時間：2023-09-26 18:01:15
導語：在中小企業知識產權管理的撰寫旅程中，學習并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優秀范文，愿這些內容能夠啟發您的創作靈感，引領您探索更多的創作可能。
結合我國中小企業在知識產權方面的現實情況，本文對知識產權的內在特征以及相關概念進行了分析，探討了知識產權在管理以及保護方面存在的問題，進一步對現有的一系列問題提出了相關的應對措施。
【關鍵詞】
中小企業；知識產權；問題；管理措施
0 引言
隨著時代的發展，經濟全球化的進行，對于我國中小企業的發展狀況，政府進行了重點關注，并將其納入了國家經濟發展的戰略體系，旨在促進中小企業的發展，依靠知識產權來使公司的科技含量得到提升。在知識經濟時期，中小企業怎樣使企業的市場競爭力得到提高、怎樣對知識產權進行維護，是十分重要的。這樣一來，中小企業的發展進步就更加高效、科學了，也能服務于社會、服務于人民群眾，使我國整體上的科學技術實力得到提高。
1 為何要對中小企業的知識產權進行保護
1.1 中小企業知識產權的管理
對企業的知識財富進行管理控制，即中小企業對知識產權進行的維護。對于企業來說，知識產權是智慧的結晶，代表了企業自身的科技含量，這里就包括了企業產品的外形、產品名字以及產品所具有的標志，而這可幫助與其他公司的產品進行劃分，可以說是一種商業形態。對于任何企業而言，知識產權是高層次的財富，和其他財富一樣，也需要受到國家法律的維護，而對于自己企業的知識產權，企業具有絕對的支配能力。意識到公司不僅僅擁有工廠、設施以及資本等財富，是我國中小企業對知識產權進行維護的基礎，當然，知識產權還包括企業依靠科技創新手段獲得的一系列商業價值。由此可見，知識產權對企業來說是非常重要的，企業需要具備高度的知識產權維護意識。
1.2 知識產權維護的法律性
企業為自身的知識產權爭取到國家法律上的維護，也是中小企業對知識產權做出維護的行為。所以，知識產權維護是具有法律意義的，主要表現在：首先，通過我國的有關法律法規可以知道，特有性是任何企業知識產權所具有的特征，只有企業可以對該知識產權進行支配和享用，其他企業和單位都不可以；其次，只有在獲得使用權利的國境里，企業的知識產權才可以用，才具有法律保護性，由此可見，地域性也是知識產權得到法律維護的又一內在特征；最后，企業的知識產權是暫時的，對于企業知識產權的擁有年限，任何國家都是有相關規定的，知識產權的公共性因此也得到了體現。所以，在國家法律的層面上進行運用，對知識的作用進行轉換，是中小企業知識產權維護的特點。[1]
1.3 中小企業發展的戰略抉擇
在企業的發展進步上，中小企業對知識產權進行保護是必由之路。第一，對企業來說，對知識產權進行保護確定了企業對其的擁有權，可預防其他企業的模仿抄襲行徑。依靠對品牌的維護以及商標的維護，企業可以對自己的市場形象進行維護和保持。第二，在企業和其他公司進行合作、商談的時候，對自身的知識產權進行維護是很重要的，也可幫助中小企業進行社會方面的融資。第三，在企業面臨風險的時候，對知識產權進行保護可以幫助企業獲取風險資金，促進企業對新領域進行開發，使企業的市場競爭力得到提升。最后，為了使國外對企業的產品產生關注，企業也需要對知識產權進行維護，使中小企業參與到國際貿易里面去，促進企業的進出口貿易。另外，企業要想在進出口的環節里面獲得信任，知識產權的維護是最基本的。由此可見，中小企業市場發展戰略的重要步驟，就是對自身的知識產權進行維護。
2 中小企業知識產權維護存在的不足之處
2.1 知識產權維護意識不足
通過一些相關資料可發現，在我國，對公司技術進行知識產權維護的企業只占有萬分之三的比率，一些企業知識產權的保護狀態依舊不佳，主要是“制造”和“產權”，卻缺少“創造”和“知識”，更有甚者主要抄襲他人的產品。企業的商標、核心技術以及專利權被侵犯的情況是非常多的，在我國大部分的中小企業里面，知識產權維護意識十分缺乏，所以對于一些核心技術的開發和研究，企業并沒有過多重視，對于自身的知識產權，沒有申請商標的注冊和維護。比方說，以數碼產品里面的“U盤”為例，這里所說的“U盤”曾經是商標，為深圳的朗科公司所擁有，但是科朗公司為了方便起見，就直接稱此產品為“朗科U盤”，而此產品的真正名字“計算機微型移動存儲器”卻沒有得到使用和注冊，使得許多消費者錯誤以為“計算機微型移動存儲器”的代稱就是此“U盤”了。之后，其他的科技公司對此產品進行了抄襲仿造，也以“U盤”作為自己公司產品的名稱，這樣一來，“U盤”一詞就被廣泛的應用了，而朗科公司在此產品上的商標所有權就失去了。所以，商標的名稱被泛化以后，企業花費在商標上的心血以及資金就會白費，企業的經濟收益、市場形象以及名譽也就受到了不良影響。所以，在知識經濟發展如此快速的今天，對于企業的發展進步，知識產權扮演著主要的角色。[2]
2.2 知識產權的嚴重流失
給知識產權帶來流失的因素有很多，而沒有對知識產權進行應有的保護是最根本的因素。第一，知識產權流失的一大因素就是公司科學技術工作者的流動。和科技員工之間，許多的中小企業沒有進行知識產權保護合同的簽訂，就造成了一些技術人員辭職后，將技術賣給了將要“跳槽”的公司，使得企業重要的知識產權流失，這對企業的損失是極其大的。第二，企業對知識產權的經濟效益不重視也使知識產權遭到了流失。雖然在構成企業資金財產的核心因素里面，知識產權很重要，但大部分的中小企業對知識產權的內在價值量卻并沒有進行估算、重視。第三，對公司的知識產權并沒有進行妥善的管理也是重要的原因。因為在一些中小企業看來，公司的產品技術很重要，而知識產權維護活動是眼前暫時不需要關心的事，在人才的招聘方面，中小企業青睞工程師更勝于產權知識專業人員。在這樣的情況下，就更不用提知識產權的管理控制了。
2.3 懲處知識產權侵犯行為力度不足
一部分企業為了自己的私利，利用法律上面的漏洞對其他企業的知識產權進行抄襲，僥幸認為不會被人告發。還有一種情況就是一些企業將自己公司的商標貼到別人的產品上面去，將這些商品賣到落后的小鄉鎮和農村，從中非法獲得高額利益。而對于這種行為，司法機關并沒有進行嚴厲的管理和懲處，即使抓到了違法企業也只是做出罰款，根本沒有從根源上對侵權行為進行治理。這樣一來，知識產權也就得不到好的維護了。
2.4 知識產權管理體系存在不足
知識產權的建設、運用、管理以及維護組成了知識產權的管理體系，對知識產權方案進行策劃管理是其主要內容。對于知識產權的控制管理，大部分的中小企業并沒有太過于關注，將其計入到公司的管理項目里。但是知識產權的維護工作也應該體現規范性和法律性的，中小企業不對其進行策劃管理，將其推入到戰略高度，也就無法使知識產權得到有力的維護了。由此可見，知識產權管理意識在我國中小企業里面沒有受到應有的重視，所以使知識產權管理體系在中小企業里面得到完善將面臨著許多困難，但也非實行不可。[3]
3 中小企業加強產權保護的相關方法
3.1 大力進行知識產權知識的宣傳
讓企業認識到知識產權的重要性可促進對知識產權的維護。在對知識產權進行維護工作上，一方面需要國家政策法律的幫助，一方面也要對相關知識進行大力宣傳。為了使中小企業知識產權維護意識得到提升，對知識產權知識進行宣傳是必由之路，可讓中小企業看到自己與大企業之間的差距在何處，進而明白自己的不足，產生憂患意識，進而提升自己的責任感。另外，要對公司員工的知識產權意識進行培訓，讓他們對知識產權的維護工作有清醒的認識。因此，使中小企業知識產權意識得到提升，不僅有利于企業的長久發展，對國家經濟戰略的實施也是有極大促進作用的。
