開支和國防預算的大幅度減少，在政府和軍事訂貨大量減少，128號公路經歷了有史以來最嚴重的衰退?？梢?，市場需求對于創新起著至關重要的作用。昭通市非公經濟的發展就是要緊緊圍繞市場需求，抓住時代的先進理念，進行創新，引領出更新的市場需求潮流，以此而更好地刺激消費、擴大需求。
參考文獻：
[1] 詹正茂，熊思敏.創新型國家建設報告（2010）[M].北京：社會科學文獻出版社，2010：45.
[2] 郭熙保，胡漢昌.后發優勢研究述評[J].山東社會科學，2002，（3）：28.
1.公有制的主體地位
⑴表現：
通過公有資產的優勢來反映公有制的主體地位。公有資產的優勢是量與質的統一，公有制的主體地位對公有資產有量的要求，且要水平高、素質高，同時要把住命脈。
量的優勢：全國范圍的國有資產，集體資產，混合資產(不同地區、不同產業、不同行業，量可以有所差別)
質的優勢：國有經濟控制國民經濟命脈，對經濟發展起主導作用(確保了我國經濟以公有制經濟形式存在)
⑵實現的形式多樣化：
①有利于公有制經濟的發展，壯大，以促進國民經濟的發展.
②股份制是主要的實現形式，有利于擴大公有資本支配范圍，增強公有制的主體地位。
2.國有經濟的主導作用
⑴要性：國有經濟直接關系到公有制的主體地位(經濟性質)以及國民經濟的發展方向。
⑵表現：
①對關系國民經濟命脈的重要行業和關鍵領域占有支配地位。
②國有經濟必須提高整體競爭力和質量，引導和影響其他所有制經濟的發展。
3.非公有制經濟
⑴地位：我國社會主義市場經濟的重要組成部分。
⑵必要性：生產力水平決定;市場經濟平等性要求。
⑶作用：①繁榮市場，滿足人民生活各方面需求 ②增加就業
③優化經濟結構④對國民經濟增長的貢獻，增加國家及地方財政收入
⑷政策：引導、支持和鼓勵非公有制經濟的發展，依法保護各類企業的合法權益和公平競爭。
二.個人消費品分配制度：以按勞分配為主體，多種分配方式并存。
⑴直接原因：我國以公有制經濟為主體、多種所有制經濟共同發展的所有制結構的結果
根本原因：我國現階段生產力總體水平低、發展不平衡
⑵按生產要素分配是發展社會主義市場經濟的客觀要求。
市場經濟要求在國家宏觀調控下，充分發揮市場的基礎性作用，尊重價值規律 ，優化資源配置。
只有承認生產要素帶來收益，才能激勵人們更有效地使用生產要素，提高生產要素的利用效率，最終達到優化資源配置的目的。必須完善各類生產要素市場，保證生產要素合理流動。
⑶堅持效率優先，兼顧公平;合理調節，防止兩極分化
三.市場經濟是有效的資源配置方式
⑴發揮市場在資源配置中基礎性作用
條件(根本)：能夠開展充分的競爭，保持靈活的價格。
⑵市場經濟的一般特征說明市場經濟是有效的資源配置方式
①.平等性
含義：在市場上經濟活動參加者之間的關系是平等的。
由什么決定：價值規律(等價交換原則)
要求：
參與者的地位是平等的。平等性是競爭性的前提，在市場交換中，必須遵循等價交換原則，依法保護各類企業的合法權益和公平競爭。
②.競爭性
含義：市場經濟的參與者存在廣泛的競爭
必要性：競爭是市場經濟運行的必要條件，是商品交換得以進行的前提
作用 ：
使供求關系得到調整，促進優化資源配置的實現。競爭激勵經營者不斷改進技術、提高勞動生產率，實現優勝劣汰。(體現價值規律的作用)
負面影響：競爭會導致壟斷，不利于資源的優化配置;盲目的競爭會導致資源的浪費(自發性、盲目性)。競爭的動力源于對利益的追求競爭性易產生不規范行為要求市場具有法制性
要求：公平競爭，正當競爭
在市場經濟條件下，每一個生產者和經營者都必須嚴格遵守公平競爭原則，開展公平競爭，正當競爭。
競爭形式多種多樣：價格競爭、技術競爭、質量競爭、信譽競爭
③. 法制性 (市場經濟的趨利性易產生不規范的行為)
含義：健全的完善的法律基礎、經濟活動要依法執行.
作用：法制性是公平競爭的保障。調節競爭中個體利益活動的矛盾，保護公平競爭，從而達到維護市場秩序和消費者的合法利益
要求：市場經濟條件下，每一個經濟活動參加者都必須學法、懂法、守法、用法，既保證自己的經濟活動符合法律規范，也能夠用法律維護自己的權益。
④. 開放性
含義：全國是一個統一的市場、與世界市場聯系在一起.
必要性：
開放是市場經濟公平競爭的客觀要求。社會化的分工與協作要求生產要素能夠自由流動，承認各種生產要素能夠帶來利益。
作用: 優勢互補;激勵企業改進技術，加強管理，提高生產率; 通過這兩方面實現資源優化配置。
要求：
反對封鎖，消除地方保護主義，反對壟斷，形成統一的市場;積極參與國際競爭，實行對外開放，利用兩種資源、兩個市場，調劑余缺，實現資源優化配置。
市場經濟的四個特征以競爭為核心。平等性是競爭性的前提，法制性是競爭性的保障，開放性是競爭性的要求。
四.宏觀調控
⑴任務：促進經濟增長、增加就業、保持物價穩定、保持國際收支平衡。
⑵必要性：
在市場經濟條件下，市場經濟的調節作用并不是萬能的，市場存在著固有的弱點和缺陷自發性、盲目性、滯后性。單純的市場調節會導致資源配置效率低下，資源浪費;社會經濟不穩定，發生經濟波動、經濟混亂;收入分配不公平，收入差距拉大，甚至導致兩極分化。因此，市場經濟的正常發展，不僅要求充分發揮市場的作用，而且需要有國家的宏觀調控。加強宏觀調控，不只是為了彌補市場調節的不足，更是由我國的社會主義性質決定的。社會主義公有制及共同富裕要求國家必須發揮宏觀調控職能。
⑶手段：宏觀調控應該以經濟手段和法律手段為主，輔之以必要的行政手段，充分發揮宏觀調控手段的總體功能。
經濟手段:財政、貨幣、稅收;運用經濟政策和計劃,通過經濟利益的調整(供需)
法律手段:立法、執法
行政手段:要通過行政機構,采取必要行政措施來規范。
道德手段：建立以產權為基礎，以法律為保障，以誠信為重點的社會信用體系。
關鍵詞：非正規金融 制度經濟學 雙層制度安排
1 問題的提出
對我國的非正規金融產生與興起的原因，已有的文獻大都從以下兩個方向展開：一條思路是沿著麥金農的非正規金融源于金融抑制的觀點進行拓展，如史晉川(1997)、張軍(1998)等的研究；另一條思路是沿著 Stiglitz和Weiss(1981)的信貸配給均衡的框架進行研究，如林毅夫(2003)、林毅夫(2005)等認為，信貸活動中的信息不對稱是非正規金融產生和廣泛的根本原因，從信息經濟學的角度為我們提供了一個新的理論視角。應當說，這兩種觀點都可以用來解釋我國的非正規金融的起源問題，但他們都無法解釋非正規金融為什么會在我國的經濟體制改革后逐步壯大興起。首先，金融抑制并非產生于改革之后，相反，改革前我國的金融抑制尤為突出；其次，不完全信息是銀行信貸過程中不可避免的一個問題，不會因改革而有所改變；最后，在我國這樣一個具有“二重結構”的國家里，中央政府的強大控制力也不會因改革而失效，但非正規金融為什么會屢禁不止。從這個意義上說，它們都沒有很好的解釋我國非正規金融的產生問題。
根據諾斯和托馬斯的雙層制度安排假說，制度安排可分為基礎性制度安排和次級制度安排。前者一般由政府充當制度供給主體，通過引入法律、法規、政令等手段加以實施。基礎性制度安排具有較大的穩定性和滯后性。