3.2 知識產權維護體系的完善
為了給知識產權的維護提供一個好的實行環境，就應該對知識產權維護管理體系進行完善健全。國家出臺修改了《專利法》、《著作權法》、《計算機軟件保護條例》以及《商標法》等法律法規對知識產權進行了保護，使得達到國家標準的知識產權維護體系得到了初步的建立。但和企業發展的情況相比較，現今的知識產權保護法律依舊存在不足之處，需要進行完善。所以，在執法方面要嚴格進行，將分散治理和集中管理方法相結合，對任何侵權行為做出懲治，使企業知識產權得到妥善的保護，促進企業的發展，讓市場競爭環境更加和諧。
3.3 對知識產權專業人才進行培養
為了使企業獲得更多的知識產權，就必須培養出優秀的知識產權管理人才。知識產權的競爭基礎就是專業的人才。中小企業在知識產權維護方面，是與高素質人才培養的情況緊密相連的。有了專業的知識產權管理者，企業才能在知識產權的維護方面獲得一定程度上的勝利。因此，對于這一類人才，各高等院校要重點進行培養；其次，企業也要對人才進行引進、重視，并進一步對他們進行專業知識的培訓，旨在使其能力得到更好的提升。這樣一來，企業就能創建出自己的技術產品，并使企業的知識產權得到維護，繼而在參與市場競爭的過程中獲得優勢。
3.4 對品牌的知識產權進行創造
可以說在我國，中小企業目前的創新科研開發能力十分有限，究其原因，在于對科技開發的投入小，同時專業的科研人員也缺乏。提高自身的科研開發能力、對科研項目進行資金投入，才能讓中小企業在市場競爭中走得更遠。中小企業需要對具有知識產權、技術含量的產品進行開發，并進行品牌的推廣工作，申請專利、商標注冊，繼而努力使公司的品牌走向國際市場。
4 總結
隨著經濟的發展、時代的進步，我國中小企業更應該注重于公司的知識產權維護，因為知識產權維護的缺失將對公司的健康、長遠發展造成一定程度上的影響。所以，國家要對知識產權相關的法律進行完善、執法部門要嚴格處理違法行為，而企業也要具備一定的知識產權維護意識，懂得知識產權的重要性，并知法懂法，盡全力讓企業的知識產權得到法律上的保護，自身也要對知識產權進行管理。這樣一來，中小企業的進步就得到了更多的保障，也促進了我國經濟的和諧發展。
【參考文獻】
[1]夏瑋.科技型中小企業專利行為分析——上海、慕尼黑四家中小企業案例比較研究[J].2013（04）
[2]余翔，李偉，中小企業知識產權保護能力建設初探[J].2013（01）
論文關鍵詞 中小企業 知識產權 保護制度
一、重要企業保護的重要性
中小企業在我國的經濟發展中發揮著不可替代的重要作用。目前在我國，在各種企業的總數中，中小企業數量占了絕大多數，在促進經濟發展、增加就業機會、推動技術創新等方面發揮了不可替代的作用。一個企業想要長久的較好發展，就不得不進行技術的創新，知識產權在企業發展和進步中扮演著不可替代的角色。企業的知識產權決定著企業的價值，企業的競爭力。有效利用知識產權制度有利于企業的技術創新，對知識產權進行保護有利于中小企業取得并保持市場競爭優勢。可以看出，知識產權的保護關系到企業的生存與發展。因此，了解我國中小企業知識產權保護的現狀，分析其存在的問題和面臨的挑戰，加強保護中小企業的知識產權關系著企業的發展與興衰。本文主要對我國中小企業知識產權保護中存在的問題進行探討分析，提出一些能幫助中小企業更好的保護知識產權，增強企業創新力的策略。
企業的核心任務是生產具有市場價值的產品，從產品萌發到進入市場這個過程中的產品設計、生產技術、生產工藝、產品、商標、品牌、包裝等環節都會設計知識產權的保護。確保企業能夠享有創造發明的所有權和產品使用的許可授予權，這是知識產權保護的最終目標。這些權利可以保證企業在市場上擁有最大的優勢，為企業增加利潤，以防企業的研發成果被企業竊取，遭受經濟損失。
中小企業必須從根本上認識到，在企業的創新過程中，肯定會產生一系列的知識產權，這些產權無疑是企業最有價值的無形財產。企業獲取知識產權實質上是企業的價值的增加，這種價值的增加不僅僅是財產的增加，還包括企業的無形資產，如企業的聲譽，產品的影響力等。
中小企業獲得知識產權并對其進行很好的保護，可以增加中小企業的競爭性，擴展企業規模，增強企業的綜合實力。保護好企業的知識產權可以防止其他競爭企業竊取本企業的產品，這樣就可以避免不必要的浪費，減少企業在產品開發以及市場營銷方面的投資，節約成本。通過對自己的商標以及品牌的保護，能夠創造出公司自己特有的企業形象。知識產權的有效保護還可以激勵企業研發新技術、新產品的動力，幫助企業拓展廣闊的新市場。
中小企業知識產權的保護有利于從整體上推動我國高新技術產業的發展，提升我國相關產業在國際市場中的競爭力。就中小企業自身的特征而言，在發展高新技術產業方面具有一定的優勢。因此，中小企業的良好發展，能夠有力的移動對我國的高新技術產業將來的發展。同時，由于我國中小企業數量龐大，非常有利于專業化的協作和分工，可以促進科學產業組織結構的形成，提升我國產業的在國際上競爭力。
二、中小企業知識產權保護存在的問題
（一）中小企業普遍缺少知識產權保護的意識
我國許多中小企業在知識產權保護方面的意識是非常缺乏的，仍然不能深刻認識到知識產權保護的重要性。沒有從根本上認識到發展和保護具有自主知識產權的核心技術的重要性，忽略科技成果與自利之間的轉化。很多企業片面的認為只要擁有了技術和良好的產品就可以占領市場為企業帶來利潤，沒有看到知識產權的潛在價值，有的企業甚至知識產權保護的申請費，維護費等是一項額外的支出 會增加企業的成本，不積極主動去申請商標權和專利權。這種缺乏遠見的認識，只會為企業將來遭受巨大損失埋下后患。
（二）缺乏對知識產權的管理意識和機構
當前，我國大部分的中小企業的經營管理理念比較傳統，存在不完善的地方，從理念到實踐工作都沒有把知識產權的保護加入到企業的經營管理中，沒有把知識產權的管理視為企業管理工作的一部分，更沒有專門的人員和機構對知識產權進行有效的管理。相關工作都是我也的由其他部門兼管，或者將知識產權的管理工作進行外包，這使得企業的知識產權保護管理工作混亂，不規范，不能很好地期待保護知識產權的作用和效果。
（三）法律意識淡薄，國際貿易中糾紛嚴重
我國加入世界貿易組織后，以溫州為代表的很多中小企業時常經歷知識產權的糾紛。這是因為加入世界貿易組織后，我國的中小企業面對的是全球的機遇和挑戰，國外的企業非常重視知識產權的保護，申請專利的范圍非常廣泛，而我國的中小企業法律意識淡薄，缺乏知識產權保護意識，有時候無意中就會侵犯外國企業的專利權，使得企業支付巨大的金額賠償，影響企業的生產經營以及技術的創新。
（四）我國知識產權保護制度不完善
在我國的法律體系中，有關于保護知識產權的法律、法規，最高法院根據經濟發展做了一些司法解釋，但是由于我國的知識產權法還存在很多的空白點，不少方面還存在無法可依的現象。在司法實踐中，知識產權的訴訟過程的時間久，法院也缺乏及懂科技又熟悉各種技術的人才，這就使得知識產權的訴訟案件進展困難，也不能保證相關案件審判中法律實施的準確度。在知識產權領域中存在“以罰代刑”的現行，對侵犯中小企業知識產權的行為大多都采取“以罰代刑”的方式，致使很多案件處罰結果較輕，不能起到威懾作用，導致知識產權侵權案件頻繁發生。
三、加強我國中小企業知識產權保護的策略
（一）加強法律宣傳教育，樹立知識產權保護意識
在我國，對于多數中小企業都存在“ 有制造無創新 ，有創新無產權 ，有產權無應用，有應用無保護”的情況 ，中小企業的知識產權保護的意識較缺乏，沒有長遠的認識到知識產權保護的重要性，企業要開展知識產權保護相關的法律宣傳和教育工作，引導員工樹立正確的知識產權保護意識，對產品研發、生產等過程中所涉及的知識產權進行有效保護。具體而言，可以在企業的規章制度等中加入知識產權保護條款，尤其要制定關于掌握企業產品研發技術人員的相關條款。例如，可以規定與掌握企業研發技術的重要員工簽訂知識產權協議， 使得員工能夠保守企業的核心技術。從企業的各個層面樹立和加強知識產權保護意識。
（二）增設企業內的知識產權保護制度，培養專門人才
企業應當以自身的發展戰略和經營現狀為出發點，綜合考慮企業的經濟實力，設立專門負責的知識產權管理的機構。依據企業的發展狀況，作出知識產權的發展規劃，從技術開發、經營管理等方面等提供知識產權保護的方法策略。為了防止本企業的知識產權泄露被其他企業利用， 要采取相關措施對本企業的知識產權進行有效地保護。
開展有關知識產權管理專門人才的培養，同時也要對其他員工進行的知識產權保護的培訓教育活動。企業知識產權的管理工作非常重要，因此對管理人員的綜合素質要求也比較高，需要企業培養具有綜合素質的人才，不僅需要具備良好的法律知識，也需要具有很強的專業技術性，還要具有一定的管理能力。
（三）增強法律知識，正確處理糾紛
有關中小企業的知識產權的法律侵權糾紛逐漸增多，中小企業要采取措施增強員工的法律意識，在企業內進行法律知識的宣傳活動，組織員工學習重要的法律知識。技術人員研究的新成果要及時申請專利，避免其他競爭者搶先注冊給企業造成損失。企業也不能隨意生產假冒名牌產品，避免產生侵權糾紛，給公司帶來不必要的損失。遇到知識產權糾紛的案件，要懂得利用法律知識，維護企業的權利，最大程度上避免或減少損失。
（四）完善法律法規，提高司法審判效率
我國的知識產權法律體系存在很多不完善的地方和一些空白點，我們要進一步完善知識產權法律體系，盡早出臺法律法規彌補空白點。完善有關職務發明的制度，提高進行商標審查效率、減少審查的時間期限。盡早制定專門保護中小企業知識產權保護的法律法規，完善司法解釋，增強對中小企業知識產權保護的力度，營造有利于中小企業良好發展的知識產權保護的法律氛圍，從而促進中小企業健康有序發展。
在司法實踐中，培養和選用懂法律，又懂科技的專業人才，增加到司法隊伍中，建立完備的知識產權保護機構。提高知識產權糾紛案件的審判效率，縮短審判時間，盡量避免以罰代刑，加強對侵犯中小企業知識產權的力度，使得宣判結果和懲罰力度具有威懾力。
[關鍵詞]開放條件 中小企業 知識產權 策略
一、中國中小企業現狀分析
中國的中小企業在國民經濟中占據了重要的地位,但是長期以來,由于其獨特的存在形式,導致其處于產業鏈的下端,隨時有被兼并和破產的危險,目前中小企業的平均壽命僅為2.9年。在核心技術方面幾乎是空白,涉及知識產權的案件,大多數不敢應訴,更不能很好的準備以獲取勝訴。筆者認真研究后發現,中小企業在知識產權方面普遍存在以下的通病:
1.缺乏核心技術,大多數靠嫁接完成升級
中國中小企業的成立具有先天性的不足,以筆者在會計師事務所實習的經歷來看,驗資的企業絕大多數是兩個人的有限公司,注冊資金很少超過200萬,經營性質絕大多數為國內貿易以及轉口貿易,涉及技術研發的少之又少,在需要技術更新時只能靠其他掌握核心技術的公司來完成,而這些公司所掌握的技術又多數為外國企業高額賣給中國的技術,核心技術依然掌握在外國手中。
2.缺乏過硬的品牌,對商標的保護意識不強
國內中小企業平均壽命僅為2.9年,在短短的時間內,無法完成技術上的延續性,從統計上看,中國經濟的快速發展,按照一般理論,應當產生相當多的具有影響力的品牌,但是現狀是,中國在世界上的品牌競爭力相當微弱,大企業品牌如此,中小企業更是沒有品牌的聲音。大多數中小企業對知識產權的關注不夠,很多企業認為知識產權對他們的發展無意義,所以根本就不會去想如何保護知識產權,尤其是對商標的保護,導致的現狀就是大多數中國的商標被外國企業搶注,而我們只能處于被動。
3.對傳統工藝秘方保護缺乏意識,導致秘方被大量國外企業竊取
中國具有悠久的歷史,傳統工藝是我們的優勢,但是目前中國的很多傳統工藝已經被國外企業竊取,比如日本竊取中國的宣紙秘方,景泰藍也被外國復制,導致了難以估計的損失。
4.資金的缺乏對中小企業的知識產權保護帶來很大障礙
我們知道,知識產權的保護需要大量的資金保證,但是中國對中小企業的資金借貸體制依舊不是很完善,導致大量的企業心有余而力不足,在一定程度上也導致了中小企業不愿意去自主的保護自己的知識產權。
二、加強我國中小企業知識產權保護的具體對策
1.加強中小企業知識產權意識的培養
思想決定行動,要想加強自己的保護意識,首先就需要進行宣傳和教育,要從中小企業的企業家們的思想上進行保護意識的植入,從最基層根源出發,才能達到預期的目標。
2.強化銀行對中小企業的資金信貸,以保證有充足的資金進行技術創新,以提升科研水平
盡快建立健全國家隊中小企業的資金扶持,完善相關的配套設施,加快信用體系的建立,以使中小企業能夠活躍在中國的市場經濟中,保證其有充分的資金保障,然后盡快完善自己的知識產權保護機制,在這一點上,國家的引導作用應該是很有用處的。
3.完善相關的法律法規
國家知識產權綱要的出臺,為企業的成長提供一個良好的法律和制度空間,尤其是對中小企業進行一個方向性的指導,加快中小企業的環境建設,以使中小企業的成長有法可依,避免遭受其他企業,尤其是外國企業利用中國企業法律的空白侵害我國企業的利益。
4.強化員工的保密意識
知識產權的保護終究是企業員工一種精神文化的體現,一個企業的商業機密,有時候只是保留在少數員工的手里,而有時候是一種大多數員工手里,所以加強企業員工的保護意識,有時候會起到事半功倍的作用,但是這也是中小企業的難點所在,這也主要是看企業的領導作風和為人處世的方法。
5.培養人才,熟悉國際知識產權法律規則
中國中小企業的知識產權保護目前還是一個起步階段,還有很長的路要走,但是最為根本的問題就是人才的缺失,尤其是懂得國際知識產權法律規則的人才,導致在應對國外企業的知識產權訴訟時,好多企業心有余力而不足,不是不想應對,而是不能應對,因為沒有相關的人才進行應對,不能不說是一種遺憾。
6.建立健全企業的管理體制,以降低組織成本
中國的中小企業很大一部分是沒有建立完善的管理體制,主要是家族式的管理,這也是中國中小企業的通病,中國的中小企業應該借鑒OHSAS18000標準對知識產權管理標準進行優化設計。現實中,盡管ISO9000已經是比較先進的管理方法,許多企業已廣泛運用,但由于知識產權具有一定特殊性,完全依靠ISO9000構建知識產權管理的標準化就會發生一定的偏差,所以我國中小企業應立足ISO9000的總體模式進行有針對性的標準的優化設計。
參考文獻:
[1]馮曉青:企業知識產權戰略[M].北京:知識產權出版社.2008
[2]張費微:論中小企業對知識產權的有效管理[J].商場現代化, 2008, (11): 288-290.