后者是個人或個人團體在獲利機會誘導下自發倡導實施的，多表現為私人間的契約安排，具有非正式的特征。在漸進改革進程中。次級制度安排大體上是對現存基礎性制度安排的彌補和修正，在某些范疇甚至是一定程度的背離，從而導致對基礎性制度安排進行根本性的修改。次級制度安排之所以存在，根本原因在于基礎性制度供給和需求之間的矛盾。作者認為，非正規金融是我國經濟制度轉軌過程，因正規金融制度供給滯后于中小企業和社會居民對制度服務的需求，由中小企業和社會居民在正規金融制度邊際進行非正式制度創新的結果。因此只有從我國的經濟制度變遷入手，才能找到非正規金融產生的原因，正確把握非正規金融的發展趨勢。
2 非正規金融的制度經濟學分析
2．1 制度環境變遷：非正規金融的產生的制度需求因素
分析制度環境是指一系列用來建立生產、交換、與分配基礎的政治、社會和法律的基本規則。從邏輯上講，如果法律上或政治上的某些變化可能會使制度環境發生變遷，并導致利用現存的外部利潤機會獲利成為可能，那么與制度環境相關的制度安排就會處于非均衡狀態，不得不做出一些調整或在其邊界進行制度創新。
在經濟體制改革以前，我國實行的是高度集中的計劃經濟體制。這種制度選擇從功能上使得金融實際上成了政府財政的一部分。社會資金大都通過財政手段進行分配，銀行的作用只是充當政府的“出納”，金融對經濟發展所起的作用非常有限。在此階段，一方面非公有制經濟 被普遍禁止；另一方面，由于經濟的貨幣化水平低，人們 在解決其基本生活需要后幾乎沒有多少貨幣剩余。因此，雖然我國存在深度的金融抑制，但在這種制度環境下，金融制度的供給與制度需求是相適應的，整個金融制度處于均衡狀態，非正規金融根本沒有任何的生存空間。
1979年以后，我國開始了以市場為導向的漸進式的經濟體制改革。這次改革的后果主要表現在以下幾個方面：首先，所有制結構和經濟資源分配方式的不協調。我國的私營企業不斷的發展壯大，對經濟資源的需求不斷擴大，但在金融資源分配方面，為公有制經濟特別是國 有經濟提供更多的金融支持仍是我國正規金融機構的首要任務，對中小企業的資金需求無暇顧及，個私企業從正規金融部門融資變得十分困難。按照新制度經濟學理論，當正規金融的進人變得更昂貴時，中小企業必然會尋找新的金融服務機會、形成相應的規則和約束并使之合理化，即從非正規金融部門籌集資金。
其次，國家對經濟活動的控制程度也有所改變。在經濟體制改革以前，政府利用其在政治、經濟資源上的絕對的控制權，對經濟活動進行嚴格的管制。與此相適應的是政府在制度的供給方面長期居于壟斷地位，未得到政府允許的任何制度創新都是非法的，以此將其他個人或團體排除在制度創新的空間之外。改革開放以后，政府逐漸放松了對經濟活動的管制，將一部分經濟資源的控制權從政府手中轉移到私人部門，為權利主體的多元化創造了條件。
最后，經濟運行的貨幣化程度日益提高。改革開放后，收入的貨幣化分配逐漸取代了傳統經濟制度下的實物分配，我國居民在滿足其基本生活需要之后，積累了大量的剩余貨幣。為使其貨幣資產保值增值，社會居民或組織在運用其貨幣資產時要兼顧安全性、流動性與收益性建立在地緣基礎上的非正規金融正好可以滿足這種要求，因此，數量巨大的民間資本所有者受利益驅動而成為非正規金融的供給者或中介人，將小規模的短期儲蓄集中起來，為各種類型的非公有制企業提供資金供給，促進貨幣或資本向投資轉化，對正規金融產生“擠出”效應。
2．2 正規金融制度變遷：非正規金 融產生的制度供給因素分析
1.在今年全國“兩會”上，“中國制造2025”上升為國家戰略，這必將促使我國從制造大國轉向制造強國。建設制造強國，既需要領軍型人才，也需要大批技能高超的技工隊伍。這主要是基于()
A.勞動者在生產力發展中發揮著主導作用
B.勞動者素質是先進生產力的集中體現和主要標志
C.健全生產要素按貢獻參與分配制度的內在要求
D.保障勞動者合法權利、構建和諧勞動關系的需要
[答案] A
[解析] 建設制造強國，既需要領軍型人才，也需要大批技能高超的技工隊伍。這主要是基于勞動者在生產力發展中發揮著主導作用，A正確;B應該是科技;C、D與材料主旨內容不符。
2.實施精準扶貧，是推動扶貧工作提質增效的關鍵之舉。2015年，我國將繼續實施扶貧小額信貸、職業教育培訓等十項精準扶貧工程。其中，為更好阻斷貧困代際傳遞，職業培訓工程將至少對120萬個貧困家庭的新成長勞動力進行培訓，實現一人長期就業，全家穩定脫貧。采取這一舉措是因為()
①勞動者就業是社會存在和發展的基礎
②勞動者提高學歷是適應市場競爭的需要
③促進就業是國家維護勞動者權益的體現
④堅持共同富裕是社會主義的根本目標
A.①③ B.②③
C.②④ D.③④
[答案] D
[解析] 職業培訓工程將實現一人長期就業，全家穩定脫貧。采取這一舉措是因為促進就業是國家維護勞動者權益的體現，堅持共同富裕是社會主義的根本目標，③④正確;①說法錯誤，物質資料生產方式是社會存在和發展的基礎;②與材料主旨內容不符。
3.張昊和李林共同出資成立注冊資本為400萬元人民幣的公司，聘請為經理。公司合法經營，但受國際金融危機影響而破產。清算后，公司財產只剩200萬，而公司債務有250萬。根據所學經濟生活知識，可知()
A.該股份有限公司不再償還剩余的50萬元債務
B.該有限責任公司不再償還剩余的50萬元債務
C.剩余的50萬債務應由承擔
D.張昊李林對未清償的50萬債務負連帶責任
[答案] B
[解析] 從題干來看該公司是有限責任公司，公司合法經營，有限責任公司承擔的是有限責任，所以該有限責任公司不再償還剩余的50萬元債務，故B觀點正確，A排除，不是股份有限公司;C錯誤，經營合法，所以經理不需要償還該筆債務;D觀點錯誤，有限責任公司承擔的是有限責任，故答案應選B。
4.國務院宣布，2015年5月1日起，我國正式實施存款保險制度，如下圖所示。存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣50萬元，可以覆蓋99.63%的存款人的全部存款。實施存款保險制度()
①體現了互助共濟的原則，完善了社會保險制度
②旨在消除儲戶投資風險，充分保護存款人利益
③能促進銀行業充分競爭，推進金融市場化改革
④有利于防范和化解金融風險，維護金融的穩定
A.①② B.①④
C.②③ D.③④
[答案] D
[解析] 實施存款保險制度能促進銀行業充分競爭，可以防范和化解金融風險，維護金融的穩定，③④正確;①與材料主旨內容不符;②中的“消除”說法錯誤。
5.某市市民王女士在原深圳發展銀行存入180萬元辦理一款據稱保本保息、年收益最低5%的投資黃金的理財產品。王女士曾在此交易中賺了大概90萬元，但半年后，新投入的180萬元只剩下1萬元，一怒之下她將銀行告上法庭。有鑒于此，下列最能體現題意的()
A.投資黃金——高收益與高風險同在
B.投資理財——風險與收益同生同長
C.一諾千金——誠信關系到企業成敗