【關鍵詞】 中小企業； 知識產權融資； SWOT分析
知識產權是企業依法享有的對智力勞動成果占有、使用、處分和收益的權利。企業窗體頂端知識產權通常包含專利權、商標權、著作權（版權）、商業秘密、植物新品種、制止不正當競爭、廠商名稱、原產地名稱、貨源標記、其他智慧成果等。近年來，我國中小企業融資難問題一直比較突出，許多企業試圖以窗體底端知識產權為質押標的物出質，經評估作價后向銀行等融資機構獲取資金，這種融資方式稱為知識產權質押融資。經濟排名河北省第一的唐山市努力拓寬中小企業融資渠道，積極探索知識產權融資方式，并取得了一些成效。
一、唐山市中小企業知識產權融資狀況
近年來，唐山市政府相關部門主動搭建銀行企業對接平臺，積極拓寬企業融資渠道，滿足中小企業的不同融資需求，幫助企業加快發展方式轉變。截至2010年，唐山市有6 000多家中小企業找到適宜的融資伙伴，融資總額達296.15億元，融資規模居河北省首位。2010年，在河北省尚無先例的情況下，唐山市政府相關部門與知識產權中介機構和評估機構接洽，在對金融單位進行走訪和甄選后，選擇天津銀行作為重點融資銀行，促成了擁有中華老字號和河北省著名商標的餐飲知名企業——唐山鴻宴飯莊成功融資獲得貸款500萬元。2011年，唐山市灤縣燕灤果蔬專業合作社獲得天津發展銀行唐山分行500萬元融資貸款，標志著河北省首例農產品商標權質押貸款成功。
二、唐山市中小企業知識產權融資SWOT分析
（一）優勢（Strength）分析
1.中小企業發展迅速融資規模日益擴大
唐山市中小企業發展迅速，據市中小企業局數據：至2009年底，唐山市共有民營企業14.98萬戶，注冊資金215.63億元，從業人員61.9萬人，繳納稅金42.1億元，為全市提供了70%的就業崗位，在社會經濟發展中扮演著越來越重要的角色。隨著企業的不斷發展壯大，融資需求和規模也日益增大，通過傳統方式融資已很難得到滿足。
2.中小企業知識產權數量與質量明顯提升
唐山市中小企業以專利為代表的知識產權數量與質量明顯提升，表現一是專利申請數量大幅增長；二是專利申請質量顯著提高；三是專利申請結構進一步優化，涌現出了唐山三友集團等一些知識產權工作優秀企業。唐山三友集團2011年共申報專利30項，獲得授權專利13項，均為歷年之最，在第20屆全國發明展覽會上，有5項專利獲獎。集團被授予“河北省十大優秀發明單位”、“河北省優秀發明創造單位”、“2011年知識產權優勢企事業培育工作先進單位”等榮譽稱號。在這樣的好企業帶動下，唐山市中小企業的知識產權數量與質量明顯提升。
（二）劣勢（Weakness）分析
1.中小企業對知識產權融資的意義認識不足
知識產權融資既可以促進專利技術商用化和產業化，也是破解中小企業融資瓶頸、加快中小企業發展的有效途徑，做好這項工作具有重大意義。然而在現實中，唐山市一些中小企業對知識產權融資的意義認識不足。它們往往受限于規模、資金等因素，要么舍不得投入，要么缺乏強大的研發力量，導致其新產品的開發能力不強，有些企業甚至是“零專利”的狀態；即使是自有知識產權的企業，有時也因為保護意識不強，權屬紛爭等問題而喪失擁有的權利，更沒有意識到可以用知識產權進行融資。
2.中小企業缺乏知識產權融資的人才、知識和經驗
知識產權融資在我國目前主要是質押融資。典型模式有：北京的“銀行+企業專利權/商標專用權質押”的直接質押融資模式；浦東的“銀行+政府基金擔保+專利權反擔保”的間接質押模式；武漢的“銀行+科技擔保公司+專利權反擔保”混合模式。這幾種模式涉及到銀行、企業、政府、擔保公司等多方主體。雖然唐山市中小企業的知識產權融資工作呈現出融資途徑和方式越來越靈活多樣，融資的規模和數量增長越來越快等特點，但缺乏知識產權融資專職人員、缺乏足夠的知識和經驗仍是中小企業面臨的問題，這使得中小企業知識產權融資戰略觀念淡薄，把知識產權作為資產進行融資的實踐不足。
3.知識產權融資對中小企業信用狀況和現金流量要求更高
傳統上，銀行更重視借款人本身的現金流量及相關的信用狀況，以決定借款人的還款能力，而對于中小企業的知識產權質押價值則相對忽視。與傳統銀行貸款需要借款方提供第三方擔保或有形資產擔保相區別，知識產權質押并無擔保物的可轉換性。因此與傳統的不動產抵押相比，知識產權的變現及流動性較差。另外現階段企業知識產權意識普遍不高、知識產權轉讓市場較小，從目前看唐山市金融機構開展知識產權融資的成功案例較少，缺少具體的操作辦法。
（三）機會（Opportunity）分析
1.知識產權融資政策法規陸續出臺并逐步落實
中小企業在保護知識產權方面存在的誤區
1.保護知識產權是大企業、大公司的事，中小企業沒必要做這些費力的事情
中小企業目前都勉力維持，處于“溫飽線”上，知識產權方面的投入不能產生直接效益，因此，對中小企業來說，這方面的投入當然是能省則省。殊不知，商品經濟進入知識經濟時代，大公司、大企業維護核心技術的知識產權不僅能提高企業勞動生產力，更形成了企業的品牌號召力，有時候還以此構筑市場準入壁壘，以維持高額利潤。作為創新型中小企業，保護核心技術的知識產權就是掌握住企業生存、發展的基石。中小企業沒有大企業的資源、資金和人才的優勢，假如又沒有保護好核心技術的知識產權，在殘酷而激烈的市場競爭中也就不能走得穩、走得遠。
2.保護知識產權是凈投入，難產出，不劃算
申請專利，注冊商標都需要花錢，專利權、商標權的維持也要投入資金，作為中小企業難以負擔這些開支。事實上，相比巨額的研發投入，維護知識產權(申請并維持專利，注冊商標)的開銷是很少且必須的，而獲得的收益也很明顯。政府對于中小企業申請專利的費用都有減免或補貼，作為核心技術的專利權還能質押給銀行，獲得一定數量的貸款。對于創新型中小企業，專利權的質押貸款是融資的有利渠道。例如，交通銀行對技術含量較高的授權發明專利提供質押融資服務。
3.申請專利就是保護知識產權，獲得專利授權就可以高枕無憂
有些中小企業只在乎專利是否授權，授權之后便認為可一勞永逸、高枕無憂，然而獲取專利權并不是保護知識產權的唯一途徑。企業還可以根據自身知識產權的特點選擇其他合適的方式，比如對核心技術以商業秘密形式保護，登記軟件著作權，版權保護等。取得知識產權后，企業并不是就能萬事大吉、高枕無憂，還要有專人負責收集市場信息，如果發現自己的合法權益受到侵害，要及時舉報、投訴或者訴訟，維護自身合法權益。
4.維權成本太高，中小企業沒有更多資源投入知識產權訴訟糾紛
當前，我國社會主義市場經濟體制創建時間不久，保護知識產權的意識在企業和人們的心中還沒有扎根，由于侵權成本低，維權成本高，各種侵犯知識產權的現象屢有發生。我國政府已經注意到社會主義市場經濟中的這種頑疾，于2010～2011年集中開展全國打擊侵犯知識產權和制售假冒偽劣商品工作，并逐步將該項活動常態化、制度化、法制化。國家知識產權局等多個政府部門在此期間都開通了維權舉報熱線，中小企業可以根據被侵犯知識產權的類型先向相關部門投訴。因此，除了法律訴訟外，中小企業還能借助政府行政手段維護自己的權益。
建設創新型中小企業知識產權保護體系的具體建議
由于創新型中小企業資源有限，構建知識產權保護體系時不能貪多求全，所有技術全都申請專利，眉毛胡子一把抓，而要對不同的技術采用合理的保護方式，有的放矢、重點突出，盡量降低維護成本，構筑多層次、立體的保護體系。采取的措施和步驟，一般有以下幾種。
1.熟悉和掌握關于知識產權方面的法律法規