D.蛋入幾籃——盈虧取決于投資結構
[答案] B
[解析] 題意通過王女士的巨額投資，先期巨額盈利與后期的血本無歸，強調投資理財的收入與風險并存且兩者呈正相關關系，B項正確。高收益與高風險同在是股票投資的特點，盡管題干中這種黃金投資也呈現這種特征，但黃金投資種類較多，風險與收益有異，A項不選。題意主要不是強調銀行的失信，C項不符合題意。盈虧與投資結構有關，但D項中“取決”說法錯誤。
6.大眾創業、萬眾創新是“新常態”下經濟增長的新動力和社會繁榮的源泉，小微企業被界定為發展的生力軍、就業的主渠道、創新的重要載體。閱讀材料，回答問題。
材料一 2013年、2014年全國小微企業相關數據統計表
年份項目 2013年 2014年 各類企業總數 1527.84萬戶 1631.42萬戶 小微企業數量 1169.87萬戶 1259.56萬戶 占比 76.57% 77.19% 對GDP的貢獻率 24.30% 26.50% 注：小微企業是社會主義市場經濟的重要組成部分，是我國經濟發展中不可或缺的重要力量。為推動小微企業的成長，我國制定了《國務院關于扶持小型微型企業健康發展的意見》，財政部、國稅總局采取新舉措，在財稅信貸等方面給予小微企業大力支持;國家依法保護創業者的合法收益。同時，小微企業要積極尋找應對生存困難的辦法和措施。抓住機遇，創造屬于自己的未來。
材料二 在2015年全國“兩會”上，“創客”首次“闖入”《政府工作報告》，報告明確指出，要“大力發展眾創空間，把大眾創業、萬眾創新調動起來”，要“著力促進創業就業。堅持就業優先，以創業帶動就業。實施好大學生創業引領計劃，支持到新興產業創業?！?/p>
(1)據材料一，運用經濟生活知識，分析怎樣才能使我國的小微企業成為“新常態”下經濟增長的新動力和社會繁榮的源泉。
(2)據材料二，運用經濟生活知識，分析勞動者如何才能成為一名成功的“創客”、順利實現創業就業。
論文摘要:文章從制度經濟學角度分析我國非正規金融,非正規金融歷來是理論界關注的熱點問題,根據諾斯和托馬斯的雙層制度安排假說,我國的正規金融體系是基礎性的制度安排,但在改革開放后,這種制度供給已經不能滿足私營企業和社會居民的制度需求,使得制度供求處于不均衡狀態。我國的非正規金融正是以中小企業和社會居 民為主體,進行制度創新的結果。
1 問題的提出
對我國的非正規金融產生與興起的原因,已有的文獻大都從以下兩個方向展開:一條思路是沿著麥金農的非正規金融源于金融抑制的觀點進行拓展,如史晉川(1997)、張軍(1998)等的研究;另一條思路是沿著 Stiglitz和Weiss(1981)的信貸配給均衡的框架進行研究,如林毅夫(2003)、林毅夫(2005)等認為,信貸活動中的信息不對稱是非正規金融產生和廣泛的根本原因,從信息經濟學的角度為我們提供了一個新的理論視角。應當說,這兩種觀點都可以用來解釋我國的非正規金融的起源問題,但他們都無法解釋非正規金融為什么會在我國的經濟體制改革后逐步壯大興起。首先,金融抑制并非產生于改革之后,相反,改革前我國的金融抑制尤為突出;其次,不完全信息是銀行信貸過程中不可避免的一個問題,不會因改革而有所改變;最后,在我國這樣一個具有“二重結構”的國家里,中央政府的強大控制力也不會因改革而失效,但非正規金融為什么會屢禁不止。從這個意義上說,它們都沒有很好的解釋我國非正規金融的產生問題。
根據諾斯和托馬斯的雙層制度安排假說,制度安排可分為基礎性制度安排和次級制度安排。前者一般由政府充當制度供給主體,通過引入法律、法規、政令等手段加以實施。基礎性制度安排具有較大的穩定性和滯后性。
后者是個人或個人團體在獲利機會誘導下自發倡導實施的,多表現為私人間的契約安排,具有非正式的特征。在漸進改革進程中。次級制度安排大體上是對現存基礎性制度安排的彌補和修正,在某些范疇甚至是一定程度的背離,從而導致對基礎性制度安排進行根本性的修改。次級制度安排之所以存在,根本原因在于基礎性制度供給和需求之間的矛盾。作者認為,非正規金融是我國經濟制度轉軌過程,因正規金融制度供給滯后于中小企業和社會居民對制度服務的需求,由中小企業和社會居民在正規金融制度邊際進行非正式制度創新的結果。因此只有從我國的經濟制度變遷入手,才能找到非正規金融產生的原因,正確把握非正規金融的發展趨勢。
2 非正規金融的制度經濟學分析
2.1 制度環境變遷:非正規金融的產生的制度需求因素
分析制度環境是指一系列用來建立生產、交換、與分配基礎的政治、社會和法律的基本規則。從邏輯上講,如果法律上或政治上的某些變化可能會使制度環境發生變遷,并導致利用現存的外部利潤機會獲利成為可能,那么與制度環境相關的制度安排就會處于非均衡狀態,不得不做出一些調整或在其邊界進行制度創新。
在經濟體制改革以前,我國實行的是高度集中的計劃經濟體制。這種制度選擇從功能上使得金融實際上成了政府財政的一部分。社會資金大都通過財政手段進行分配,銀行的作用只是充當政府的“出納”,金融對經濟發展所起的作用非常有限。在此階段,一方面非公有制經濟 被普遍禁止;另一方面,由于經濟的貨幣化水平低,人們 在解決其基本生活需要后幾乎沒有多少貨幣剩余。因此,雖然我國存在深度的金融抑制,但在這種制度環境下,金融制度的供給與制度需求是相適應的,整個金融制度處于均衡狀態,非正規金融根本沒有任何的生存空間。
1979年以后,我國開始了以市場為導向的漸進式的經濟體制改革。這次改革的后果主要表現在以下幾個方面:首先,所有制結構和經濟資源分配方式的不協調。我國的私營企業不斷的發展壯大,對經濟資源的需求不斷擴大,但在金融資源分配方面,為公有制經濟特別是國 有經濟提供更多的金融支持仍是我國正規金融機構的首要任務,對中小企業的資金需求無暇顧及,個私企業從正規金融部門融資變得十分困難。按照新制度經濟學理論,當正規金融的進人變得更昂貴時,中小企業必然會尋找新的金融服務機會、形成相應的規則和約束并使之合理化,即從非正規金融部門籌集資金。
其次,國家對經濟活動的控制程度也有所改變。在經濟體制改革以前,政府利用其在政治、經濟資源上的絕對的控制權,對經濟活動進行嚴格的管制。與此相適應的是政府在制度的供給方面長期居于壟斷地位,未得到政府允許的任何制度創新都是非法的,以此將其他個人或團體排除在制度創新的空間之外。改革開放以后,政府逐漸放松了對經濟活動的管制,將一部分經濟資源的控制權從政府手中轉移到私人部門,為權利主體的多元化創造了條件。
最后,經濟運行的貨幣化程度日益提高。改革開放后,收入的貨幣化分配逐漸取代了傳統經濟制度下的實物分配,我國居民在滿足其基本生活需要之后,積累了大量的剩余貨幣。為使其貨幣資產保值增值,社會居民或組織在運用其貨幣資產時要兼顧安全性、流動性與收益性建立在地緣基礎上的非正規金融正好可以滿足這種要求,因此,數量巨大的民間資本所有者受利益驅動而成為非正規金融的供給者或中介人,將小規模的短期儲蓄集中起來,為各種類型的非公有制企業提供資金供給,促進貨幣或資本向投資轉化,對正規金融產生“擠出”效應。
2.2 正規金融制度變遷:非正規金 融產生的制度供給因素分析