我國目前涉及知識產權保護的實體法律體系主要有《中華人民共和國民法通則》《中華人民共和國專利法》《中華人民共和國商標法》《中華人民共和國著作權法》《中華人民共和國反不正當競爭法》《中華人民共和國合同法》及其相關實施條例等。自2001年以來，最高人民法院共制定和修訂了關于專利、商標、著作權、植物新品種、集成電路布圖設計、技術合同、不正當競爭、計算機網絡域名、知識產權犯罪、知識產權財產保全、案件管轄和審理分工等涉及知識產權方面的司法解釋近20個。
2.建立機構，訂立制度，加強培訓，培養意識
建立企業知識產權管理機構，或者在人力資源部門設置知識產權專員，具體負責知識產權戰略實施，宏觀方面負責制定企業知識產權的基本政策、指導方針，具體操作產品或創新活動的關于知識產權的確權工作。此外，還要重視對企業領導和員工的知識產權培訓，有針對性的對企業決策領導層、管理人員、科技人員和普通職員進行不同形式和內容的知識產權知識宣傳、普及和教育工作。
3.簽訂合同，明晰責任，分散保管，專人負責
和受聘人員簽訂知識產權保密協議或者在勞動合同中將知識產權保密協議作為附件，詳細、全面的寫入關于知識產權權屬、保密義務和競業限制等方面的條款，讓受聘人員從一開始就清楚自己的責任和權利。核心技術和全套工藝要讓非技術人員分散保管，調閱或復制由專人負責記錄，避免技術外泄。
4.針對不同知識產權的特點選擇合適的保護方式
技術成果的知識產權保護形式包含商業秘密和專利，商業秘密是一種相對權利，其禁止效力僅限于違法侵占，而不涉及合法的取得手段。只要未被公眾所知曉，保護期限不受限制。若保密措施疏漏或核心人員泄密，即使相關的維權行動將泄密者繩之以法，也不能阻止善意第三人使用已被泄密的技術。與此相對應的專利保護的實質是公開換取保護，發明人將其技術發明在專利申請書中公開其相關的詳細資料以獲得一定期限內獨占實施發明的壟斷保護。
企業選擇商業秘密還是專利權來保護企業的知識產權，應該根據發明創造的特性予以區別，首先企業內部對技術發明初次評估，該項技術本身是否屬于專利法規定的可以授權的范圍，是否符合授予專利權的三個要件，一般認為下列情況可考慮申請專利：第一，當發明創造屬于“一點就破”的技術時，有些發明創造沒有想到之前，大家都很困惑，但是點明以后誰都恍然大悟，如果沒有專利保護，這種發明進入市場就會被大量模仿；第二，商業價值大的發明創造，如蘋果公司申請的很多關于智能手機的開創性的發明；第三，通過逆向工程分析易于得到的發明創造，如一些通過分析產品的組成容易得知該產品配方的化學洗滌組合物；第四，經濟壽命長，開發周期、研發費用投入巨大的發明創造，比如藥品研發費用數以億計，周期長達十幾年甚至數十年，應盡可能申請專利保護；第五，發明的主要外銷市場，在該國銷售或者制造有關發明創造時，應將該發明創造在該國申請專利。
5.制定合理的專利申請戰略
在解決何種發明創造適合申請專利的問題后，還要清楚對該領域的發明創造怎么申請專利。中小企業的產品往往具有“小、專、精”的特點，技術研發常常持續在某一具體技術領域。企業對技術成果申請專利保護要充分利用我國現有專利保護形式，對于涉及企業核心競爭力的發明創造，要申請發明專利保護，以取得較長的保護期限，然后圍繞核心專利，多層次、多角度地申請其他輔助專利，構筑嚴密的專利保護池；對于其他吸收、改進的發明創造，可以申請實用新型或者外觀設計，以盡快獲得授權以保護發明創造的市場價值；對于一些門檻不高的技術，企業不一定都要申請專利保護，但是為了防止競爭對手申請專利保護對自己構成威脅，也可以采取專利申請的方式將該技術主動公開，使其成為現有技術，也是一種預防性的知識產權保護措施。
企業在利用商業秘密保護核心技術時，特別是想在專利申請中結合商業秘密的形式保護技術成果應該非常謹慎，筆者就遇到過企業專利申請當中因為對于技術細節過于保護，導致申請公開不充分被駁回的案例。
6.合理利用PCT申請，用好PPH(專利審查高速路)政策。降低知識產權維護成本
中小企業的發明創造進入國際市場，需要在國外尋求保護時候，要充分利用PCT申請制度，通過PCT申請國際階段向希望獲得授權保護的不同國家或地區的指定局提出專利申請，既能節約時間還能省去部分費用。PPH(Patent Prosecution Highway)請求一申請人在首次申請受理局提交的專利申請中所包含的至少一項或多項權利要求被確定為可授權時，可以向后續申請受理局對后續申請提出加快審查請求。PPH請求是免費提出的，能加快專利審查，提高審查結果的可預見性。目前，我國還對中小企業向國外提出的PCT申請以及向國外申請專利的檢索費用提供財政補貼，以提升中小企業知識產權的創造能力，相關措施都能在國家知識產權局網站上找到。
7.充分利用專利信息數據庫，規避侵犯知識產權的風險
中小企業由于不注重專利信息的檢索，往往自己苦心研發的產品落入別人專利權保護范圍還不知道，等著專利權人提出侵權訴訟后，才恍然大悟。其實由于專利具有地域性、時間性的特點，而各個國家的專利信息都是免費公開讓公眾查閱的，中小企業在技術研發或者外銷產品時，只要對相關技術領域的專利作出查新檢索，就能了解競爭企業的專利在各個國家的布局。此時，既可以在別人技術成果基礎上二次創新又能改變目標產品，謀求技術規避，做到有的放矢。
8.與知識產權中介機構合作，合理外包知識產權服務，實現雙贏
商標注冊，專利申請等都是專業性、技術性很強的工作，中小企業如果沒有合適的人才就需要與專利商標所等中介機構合作才能完成。此時，中小企業可以和有實力的中介機構簽訂外包協議，將專利權維護、專利侵權風險分析，技術查新等工作交給中介機構完成，既節約了企業成本又能促進知識產權中介機構的發展。
9.國際合作交流中注意知識產權的保護
隨著對外開放的發展，企業參與國際合作的機會越來越多，一些跨國公司甚至專門攜資本來中國投資或者收購創新型中小企業。在國際合作與交流中，中小企業要注意保護自己的知識產權。
總結
關鍵詞：中小企業 知識產權保護 自主創新
一、中小企業知識產權保護的發展現狀
1.知識產權保護的觀念和意識比較薄弱，創新較少
在競爭激烈的現代市場中，一個企業擁有的專利數量和質量已經成為衡量企業的自主創新能力和市場競爭力的重要標準。國家知識產權局的數據表明，我國國內擁有自主知識產權核心技術的企業僅為萬分之三，99%的企業沒有申請專利，60%的企業沒有自己的商標。在國外，很多企業已經將知識產權視為參與市場經濟競爭的核心武器，但是由于我國體制制度的影響，大部分中小企業不夠重視自主知識產權能力的提高，企業自主創新能力較低，申請專利數量少，核心技術缺失，與國外公司相比，國內企業申請專利的數量仍然有較大的差距。
2.知識產權保護制度不完善
國內企業知識產權利益受侵害和創新能力缺乏的一個重要因素是中國知識產權保護制度的不健全。知識產權制度是智力成果所有人在一定的期限內依法對其智力成果享有獨占權，并受到保護的法律制度，知識產權制度對知識經濟的發展和進步具有不可替代的推動和促進作用，知識經濟的發展需要知識產權制度加以激勵和推進。而一直以來，由于我國缺乏相對完備的知識產權保護制度，知識產權在國內市場競爭和國際貿易競爭中的地位和作用無法得到充分發揮，嚴重阻礙了國內經濟和對外貿易的健康發展。
3.知識產權專門管理機構或專職人員匱乏
目前， 我國很多中小企業大多數沒有自己的科研人才和科研資源，自主創新能力缺乏，沒有知識產權管理的專業人才， 由于缺乏專門的管理機構和制度保障， 企業知識產權管理不力的現象比較嚴重。在專利管理機構的設置方面， 根據一項對我國500家企業的調查顯示， 設立專利管理機構的企業只占68%，這個數據遠遠低于發達國家。對于中小企業來說，要想在市場競爭中立于不敗之地，更要重視知識產權相關方面的組織設置和人才的儲備。
4.知識產權法律意識淡薄，知識產權糾紛較多
自從中國入世以后，經濟發展迅速，企業迎來了更多的機遇和挑戰。由于國外企業重視知識產權保護，專利申請范圍較廣，中國企業很容易遇到“技術壁壘”。而國內企業由于創新不足，產權意識薄弱，“傍名牌”、仿冒等侵權行為時有發生，專利侵權案件逐年上升，嚴重影響到企業創新機制的形成和發展。
二、加強我國中小企業保護的對策
1.樹立知識產權保護意識，加強自主創新能力
對于多數企業存在“有制造無創新，有創新無產權，有產權無應用，有應用無保護”的情況，企業要根據自身總體發展戰略，加強對知識產權戰略的研究，發展核心技術或產品，并對研究、開發和生產等過程中的一系列知識產權進行保護。把專利管理貫穿于技術創新全過程，使企業成為技術創新的主體。
2.建立健全知識產權保護制度，構建信息平臺
增強知識產權保護，建立系統的有效保護制度非常必要。企業要要建立一個專門的知識產權保護部門，明確職責，分配專人對專利的申請，商標的注冊，資料的保密歸檔，知識產權侵權的糾紛等進行負責。并且要建立和完善一套知識產權內部管理制度，加強對科技人員流動中知識產權的保護和管理工作，尤其是對本單位的技術秘密，并且要完善技術合同管理制度，切實保障企業的利益。同時還要利用國家知識產權系統，及時更新本企業的專利信息數據庫，并多學習國外的知識產權管理模式，避免重復研究，重復投資和侵權案件的發生。
3.加快知識產權人才培養
企業要積極從各大高校和相關行業中招聘一批能促進企業發展的精英，搞技術的，懂專利的。企業應該提供良好的工作環境和福利待遇，提高員工的工作積極性，使他們全身心的投入到知識產權工作中去，做好知識產權保護工作，不僅如此，企業還應選擇合適人員到國內外高校學習，并且定期派遣優秀人才到國外交流學習，了解國內外知識產權最新信息，使他們提高知識產權的運用，管理和保護能力。
4.增強知識產權法律意識，積極應對糾紛
面對日益頻繁的知識產權侵權糾紛，中小企業要增強法律意識，要在企業內部廣泛宣傳法律思想，組織相關人員學習知識產權方面法律規定，研究成果要及時申請專利，不能急于公開發表而使其喪失新穎性，讓別的同行企業有機可趁，搶先注冊給企業造成不可挽回的損失，并且不要盲目開發技術和仿冒名牌，引發侵權。在被告發侵權后，要利用法律知識，收集證據，盡力挽回企業損失。
三、結語
在知識經濟時代， 知識產權已成為企業技術創新、開拓市場和獲取巨額利潤的重要武器。中小企業只有在重視知識產權開發、加強技術創新的同時， 不斷增強知識產權的保護意識與保護能力， 才能在經濟全球化的國際競爭中不斷發展壯大。
參考文獻：
[1]李正華.企業知識產權保護策略研究.商業研究.2004（21）.
【關鍵詞】知識產權 質押貸款 科技型中小企業
知識產權質押貸款，是一種創新的質押貸款形式，適用于擁有專利技術、專利產品的創業者。2006年10月31日，全國首例中小企業知識產權質押貸款在北京誕生。北京柯瑞生物醫藥技術有限公司不是用廠房、土地作抵押物，而是憑借其蛋白多糖生物活性物質的發明專利權從交通銀行北京分行成功獲得了150萬元的貸款，由此打破了我國中小企業知識產權質押貸款這層堅冰。因此, 在我國現有的金融體制下,積極探討如何將知識產權質押融資引入銀行信貸實踐,為科技型中小企業融資開辟新途徑,具有非常重要的現實意義。
一、實行知識產權質押貸款的現實條件
允許科技型中小企業用專利權、商標權等知識產權做質押，獲得貸款，是一種更符合市場規律的做法。就我國目前的現實情況而言，推行知識產權質押貸款在政策環境、市場需求和供給意愿等方面已經具備一定的條件。
（一）政策環境
早在1996年10月1日，國家知識產權局（原中國專利局）即根據我國擔保法、專利法等，制定實施了《專利權質押合同登記管理暫行辦法》。2006年，國務院了《國家中長期科學和技術發展規劃綱要（2006-2020年）》若干配套政策，根據國務院部署，作為配套政策的首批99項具體的實施細則由國務院16個部門制訂，而由銀監會負責的促進自主創新的金融政策是廣大企業最為關注的政策之一。2007年2月，銀監會正式對外了《關于商業銀行改善和加強對高新技術企業金融服務的指導意見》和《支持國家重大科技項目的政策性金融政策的實施細則》。《指導意見》規定，商業銀行對高新技術企業授信，應當探索和開展多種形式的擔保方式，如出口退稅質押、股票質押、股權質押、保單質押、債券質押、倉單質押和其他權益抵（質）押等。對擁有自主知識產權并經國家有關部門評估的高新技術企業，還可以試辦知識產權質押貸款。對科技型中小企業授信，可以由借款人提供符合規定的企業資產、業主或主要股東個人財產抵（質）押以及保證擔保，采取抵押、質押、保證的組合擔保方式，滿足其貸款需求。這意味著科技型中小企業可以使用知識產權作為質押物向銀行申請貸款，也標志著科技與金融進入了真正的密合期。
（二）市場需求
市場需求主要來自廣大科技型中小企業的融資需求。當前，中小企業在生存發展方面的最大問題之一就是融資難。而科技型中小企業由于研發的需要，更需要資金的支持，所以，融資難問題的解決是其發展的關鍵。但現實情況是，除少數企業能得到國家政策資金扶持外，其他大多靠自籌資金，獲得銀行貸款的企業很少。其根本原因是，這些企業只擁有技術，沒有固定資產作為抵押物，也沒有其他機構可以提供擔保。導致許多科技型中小企業大多由于借貸無門、資金短缺而不能擴大產業規模，痛失市場機遇。知識產權質押貸款為科技型中小企業融資開辟了一條全新的路徑，成為政策鼓勵的融資方式，通過這種方式，企業所擁有的知識產權最大限度地實現了自身價值，其市場需求前景是相當廣闊的。
（三）供給意愿
供給意愿主要來自銀行拓展金融服務領域的需要。知識產權質押貸款作為一項新的金融產品，它的推出必將進一步豐富銀行業金融服務的范圍，提升銀行業的競爭力。因此，銀行必將會看準機會適量參與，充當高技術成果的“孵化器”。
（四）實踐成果
近年來，一些地方相繼出臺相關法規和部門規章，加大對專利技術產業化扶持力度，并通過不斷探索，取得了用知識產權開辟融資渠道的突破。2006年年初，針對近年來北京市科技型中小企業規模和數量不斷擴大，企業融資難問題日益突出的現狀，北京市科委開始積極推動知識產權質押貸款工作，并探索性地引入保險公司，開展知識產權質押貸款業務。經過近半年的運作，2006年10月31日，北京市經緯律師事務所、連城資產評估有限公司、北京資和信擔保有限公司與交通銀行北京分行共同推出新型知識產權質押貸款金融產品“展業通”，打破了以往知識產權不能質押貸款的“堅冰”。截至2007年10月底，“展業通”業務的知識產權質押貸款授信審批額度達到2.2億元，授信客戶28戶，發放貸款1.9億元。目前正在申請的300家企業中，已有15家企業獲得審批。北京柯瑞生物醫藥技術有限公司在獲得首筆150萬元的“展業通”貸款后，企業得以迅速發展，已按期還款，并申請獲得了第2筆“展業通”1 000萬元貸款。