雖然在我國社會、經濟制度環境變遷中成長起來的中小企業和社會居民對金融制度服務產生強烈的需求,但在我國,中小企業和社會居民只是正規金融制度的接受者。我國的正規金融制度變遷是強制性制度變遷,即它是由政府通過法令等手段進行的,政府在制度選擇與制度變革中處于主動地位,是正規金融制度的決定者。由于制度供求主體的地位不同,兩者的制度效益分析的出發點也不盡相同,對于作為制度接受者的中小企業和社會居民來說,只要現有的制度安排使得其凈效益不是可供選擇的制度安排中最大的一個,就會使其產生對新的制度服務的需求和新的制度安排的需求以及新制度的潛在供給,即原有的制度安排因供給不能滿足需求而處于非均衡狀態。作為制度供給者的政府,其制度變遷的供給雖然也是建立在制度成本和效益分析的基礎之上,但所依據的不是制度的個別凈效益,而是制度的社會成本和社會效益。由于制度需求和制度供給中存在個人效益與社會效益的差異,因此在現實生活中,因制度變遷的供給不足而導致的制度非均衡是一種常見的現象。這一點在我國的正規金融制度變遷的歷史過程中表現得尤為突出。
改革開放后,國民收入的大部分以各種金融資產的形式,經過銀行完成由儲蓄向投資的轉化,原有的“大財政、小銀行”格局發生了根本性變化,國家利用財政手段支持國有經濟發展受到了一定程度的限制,這使得國家在金融制度安排和變遷過程中必然要加強對正規金融機構的控制,通過國有金融系統對金融活動壟斷,從居民儲蓄中獲得大量的資金剩余,為公有制經濟發展籌集所需資金,對中小企業的資金需求采取制度性歧視政策,盡量少地滿足其融資需求。由此可見,政府作為金融制度的供給者,由于受到自身偏好以及意識形態的影響,在進行金融制度安排時并不一定以國民財富最大化為目標,必然會導致制度供給結構扭曲。即使政府能夠克服以上影響,但由于其有界理性、社會科學知識的局限性以及設計、建立金融制度安排所需信息的復雜性 ,它仍然不能校正制度安排的供給不足。此外,由于政府缺乏管理市場經濟的經驗,對變革的金融制度供給采取“摸著石頭過河”方式逐步進行的,對正規金融制度的強制性變遷存在著認識和組織、發明或引進 、菜單選擇、啟動時間等四重時滯,因此這種強制性的金融制度變遷并不能完全反映市場的需求 。
在金融制度變遷中,即使政府放松對正規金融機構的控制,金融行業的經營特點也會造成金融服務的供給不足。首先,隨著金融體制改革的深化,正規金融機構逐步成為自負盈虧的經營實體,安全性 、流動性和收益性兼顧成為其經營目標。商業銀行按照商業化、市場化原則對貸款行為進行規范,信貸標準日趨嚴格。而民營中小企業由于信息不透明,信息不對稱和道德風險比大企業要高得多。正規金融部門對中小企業群體自然會抑制其貸款沖動。另外,中小企業的資金需求具有“時間急、頻率高、額度小”的特點,正規金融部門貸款手續繁雜,不能及時滿足中小企業的資金需求,同時“頻率高、額度小”的資金需求也提高了銀行提供單位貸款的交易成本。
由于政府對正規金融機構的控制以及正規金融機構的經營特點,使得我國的銀行信貸分配存在嚴重的不平等現象。據資料顯示,在我國整非國有經濟部門從國家銀行系統中獲得的貸款不足銀行貸款的 20%,有組織的銀行系統中 80%多的信貸都被分配給了國有經濟部門。而在直接投融資中,我國資本市場的發展被定位于為國有企業改革服務,在股票發行中,有限的額度基本都被分配給國有企業,迄今為止,股票市場中,上市的民營企業不足 10%,通過發行股票籌資的比重則更低。
3 結 語
總之,在我國經濟制度發生巨大變革的社會背景下,制度環境的變遷不僅生產出對非正規金融有著強烈需求的中小企業,也生產出擁有大量貨幣剩余的私人部門和允許多樣化權利主體進行制度創新的基本的制度安排。由于正規金融制度的供給不足,金融制度供求失衡意味著現存制度下的巨大利益空間,因而孕育著巨大的制度變遷收益。為了爭取現有制度安排下不能獲得的外部利潤,他們必然會在現有制度的邊際進行金融制度創新,導致我國非正規金融最終得以產生,發展和壯大。由此可見,我 國的非正規金融具有 內生性 ,因此對非正規金融不能采取簡單的取締態度,必須通過立法途徑引導非正規金融合法化,正規化,推動我國的經濟發展。聯系到我國經濟發展面臨世界性金融危機沖擊的現實,政府更應當充分發揮非正規金融的優勢,促進我國經濟的快速增長。
關鍵詞：社會主義；市場經濟；宏觀管理
中圖分類號：F121 文獻標識碼：A
文章編號：1007-7685（2013）07-0022-05
一、社會主義是否應該發展市場經濟是關系整個社會主義現代化全局的重大問題
三十多年的改革開放實踐表明，社會主義市場經濟體制是完全成功的，符合我國社會主義初級階段的生產力實際和社會發展的客觀要求。一些國際友人也充分肯定了我們取得的成績。社會主義市場經濟是在立足于社會主義初級階段的實際，深入總結社會主義建設的實踐經驗，認真研究市場經濟發展規律基礎上逐步形成的，是社會主義社會發展規律和社會主義商品經濟發展規律的正確反映。它尊重市場經濟的一般規律，又產生了具有社會主義內容的特殊規律；具有市場經濟一般的許多共同的運行形式，又產生了許多不同既往的新的市場經濟運行形式。它是在否定資本主義市場經濟基礎上產生的一種市場經濟新形態，是人類社會發展史上的一種重大探索、重大突破、重大進步和重大創造。它使社會主義經濟制度在宏觀管理、綜合平衡條件下更加活潑，更有生機，更有適應調節能力和創造創新能力，能夠更充分地調動各個方面、各種因素發展生產力的主動性、自覺性、積極性和創造性。
社會主義制度的優越性主要表現在經濟以公有制為主體、分配方式以按勞分配為主和走共同富裕道路。這些既是社會發展的根本動力，也是對資本主義制度的根本否定。而市場經濟的優勢主要是利用價值規律，調動各方面的積極性。這也是生產力發展的動力。過去我們只注重發揮前一方面的優勢，把后者誤認為是“資本主義”的東西而加以忽略甚至抑制，為生產力發展設置了障礙。這兩種優勢本來是社會主義制度都具備的，只是過去我們沒有發現這一點，而現在也還未能完全認識這一點。社會主義市場經濟擺正了市場與宏觀管理的位置，既發揮了市場配置資源的基礎性作用，又重視發揮宏觀管理的重要作用，使兩者的相互關系走上了正確軌道。宏觀管理或稱全局管理是從國民經濟和全國人民根本利益出發對經濟進行管理，它立足實際、放眼全局，實現了全局利益與局部利益、當前利益與長遠利益的有機結合，并盡力避免市場失靈問題，使市場運行和各方面的積極性、主動性符合整個社會平衡協調、有步驟、按比例全面發展的要求。這是社會主義制度優越性的重要表現。
二、社會主義市場經濟與資本主義市場經濟有本質差別
毋庸置疑，社會主義市場經濟與資本主義市場經濟之間當然有共性，如市場經濟運行的形式和規律等。其中，“看不見的手”對社會資源的配置，是市場經濟共同的最重要的基本規律。因此，學習和借鑒發達國家實踐中行之有效的成果，有利于我們理解市場經濟發展的必然性，掌握市場經濟的特點和規律，促進社會主義市場經濟的健康發展。但共性寓于特殊性之中。市場經濟不僅是資源配置的方法，也表現了生產關系的性質，所以社會主義市場經濟必然存在著一些特殊的運行規律。社會主義市場經濟與資本主義市場經濟的根本區別主要表現在三個方面。