另外，截至2007年5月底，廣州市共有10余家企業采取專利質押的方式進行融資，最高獲得質押金額4 000萬元；6月初，湖北首筆專利質押貸款成功，荊門市某公司利用5件專利質押，獲得國家開發銀行3 000萬元的貸款；武漢科技擔保有限公司也專為科技型中小企業提供信用擔保，自2006年6月至今，先后為近5億元貸款提供擔保，絕大部分是用專利權、租賃權、個人信用等組合方式進行質押。
二、進一步擴大知識產權質押貸款的難點與解決途徑
（一）進一步擴大知識產權質押貸款的難點
知識產權是一種無形資產，與企業用土地、廠房、設備作抵押貸款有很大區別，操作起來會更加困難。其難點主要表現在以下幾個方面：
1.知識產權價值評估難。知識產權因客體的非物質性，其生產的獨特性、惟一性，使其價值只有通過評估才能確定。根據我國《資產評估準則――無形資產》的規定，無形資產的評估方法主要包括重置成本法、收益法和市場法3種。這3種方法中，核算數據最可靠的是重置成本法，以企業獲取無形資產消耗的成本計算，但偏重歷史成本，可能與現實脫節；與現實最接近的是市場法，但如果缺乏有效的轉讓市場，也是空談；最能體現無形資產價值的是收益法，但該法計算時有較大的主觀因素，容易出現偏差。由此可見，3種方法依據不同，各有千秋，評估結果的差異性也較大。
2.銀行對知識產權占有難。對銀行而言，保證資金的安全性、流動性是其資產運用的最高要求，而知識產權客體的非物質性，決定了銀行不能直接占有質押物的知識產權。知識產權質押貸款與銀行其他貸款的根本區別在于知識產權價值具有不穩定性，有的知識產權在使用過程中突然冒出侵權糾紛，其產權定屬也成問題。另外，知識產權的價值容易受到各方面因素的影響而發生波動。這些使得銀行畏而止步。
3.知識產權變現難。與不動產抵押相比，知識產權作為質押物的流動性差，變現還受地域、時間的限制，處置起來相當困難。特別是知識產權轉讓市場還不成熟、不發達，這是銀行不愿意接受知識產權質押的關鍵原因。一旦企業出現經營困難，無力償還債務等情況，銀行不能像處理有形資產抵押貸款一樣，通過拍賣、租賃、轉讓等方式及時收回資金。目前，社會上缺少專業的無形資產交易市場，且交易信息大多比較封閉，不夠公開透明，極大程度地影響無形資產的變現能力。
4.知識產權保值難。與有形資產不同，知識產權的價值體現在未來的收益，表現為可收回的金額，受到企業所處技術、市場、經濟及法律等外在環境的制約和影響。知識產權不具有實物形態，其未來價值能否實現，又有很大的不確定性。以專利技術為例，有時可能被另一種新技術淘汰。即使沒有被新技術替代，也有可能因為保護不當而遭受侵權使其貶值。
5.知識產權質押貸款中的權屬爭議。知識產權作為融資抵押品，由于其權益關系復雜，存在實際權利人權益的不確定性，以及知識產權登記制度的不完善，可能導致權屬爭議糾紛。特別是如果要通過法律途徑解決糾紛，更容易形成審判難、執行難的問題。因此，銀行發放知識產權質押貸款在實際操作中的法律風險也隨之增大。
（二）解決途徑
在我國現階段，要想進一步擴大知識產權質押貸款，需要企業、銀行和政府等方面的力量共同推動。
1.科技型中小企業應轉變觀念，注重自身建設
首先，積極實行創新戰略，提高企業效益。科技型中小企業自身的特點決定了企業必須推陳出新，創新戰略是科技型中小企業生存和發展的重要基石，人無我有，人有我優，才能不被市場淘汰。企業要善于捕捉從投入到產出各環節可能出現或潛在的商業機會，通過產品創新、技術創新、增加無形資產來提高企業效益。加強企業管理，設置知識產權研發與管理機構，加大研發力度，維護企業形象，樹立知識產權保護意識，創立有自主知識產權的品牌，實現市場最大化和利潤最大化。
其次，規范財務制度，加強誠信建設。科技型中小企業應建立良好財務制度，規范賬務處理及報表編制，加強誠信建設，及時歸還貸款，確保企業信譽。
2.銀行應創新金融產品，加強風險防范
首先，銀行應創新金融產品。銀行應盡早看到科技型中小企業的需求，盡快開展知識產權質押貸款業務并出具相應的意見與細則。最近，交通銀行北京分行開展的“展業通”項目為科技型中小企業貸款作了一次很好的嘗試。北京分行規定：只要是在北京注冊的，信用良好，總資產在4 000萬元以內，年經銷額在3 000萬元以內的中小企業，都可以申請這項業務。企業可憑借其擁有的有效期不少于8年的發明專利權，依據銀行指定的專業評估機構對無形資產的評估價值，從銀行獲得一定數量的貸款金額，用于企業生產經營。貸款采用綜合授信方式，發明專利的授信額度不超過評估值的25%，實用新型專利權的授信額度不超過評估值的15%，商標專用權的授信額度不超過評估值的30%，最高貸款金額為1 000萬元，最長期限可達3年。
其次，銀行應加強風險防范。考慮到知識產權質押貸款存在著風險，因此，在開展質押貸款業務時一定要加強風險防范，嚴格事前審查及風險考評。根據我國《擔保法》的規定，可用于質押的無形資產主要有可轉讓的商標使用權、專利權、著作權中的財產權等，超越該范圍的無形資產嚴禁質押貸款。另外，讓專業權威的資產評估公司和經驗豐富的律師事務所切入，保證銀行實施貸款前對企業的充分調查和貸款后的適時管理；同時引入專業擔保公司，可以使銀行最低限度地規避知識產權的處置風險。
再次，培訓中小企業。雖然我國《擔保法》早就明確規定權利可以用于質押貸款，但長期以來由于實際操作存在較大難度，無形資產質押貸款一直都沒能大范圍開展起來，大多數企業并沒有意識到可以用無形資產質押貸款。因此，要繼續推廣這項業務，當務之急就是要面向企業開展宣傳和培訓活動，通過宣傳使更多的企業了解這項業務，通過培訓使企業能夠熟練掌握這項業務。
3.政府應為推進知識產權質押貸款完善配套的法規、機制
首先，政府應加強法律和法規制度建設。當前，要盡快制定《無形資產質押貸款管理條例》和《無形資產評估管理細則》，使知識產權質押貸款有法可依，也為銀行開展知識產權質押貸款提供安全的法律通道。同時，要加大《專利法》、《商標法》、《知識產權法》等法律法規的宣傳力度，提高企業對知識產權的自我保護意識，提升知識產權的實現價值。政府也必須對惡意模仿、盜用專利的行為嚴厲制裁，維護專利權人的合法權益。
其次，建立合理的政府補償機制。政府為推進知識產權質押貸款創新建立起相應的補償機制，是政府支持企業自主創新的重要職能。2007年，北京市知識產權局與北京市財政局聯合印發了《中關村國家知識產權制度示范園區知識產權專項資金使用管理辦法》。辦法規定，對于符合條件的高新技術企業實行知識產權質押貸款貼息政策，即在銀行取得知識產權質押貸款的企業，其項目按照當年所需支付利息的50％予以補貼，每個企業每年貼息額度不超過20萬元。另外，北京市政府有關部門還設立專項風險資金，化解銀行貸款風險，扶持中介機構，以支持銀行為中小企業質押無形資產放貸，為金融機構營造一個良好的融資環境，讓銀行在承受高風險的同時也有高回報。
再次，建立和完善知識產權交易市場。這是推進知識產權質押創新的前提條件，是政府必須要搭建的服務平臺。我國現有產權交易機構200多家，但從事無形資產交易的則是鳳毛麟角。因此，政府應充分發揮“制定政策，搭建平臺，營造環境”的職能，以其公信力作為支撐，規范無形資產交易制度，及時提供準確、有效的供需信息，搭建對接平臺，建立便捷的交易方式和產權登記及變動模式。注重市場宣傳，有效溝通買賣雙方，擴大信息范圍，實現全國聯網，并進行網上交易，有效解決無形資產變現問題。
主要參考文獻：
[1]徐孟洲，朱大旗.《中國金融法教程》.中國人民大學出版社，1997年版.