（一）所有制基礎不同
資本主義市場經濟建立在生產資料資本主義私有制基礎之上，社會主義市場經濟建立在生產資料公有制為主體的基礎之上。資本主義制度誕生后，極大地促進了社會生產力的發展和科學技術的進步。但由于資本主義市場經濟建立在生產資料私有制之上，使其先天便具有兩個無法解決的根本矛盾。實踐表明，發達資本主義國家的經濟增長速度日益下滑，而且這不是單純用基數大所能解釋的，只是表明“資產階級的關系已經太狹窄了，再容納不了它本身所造成的財富了?！贝送?，發達資本主義國家一方面物質生產停滯甚至下降，而另一方面，其虛擬資本卻瘋狂增長。如，美國原來是世界上最大的物質生產國，能源、鋼鐵、汽車等曾居世界首位。但這些年來美國物質生產逐步衰弱，其煤礦礦井減少了1/3，煤礦工人減少了1/7，煉化廠減少了1/3，鋼鐵產量已不到中國的1/6。制造業占GDP比重由1960年的29.7%下降到2009年的12%，虛擬經濟和服務業占比則由30%上升為88%。1998—2009年，美國GDP增長了1.4倍，虛擬資本增長了10.4倍。2010年，以發達國家為主體的金融貨幣交易額超過1000萬億美元，其中與物質生產有關的僅占1%，外匯市場日成交量是商品日交易量的90～200倍。金融業從業者數量飛速增長，國家壟斷向金融資本壟斷高速發展。目前，美國最大的50家商業銀行資產，占全美1萬家銀行資產的56.8%。有2000多家對沖基金，7000多家保險公司，保險業從業者230萬人，證券業從業者超過萬人。1970—1997年，發達國家對外投資增長32倍，國際證券投資增長265.6倍，每年獲得超過萬億美元的利潤，虛擬資本投資利潤比實體投資利潤高幾十倍。
發達國家一方面是物質生產增長緩慢甚至負增長，另一方面是消費和債務高增長。其消費不是建立在物質生產增長上，而是建立在入不敷出和掠奪發展中國家廉價勞動力和資源的基礎之上。2010年，美國國債達到11萬億美元，2011年上升到15.3萬億美元，加上其他債務，總額已超過50萬億美元，占GDP的比重達到70%和稅收的674%。2009年，美國債務占全球債務的39%，居世界首位。不僅國家負債累累，而且居民也舉債度日。2008年，美國平均每個家庭負債21.7萬美元，家庭私人負債占CDP的比重達到98%，負債比自有資產高50多倍。2010年，歐洲的公債相當于GDP的80%，其中英國為100%，法國為77%，意大利為106%，希臘為135%。高負債實際上是用別人的錢或未來的錢來維持自己眼前的高消費、高福利，表現出資本主義制度的虛弱和無奈，并成為經濟危機產生和蔓延的重要原因。
美國不僅利用舉債掠奪發展中國家用辛勤勞動創造的大量物質財富，還利用美元作為儲存手段和結算手段的特殊地位，通過大量印鈔、匯率變化和美元貶值等手段，將危機轉嫁給世界，更使發展中國家遭受巨大經濟損失。
發達國家一、二產業比重下降、虛擬經濟和債務經濟急劇發展，并不像有些人所說的那樣是“生產力發達的反映”，而是表現了資本主義發展的寄生性和腐朽性。有生產才能有消費，發達國家在生產下降的情況下依靠投機、舉債來維持自身消費，進而成為全球經濟的破壞者和掠奪者，使能夠獲得高額利潤的虛擬經濟成為資本主義腐朽性發展到新階段的重要特征和反映，食利階層人數迅速增加，資本主義寄生性愈發突出。發達國家憑借其資本優勢和技術優勢，不斷剝削發展中國家，使發展中國家成為它們的打工者、出口市場和廉價原材料供應地，使寄生階級發展為寄生國家，以至于一些失業者寧肯拿失業救濟金賦閑，也要把贓、累、危險的工作讓來自發展中國家的勞工負擔。
生產資料私人占有與社會化大生產之間的矛盾不僅在生產過程中越來越強烈地表現出來，也必然在收入分配上越來越強烈地表現出來。生產資料所有制一定會表現在分配關系上，而后者又會進一步影響生產。近年來，發達國家兩極分化加劇，失業率居高不下。2010年，美國最富的5%的家庭收入占國民財富的60%。當年經理層年收入1080萬美元，工人為33121美元，前者比后者高325倍。近30年來，美國最富的20%的家庭收入增長了89%，而另外80%的家庭實際收入無任何增長。美國財富正迅速向少數金融寡頭和大壟斷資本集中。2010年，美國排前5名的金融公司市值達到8000億美元，相當于美國GDP的1/20。發達國家358個億萬富翁所擁有的財富相當于世界財富的一半。而同時，發達國家的貧困人口迅猛增長。2010年，美國貧困率達到15.1%，貧困人口達到4620萬人，每7個美國人中就有一個處于貧困狀態。德國5%的高收入者占有私人財富的1/3，另有50%的家庭其收入只占10%。法國、意大利、德國失業率超過10%，其中青年人失業率更高，意大利為33%，法國為22%，比利時為20%，西班牙為35%，整個歐盟失業人口達2200萬。貧富差距拉大引起社會強烈不滿，導致發達國家犯罪率激增。美國犯罪率最高，2010年犯罪案件超過1000萬起，其中暴力犯罪125萬起，財產犯罪908萬起。發達國家人均國民生產總值超過3萬美元，歐元區接近4萬美元，竟還有那么多的貧困人口和失業者，可見其財富不均和兩極分化程度之高，也充分暴露了資本主義市場經濟的本質。
社會主義市場經濟由于建立在公有制為主體的基礎之上，關鍵生產資料掌握在勞動者手中，保證了勞動者與生產資料的一致性，從而在根本上不同于資本主義市場經濟的性質。生產資料的勞動者共同占有，使生產力得到根本性的解放，并解決了資本主義市場經濟的根本矛盾，原則上消除了經濟危機產生的根源。當然，社會主義市場經濟中也存在矛盾和對抗性，因此需要通過不斷完善社會主義市場經濟體系加以解決。
（二）資源配置方式存在差別
由于正確認識了市場經濟發展的必然性，建立起市場作為資源配置基礎的經濟體制，從而使社會主義市場經濟資源配置的內涵發生了根本變化。認識市場經濟在社會主義條件下發展的必然性，并形成市場經濟發展的體制制度，是我國發展市場經濟的前提。認識市場經濟發展的必然性，實際上是認識商品經濟在我國發展的必然性。在這個問題上，我們經歷了一個認識過程，但在社會主義發展史上，我們是處理得最好、覺悟得較早、認識較深入的。以市場作為資源配置的基礎與以計劃作為資源配置的基礎的根本區別，在于投資、生產、流通和消費都由市場決定，即使計劃的制定執行也必須建立在市場配置資源的基礎之上。只有建立這樣的體制機制，才能稱之為市場經濟。但社會主義市場經濟的資源配置基礎與資本主義市場經濟的資源配置基礎相比，具有完全不同的內涵。社會主義市場經濟資源配置的基礎和出發點是勞動者共同占有生產資料和按勞分配。公有制企業之間雖然也存在競爭，但更多地體現了勞動者之間的分工合作關系；非公有制也是資源配置的基礎，但不占主體地位。社會主義市場經濟運行的目的和方式也發生了根本變化。社會主義市場經濟在價值與使用價值的相互運動中，注重將當前利益與長遠利益相結合，個人利益、集體利益與國家利益相結合，通過價值與使用價值的相互轉化和實現，服務于發展社會生產力，最終實現共同富裕。由此可見，市場經濟的一些共同規律在社會主義市場經濟中的內涵發生了改變，需要我們結合社會主義生產關系，更好地認識和尊重規律，使其為社會主義建設事業服務。
（三）宏觀調控目的和作用不同
社會主義市場經濟建立起宏觀調控體系，解決了從全局出發配置資源這一資本主義不可能解決的根本問題。生產有組織性同整個社會生產無政府狀態的矛盾是資本主義制度的固有矛盾。這一矛盾帶來資本主義經濟的盲目發展，導致生產過剩與消費不足的矛盾愈演愈烈和經濟危機周期性出現。雖然資本主義國家也嘗試調控，但私有資本不可能甘心接受干預，結果致使這一矛盾無法得到解決。因為資本主義國家機器不僅對市場的調節能力有限，而且其國家機器的運轉反而受到私有資本的“調節”，導致資本主義無法擺脫生產的無政府狀態。而社會主義市場經濟以公有制為主體，國家代表全體人民占有關鍵生產資料，從而有權力、能力和責任從人民的根本利益和共同利益的全局出發，使用和配置主要社會資源。管理經濟是人民民主國家最重要的職能之一。集中力量搞建設、謀發展是社會主義的根本任務，人民當家做主的政權必須集中力量完成這一任務。國民經濟管理體系是一個強大而科學的體系，是全心全意為人民服務的體系，是自覺地把過去控制自己的力量置于自己控制之下的體系。這種從全局出發進行資源配置的宏觀管理，將市場作為配置資源的基礎與加強宏觀調控兩者的優勢結合起來，是社會主義市場經濟的重大優勢。
總之，兩種市場經濟從所有制基礎到運行內容、運行目的都有本質區別。社會主義市場經濟從根本上克服了資本主義市場經濟的主要矛盾。雖然還不成熟，許多方面還有待完善，但是它將市場經濟與社會主義制度相結合，適應了社會生產力和社會全面進步的要求，并不斷發展完善，是當今人類社會最先進、最優越的經濟體制和具體經濟制度。
三、幾個需要進一步研究的問題
（一）怎樣理解市場是資源配置的基礎
“在宏觀調控下把市場作為資源配置的基礎”是建設社會主義市場經濟的一個原則。但是怎樣理解“把市場作為資源配置的基礎”呢？有的同志把這一問題理解為單純的人與自然之間關系的配置，是讓“看不見的手”完全自由地配置資源。這種理解是不完全的，沒有反映社會主義市場經濟的固有內容和發展的客觀要求。在社會主義市場經濟中，市場作為資源配置的基礎至少應當包含以下幾項內容：第一，企業是市場經濟的主體。第二，資源配置的基礎是生產資料所有制，即堅持公有制的主體地位。第三，市場在各個環節配置資源的核心是社會主義生產關系。第四，在最大限度地發揮市場優勢的同時，盡可能限制市場的局限性和盲目性。這是完善社會主義市場經濟體制的前提，也是發展社會主義市場經濟的題中之意。有人把市場的作用強調到不適當的程度，提出經濟領域的完全自由化；反對以公有制為主體，提出以非公有制為主體，讓國有經濟退出一切競爭領域。這種削弱公有制的主體地位、放棄宏觀管理的觀點違背了社會主義市場經濟的要求，必將帶來許多本來可以避免的社會矛盾，不利于社會主義市場經濟健康發展。
（二）怎樣看待和進行宏觀管理
如果把資源配置理解為生產組織方法和運行方式，那么資源配置的形式絕不只市場和宏觀（政府）兩種，它應是一個從個人、企業、企業集團、地方政府、各種中介到中央政府資源配置的金字塔，有若干層次，每個層次都會使用多種手段和方法進行資源配置，只是配置的內容和范圍不同。把資源配置方式概括為市場和宏觀管理兩種，實際上沿用了過去計劃經濟與市場經濟的劃分，并不完全科學。不過作為一種客觀存在，我們還是使用這兩個概念。如果說市場是資源配置的基礎，那么宏觀管理也是配置資源的一種手段，而且是先于市場、高于市場，且單純的市場配置無法取代的手段。資本主義市場經濟的一個信條便是“看不見的手”能夠調節一切，所以無須任何外部干預。但現實中諸多的市場失靈問題證明，單純依靠市場自動調節實現均衡只是一個空中樓閣。而宏觀管理的重要意義就在于，它能擺脫企業和市場的局限性與盲目性，從全局出發觀察和處理問題，將全局和局部、當前和長遠相結合，對社會資源進行社會范圍的總體配置、綜合配置和有預見的配置。宏觀管理包括直接管理和間接管理兩種形式。我們強調宏觀間接管理，但并不排斥直接管理，包括在一定范圍和時期下達指令性計劃。如，航天工程、南水北調工程、涉及2/3國土面積的三北防護林工程等的實施，大面積建設高產田、加強中西部地區建設等，都需要宏觀直接管理。當然，指令性指標的制定、執行和實現也離不開市場，必須尊重市場規律，建立在市場配置資源的基礎之上。但是這里對市場規律的尊重不是只考慮眼前利益和局部利益，而是考慮長遠利益和全局利益，并將兩者妥善結合。
（三）怎樣看待虛擬經濟與實體經濟的關系
物質生產是人類社會存在發展的基礎，也是虛擬經濟發展的前提。虛擬經濟是適應實體經濟發展的需要而產生和發展的，有實體經濟的發展才能有虛擬經濟的發展。虛擬經濟的根本任務是為發展實體經濟服務，如果虛擬經濟脫離實體經濟的需求自行發展，就可能導致經濟泡沫，成為生產力發展的障礙?？陀^規律表明，經濟發展過程中實體經濟與虛擬經濟關系的規律是不能違背的。這一點對于社會主義市場經濟也是如此。對此，關鍵在于正確處理公有制與非公有制經濟的關系，堅持公有制為主體不動搖，堅持多種所有制經濟共同發展不動搖。實體經濟與虛擬經濟都反映著一定的生產關系，其性質和內涵都是由生產關系的性質決定的。目前，虛擬經濟與實體經濟的關系已經超過國界，成為各國之間密切聯系、你中有我、我中有你的全球化現象，我國也已深深融入其中。這給我國帶來經濟發展機遇的同時，也帶來了各種經濟、金融風險。因此，應當逐步實現人民幣的國際化，使其成為國際儲備貨幣之一，從而建立多元競爭的國際金融體系。在堅持獨立自主、自力更生的基礎上，立足于廣闊的國內市場，擴大對外開放規模，提高對外開放的質量，使對外開放為社會主義事業服務。
關鍵詞:社會沖突;貧富矛盾;收入差距;改革開放
一、當前我國貧富差距現狀
中國經濟快速發展的同時,居民收入也有擴大之勢。世界銀行1997年的《共享不斷提高的收入》報告指出,中國在20世紀80年代初基尼系數是0.28,1990年末為0.4581,且進入90年代末以來,數字仍在不斷升高。雖然居民收入差距的擴大是打破平均主義分配制度、強調效率優先的政策的結果,但基尼系數的過高容易引起社會的動蕩,中國將近0.5的基尼系數已潛伏著許多不安定因素。[1](p163)如果任其發展將會對經濟的協調發展,社會的穩定以及社會心理的和諧造成極大的危害,從而制約經濟和社會的發展。
二、貧富差距矛盾沖突的主要原因
造成當前我國貧富差距擴大的原因是復雜的,是多方面因素共同作用的結果,主要有以下幾點:
(一)自然環境及地理條件因素。貧困人口的分布主要集中在自然條件比較惡劣的地區,這些地形條件對當地經濟發展有直接的影響。東部地區氣候條件好,物產豐富,交通發達,適宜生產和生活。而中西部地區則資源短缺,環境惡劣,很多地區都不適于農作物的耕種。這些惡劣的環境嚴重阻礙了當地人們的生產生活。雖然,近幾年,黨和政府采取了實施西部大開發、振興東北地區老工業基地等措施,但由于中西部發展基礎薄弱,發展基數低,短時間內這種絕對差距還不能徹底解決。
(二)社會政策制度因素。在中國,由計劃經濟轉向市場經濟的過程中和以按勞分配為主體,多種分配方式并存的分配制度中,也會導致收入的貧富差距擴大。改革開放初,中國政府的經濟政策開始向東部沿海傾斜,使該地區在改革初期就吸引了大量的外國資本,促進了當地經濟的巨大發展。然而,收入分配調控政策不完善、作用發揮不充分,是導致收入差距擴大的重要原因。因為市場經濟本身無法解決除此收入的貧富分化問題。在初始分配主要側重公平,而國家主要是通過法律、法規和政策來影響和調控再分配。
(三)歷史和教育因素。歷史上,自宋代開始,中國經濟的重心就完全轉移到了東南沿海;而且,近代資本主義列強對我國的侵略首先也是從東南沿海開始的,在資本主義經濟的刺激下,形成了東南沿海沿江地區先進工業與內陸地區傳統農業經濟并存的局面。改革開放以后,由于不同地區在改革初期所面臨的初始條件不同,這些初始條件的差異導致了各個地區在改革過程中收獲各不相同。[3](p173)教育是一項重要的社會資源,是一項影響或決定人們命運的戰略性投資。知識能夠使社會財富得到更加公平的分配。研究表明:教育以及文化資源配置對社會成員獲得的收入、聲望、社會地位等重要性日益顯著。因為受過教育的人有更高的生產能力和配置能力,它占據著收入更高的職業和崗位,從而獲得更高的收入。
三、貧富差距擴大的影響
(一)貧富差距擴大的積極效應。適度的收入差距促進社會經濟發展。收入分配差距作為改革結果的利益關系調整的體現,收入較快和較高者大多為改革早期推動者和實踐者,收入分配差距的存在是人們追究制度變革最直接和最有力的利益激勵。收入分配差距適度擴大導致金融資本在少數人手中的積聚,加速了居民金融資產規模的擴大,提高了直接投資能力,為非公有制經濟、非規范部門的發展創造有利條件,拓寬了就業渠道。同時,所形成的多層次購買力及多層次消費需求結構,也推動了市場需求引導企業的生產投向,進而促進產業結構的升級和優化,利于提高經濟增長速度和質量。
(二)貧富差距擴大的消極效應:1.對社會穩定的負效應。貧富差距擴大,特別是一些行業壟斷、非法尋租等非正常途徑產生的差距過大,會對社會成員參與經濟活動的心理產生沖擊。例如:一部分人的腐敗和非法致富,甚至部分經濟主體改變不公平收入分配格局的愿望被扭化,使“灰色經濟”和“黑色經濟”有了滋生的土壤。[3](p228)農民的比較利益過低、收入提高受阻,國有企業職工失業下崗,會使傳統的基礎性階層產生相對剝奪感而產生“示惡效應”和法不責眾的心理,在某些突發事件的刺激下,很容易做出失去理性的集體行為。[2](P99)2.對社會需求的負效應。貧富差距擴大使社會總需求增長落后于生產供給增長。有支付能力的高收入者不需繼續擴大消費,需要消費的低收入者又沒有支付能力。所以,雖然社會成員總收入增加了,但是由于收入差距過大會導致平均消費傾向大幅度降低,社會總需求的增加不能與生產供給同步,使需求與供給的矛盾突出。貧富差距過大使需求結構發生斷層和有效需求不足。如果中等收入比重過低,會導致社會主體消費需求不足;而占有社會成員的大多數低收入者和比重較小的高收入者,前者由于絕對收入水平不高不能轉化為有支付能力的有效需求,后者又因為需求有限而形成結構斷層,這樣必然會導致成熟期工業相對過剩、資源的閑置浪費。同時,它還會影響到消費結構和產業結構的升級。消費結構升級是產業結構升級的主要動因,產業結構水平和經濟發展能力成正比。消費結構的斷層會使產業結構升級受阻,不利于經濟的快速發展。3.對社會投資的負效應。貧富差距過大會對投資產生間接的影響。消費需求不足,社會生產相對過剩,使生產的預期成本收益較低,金融資本投資風險加大。作為有較大投資能力的高收入者,其投資傾向會降低,政府財政投資的乘數效應也不能取得應有效果。投資缺少動力,勢必影響經濟的發展。社會經濟增長放緩,國家財政收入隨之減慢,則會對低收入者和低收入地區的資金扶持力度減小,使貧富差距擴大,造成惡性循環。
四、縮小貧富差距的有效途徑
(一)堅持公平與效率相統一的分配制度。在中國由計劃經濟轉向市場經濟的過程中,隨著市場機制配置資源作用的增強和調節收入的分配擴大,收入的貧富差距也出現了擴大趨勢。所以我們必須從調節收入的分配政策和制度入手。初次分配注重效率,保證社會成員機會平等,這樣就有利于提高勞動者的積極性和創造性。如果出現不合理、不平等的競爭條件和機會,政府需要采取宏觀調控等手段進行必要的行政干預,規范市場經濟秩序,保證競爭平等,控制壟斷收入,取締非法收入,實現合理的初次分配。由于,我國目前再分配體制不健全,保障性收入分配不到位,貧富差距愈加明顯。因此,政府要以公平為原則,加大調控力度,通過立法、稅收、金融等手段合理調整收入格局,保證低收入者的保障性收入,解決部分成員之間、區域之間、城鄉之間等的收入差距問題。
(二)建立完善的社會保障制度。首先,擴大社會保障覆蓋范圍,逐步建立覆蓋城鄉所有勞動者的社會保障制度。重點關注三類群體:非公有制經濟組織從業人員、靈活就業人員、進城務工農民和被征地農民、還沒離土離鄉的農民。其次,確定合理的社會保障水平,使之同經濟發展水平相適應。根據我國基本國情,在擴大社會保障覆蓋范圍時,支付起點應相對低些,使受益者從整體上享受低層次保障水平?？傊?要充分考慮政府及社會各方面的承受能力,在實現經濟增長的前提下逐步提高社保水平。再次,加大財政投入力度,為社保體系正常運轉提供可持續發展動力。政府要進一步深化公共財政和社保制度改革,完善機制,健全制度、規范管理,保障其財務的可持續性。最后,加強社會保障立法,使社保運行管理法制化、規范化、高效化。
(三)調節合理的就業結構。充分就業是消除貧困問題、緩解貧富差距擴大的必要條件。首先,要調整勞動力就業的企業規模,注重扶持中小企業,大力發揮小企業的作用。其次,調整就業產業結構,大力發展勞動密集型產業。例如:調整重工業和輕工業的比例,從重工業轉移部分勞動力到一些勞動密集程度相對較高的輕工業中,同時,大力發展第三產業。再次,調整就業區域結構,加速勞動力區域間流動。政府需要在逐步健全就業服務體系的基礎上,加強扶持、社會參與的職能培訓機制等優惠政策,以增加勞動者的就業和再就業的能力。鼓勵企業增加就業崗位,對困難群眾制定就業援助制度,建立促進就業的有效機制。
因此,在收入差距不斷擴大,基尼系數日益走高的今天,政府要完善法規建設,采取積極措施,加大稅收征管,調節財富在社會各成員間的分配比例,增進社會公平。這樣,高收入者與低收入者之間的沖突就會受到阻止,社會矛盾和緊張程度就會大大緩和,當中等收入人群占社會多數時,社會才會穩定、和諧。
作者單位:河北大學
作者簡介:魏,女,河北大學,政法學院2008級思想政治教育專業碩士研究生,主要研究方向:理論與思想政治教育;藺紅賓,男,河北大學,政法學院2008級基本原理專業研究生,研究方向:中國化。
參考文獻:
[1]李培林,張翼.社會沖突與階級意識[M].北京:社會科學文獻出版社.2005.
一、社會主義市場經濟與高等職業教育的內涵
第一，在所有制上，以公有制為主體，多種所有制共同發展，非公有制經濟是社會主義市場經濟的重要組成部分，不同經濟成分可以自愿實行多種形式的聯合。第二，在分配制度上，以按勞分配為主體，多種分配方式并存，效率優先，兼顧公平。第三，在宏觀調控上，把人民的當前利益與長遠利益，局部利益與整體利益結合起來，能更好地發揮計劃與市場兩種調節手段的優勢。當前世界經濟發展的主流是“經濟全球化、市場一體化”，正是為了更好地適應社會主義市場經濟的發展，我國大量的中等職業學校合并或轉軌為高等職業院校。高等職業學校是培養技術性、技能性人才的學校，滲透到社會、經濟、生活的各個方面，為國家經濟、科技、文化發展培養一大批實用型人才。這一類人才構成了經濟、社會發展最基本、最堅實的人才實力。他們分布在生產、服務、管理實踐活動的第一線。高等職業教育有四點優勢：第一，知識實用。高等職業技術教育的專業大都是緊緊抓住時代脈搏、貼近經濟、貼近崗位、貼近社區而開設的。第二，注重實踐。高職教育在教學上注重職業技能的實踐，做到學以致用。理論與實訓相結合，實訓占的比例較大，如實驗、模似訓練、技能實訓、操作檢測、崗位實習等。第三，崗位實在。加入WTO催生出大量的新職業、新機遇，促進我國國民生產總值的增長和就業機會的增加。第四，目標實際。由于高職院校對學生自入校起就加強了職業道德教育，要求學生做到目光現實、腳步踏實、技術扎實、為人誠實，就業期望值切合實際，因此，職業院校的學生比較容易適應生產崗位。
二、社會主義市場經濟條件下高等職業教育的特點
1.教育目標的雙重性
社會主義市場經濟條件下的高等職業教育，不僅要求為社會主義現代化建設培養“有理想、有道德、有文化、有紀律”的“四有”新人，而且要求培養的人才具有一定的科學文化素質，有較強的適應能力，具有經濟發展所需要的技術技能，即對學生進行職業能力和職業素養的培養。
2.人才定位的動態性
現代社會的職業崗位結構是一個大系統，而且是一個不斷向高新技術趨近的動態系統，這是由世界經濟結構的變化決定的。當前世界經濟結構的變化表現在：首先是產業結構的變動。第三產業持續上升，第一產業逐步下降以及第二產業緩慢增長或停滯不前。其次，產業部門中的行業結構也在發生變化，一些傳統行業日漸減少。第三，各行業或產業的技術結構一般都表現出向技術密集型轉化。在社會主義市場經濟下，我國的經濟結構也會隨世界經濟結構的變化而變化。產業結構和行業結構的變化，必然會使原有的一些職業崗位大批地消失。現代社會職業崗位體系的動態性使許多職業崗位處于不穩定狀態，不可能成為教育的恒定目標和穩固基礎。
3.專業設置的科學性、效益性
在市場經濟的影響下，人們越來越注重質量和效益，質量和效益是生存的根本。高等職業教育要適應經濟建設和社會發展的需要，專業設置要注重科學性、效益性，遵循教學質量競爭規律，辦學效益遵循價格規律。在人才培養方向及專業方向上，更要充分考慮地方經濟的發展來設置專業，合理調整培養目標、課程體系和教學內容，以更好地服務于地方經濟。還要考慮教育效益問題和教學穩定性問題。
4.教育層次的高延性
社會主義市場經濟的發展促進了中國高新技術的迅猛發展，不論是由于高新技術發展所產生的崗位，或是由于第三產業興起而增加的崗位，它們的技術含量和智能水平都比較高，中等職業教育所培養的人才已遠遠不能適應經濟發展的需要。職業崗位在技術水平上的分化，一方面是崗位技術幅度的加大，另一方面是崗位技術層次的高延，即相應教育層次的高延，即促使職業教育由中教層次高延到高等教育領域，要求大力發展高等職業教育。
5.宏觀調控的間接性
【關鍵詞】社會保險稽核 養老保險 社會保險基金
隨著社會經濟成分以及就業形勢的變化，社會組織形式、利益分配方式都有著一定的變化，社會保險費的征繳出現了一些常見的問題，如繳費基數漏報、瞞報，替別人冒領社會保險待遇、虛報保險待遇等各種情況時常發生。完善社會保險稽核制度，加強社會保險稽核工作是維護職工合法權益的主要途徑，同時也是社會保險機構的內在需求。
一、社會保險稽核工作
（一）社會保險稽核的概念
社會保險稽核是對社會保險費的征繳以及保險待遇發放的監督，對這一過程中出現的虛假、欺詐行為進行查處的行為，一般設有專門的稽查部門。社會保險稽核主要包含了四個基本要素，分別是執法主體、集合對象、稽核內容、稽核的職能作用。其主要內容包括對用人單位社會保險費的繳納情況進行稽核，以防出現欠費、謊報的行為；對保險待遇的領取資格、待遇的支付情況等的審核，以防出現冒領的現象。
（二）規范社會保險稽核工作的重要性
1.稽核工作有助于完善社會保險制度
規范社會保險稽核工作對于完善社會保險制度有至關重要的作用，針對近年來出現的社會保險基金的流失的現象，實現社會稽核工作的制度化、程序化將有助于提高基金社會的收繳率，保證社會保險基金的完整，維護職工的合法權益，促進社會保險事業的和諧發展，完善社會保險制度的高效化。
2.防止社會保險基金流失的客觀需要
社會保險稽核規范化是防止社會保險基金流失的有效措施，當前有些企業在繳費工資總額中存在著不同程度的虛報、高報或低報、瞞報的情況，導致繳費基數的核定和社保基金的完整性受到了影響。
3.維護參保職工的合法權益的保證
在我國《勞動法》中有明確規定，“勞動者和單位必須依法參加社會保險，繳納社會保險費用?！边@規定說明單位和工人繳納社會保險費用是法律規定應盡的義務，同時也提現了勞動者的根本利益。近年來，經濟體制的改革，公有制和非公有制經濟的快速發展經濟成分呈現多元化發展的趨勢，企業也進行改制以便更好地適應競爭，出現了用工制度隨意性的問題。用人單位不按規定申報職工人數，降低繳費額度，不公布繳費情況等違法律法規的情況時有發生，這些導致了員工退休后的權益和待遇得不到很好的保障。
二、保險稽核工作中出現的問題
（一）稽查機構不健全，稽查人員的整體素質有待提高
社會稽查機構的健全是其有效展開社會稽查工作的重要保證。當前各個地方的社會保險稽查機構的建立情況各不相同，有的地方雖然建立了保險稽查機構卻形同虛設，沒有固定的工作人員定時開展保險稽查工作，對社會保險稽查工作的重要性認識不到位，工作人員的素質也是良莠不齊，稽查隊伍不健全，稽查機構的獨立性較低，這些都直接制約了稽查工作的開展，影響了稽查工作的質量。
（二）個別企業對稽查工作不配合，阻擾稽查工作開展
一些企業對稽查工作的開展表現出不配合的態度，有的企業以各種理由不提稽查資料，有的甚至制造假賬，隱藏職工工資收入，千方百計阻止工作人員進行查賬，對稽查通知置之不理，這些行為不僅僅影響了稽查工作的開展，而且無法使社會保險工作走上規范性的道路。
（三）稽查結果落實較為難，執法力度需加強
為了加強社會稽查工作，各地陸續了關于保障社會保險基金的政府規章和地方性法規，對于違保險行為有了明確的處罰規定。然而，在實際的工作中，對稽查人員發現的違規問題，一些企業以種種理由敷衍了事，阻礙社會保險的落實，也讓參保員工的合法權益得不到保障。
三、強化稽核工作，規范稽核行為
（一）完善社會保險稽核立法，強化稽核隊伍
建立完善的社會稽核工作規范，從制度上進一步規范社會保險稽核行為，建議和規范社會保險機構，切實做到依法稽查，依法處罰。建立相應的稽查制度規范，明確社會保險費征繳、稽核的內容，明確稽核人員的職責，及稽核采取的方法和程序。
（二）規范稽核行為，提高稽查意識
在社會保險稽查就進行完善和建立之后，對社會稽查工作的程序、社會稽查行為和方式的規范也有重要意義?；槌绦驊摼邆溥@幾個方面，首先應確定稽核單位，下發稽核通知書，通知被稽核單位把相關資料送到相關稽核單位接受詢問和檢查，其次稽查單位應詳細了解被查單位的社會保險登記繳納狀況，做好稽查筆錄等取證工作，最后應根據企業出現的問題下發書面整改通知書并對出現的問題予以處罰。
（三）強化稽核措施，提供制度保障
稽核工作是對繳納情況和待遇領取情況的監督和審查，具有一定的預防性和主動性，利用稽核工作的特點，強化稽核措施，提早做好預防工作，并隨時進行事務跟蹤，若出現各種虛假情況，應予以相應的懲罰。主要措施可以從一下幾個方面著手：首先，建立目標責任制，把稽核工作作為日常工作來抓；其次，建立完善的監督舉報機制，如設立保險監督舉報電話等；最后，加強各部門之間的協同配合，強化稽查機構和經辦機構之間的密切配合，加強稽查機構和勞動監察機構共同督辦，使稽查工作順利高效的開展。