[2]蔡吉祥.《無形資產學》.海天出版社，2002年版.
[3]劉.《科技型中小企業利用無形資產質押貸款面臨的問題及對策研究》.《北方經濟》，2007年第10期.
［關鍵詞］機制設計理論；知識產權質押融資；模式；比較分析
［中圖分類號］D912.28 ［文獻標識碼］ A ［文章編號］ 1009 — 2234（2012）04 — 0081 — 03
知識產權質押融資是指企業或個人以合法擁有的專利權、商標權、著作權中的財產權經評估后作為質物，向金融機構申請融資的一種相對新型的信貸方式，有助于企業緩解資金緊張，提升核心競爭力。2008年以來，我國已在20多個地區開展了三輪知識產權質押融資試點、投融資服務試點及創建國家知識產權投融資綜合試驗區等不同層次的試點工作，工作成效顯著。2006年1月至2011年6月全國累計實現專利權質押3361件，質押金額達人民幣318.5億元。①為了進一步推動知識產權資本化與產業化，我們有必要及時總結經驗以利于制度創新和應用。
一、機制設計理論與知識產權質押融資意義
機制設計理論源于赫爾維茨1960年和1972 年的開創性工作，現已成為主流經濟學的核心部分。它是“研究在自由選擇、自愿交換、信息不完全及決策分散化的條件下，能否設計一套機制(規則或制度)來達到既定目標的理論。”該理論認為，機制的設計都是圍繞著特定目標展開的，即考慮構建怎樣的博弈形式，使經濟活動參與者的個人利益和設計者既定的目標相一致，通常會涉及信息效率和激勵相容兩個方面的問題。信息效率是關于經濟機制實現既定社會目標所需信息量多少的問題，即機制運行的成本,它要求所設計的機制只需要較少的關于消費者、生產者和其他經濟活動參與者的信息和較低的信息成本。激勵相容是指當經濟信息不完全并且不可能或不適合直接控制時，設計者所制定的機制應當能夠給每個參與者一個激勵，使參與者在個人利益最大化的同時也達到了所制定的目標。〔1〕
現實社會中，經濟活動各子系統之間難以自發地進行組織協調，通過自組織系統從混沌變成有序結構需要較長的過程或者花費較大的代價，而此時一種外力即控制參量(如有效的制度、措施) 會發揮重要作用，外界干預行為也最終轉化為經濟系統的自組織行為。機制設計理論研究的核心不是為什么要進行經濟規制,而是如何進行富有成效的經濟規制；不僅要指出種種經濟規制不可能性的困境,更要提供走出困境的途徑。因此，機制設計理論可從信息公開、激勵相容、資源配置、機制協調等不同角度為我國知識產權質押融資提供理論依據，提升政府部門的管理能力、協調能力和統籌能力。
（一）市場需求：知識產權質押融資的前提
我國中小企業數量眾多，具有較強的技術創新和業務創新的屬性和動力。知識產權質押融資適合我國間接融資占主導地位的國情,彌補了目前我國民間風險投資基金缺乏、現存風險投資基金數量少和規模較小等不足，對于企業技術轉化和擴大生產規模具有積極效應，對于我國轉變經濟發展方式、實現社會協調可持續發展具有重要的戰略意義。
（二）激勵相容：知識產權交易體系的內容
知識產權質押融資在歐美發達國家已十分普遍，在我國則處于起步階段，正在逐步打造多層次、有梯度、可持續成長的知識產權交易市場。事實上，知識產權質押融資所需的技術支持、管理難度、人力成本等因素均與傳統的不動產抵押制度不同，并非金融機構創新一項新的擔保品種那樣簡單，不僅需要各方參與者重新梳理法律制度、交易規則以及組織架構，更需要強化激勵功能，確保融資管理專業化、流程化和鏈條化，以最大限度滿足企業的資金需求。
（三）協同調適：政府支持的內在要求
我國知識產權質押融資成功的項目大部分是在政府支持下實現的，政府發揮作用不同，取得的效果也各有差異。實踐證明，我國采用完全市場化的知識產權質押融資方式尚不成熟。目前亟待落實的工作包括：建立促進知識產權質押融資的協同推進機制；創新知識產權質押融資的服務機制；建立完善知識產權質押融資風險管理機制；完善知識產權質押融資評估管理體系；建立有利于知識產權流轉的管理機制等。〔2〕
二、域外主要知識產權質押融資模式
（一）美國知識產權質押融資模式
美國政府專門設立了小型企業局支持中小企業開展知識產權質押融資，為企業提供信用加強和融資保證，具體分為三種方式。
1．小型企業貸款保證
中小企業局融資保證是最為主要的一種子模式，扶助對象主要是擁有自主知識產權但難以通過審核的中小企業。其操作流程是中小企業局與銀行合作降低風險，由中小企業局設立融資限度和標準并提供部分保證。小型中小企業局參與保證的額度、融資期限和受扶助企業條件每年不同，會隨著政府每年財政政策和資金撥付順序而變化。根據貸款用途的不同，有短期融資或中長期融資，最長可達25年之久。
2．小型企業投資公司計劃
該計劃是中小企業局根據1958年《小型企業投資法》制定的。中小企業局授權和管理一批小型投資公司并為其提供保證，以幫助中小企業更容易地獲得融資。當中小企業產生融資需求時，可向這類公司提出申請，如果請求獲得批準，則小型投資公司發放的貸款可以獲得中小企業局的保證。
3．小型企業局再保證方案
該方案與前兩項略有不同，前兩項是為銀行或小型投資企業提供保證，而該模式并不對貸款人提供保證，是對保證人提供再保證。當中小企業需要融資，金融機構要求提供保證而企業無法通過一般商業渠道找到保證人時，可由小型企業局出面向保證人提供再保證，以便幫助中小企業找到保證人。
常州先進制造技術研究所 江蘇常州 213164
[摘要]隨著市場經濟的發展和全球經濟一體化的加劇，加強中小企業知識產權的保護有著重要的意義，有利于提高中小企業的市場競爭力，維護企業經濟效益，促進企業的可持續發展。本文通過對我國現今知識產權保護工作中存在的各種問題進行分析，對發達國家的支持策略進行借鑒，并結合我國現狀來思考我國知識產權實施戰略。
[
關鍵詞 ]企業；知識產權；保護
從上世紀我國經濟政策的原因，我國經濟進入了大發展時期，現今，我國的中小型企業相比于總數企業的比例已經超過了百分之九十五。這些中小企業的存在帶來了巨大的社會效益，為經濟發展做出了巨大的貢獻，為社會創造了巨大空間的就業機會，同時也為科技發展以及社會各方面協調等發揮了極為重大的作用。知識產權對于企業來說其意義重大，它是企業得到市場競爭的充分支持。在現今的經濟全球化世界中，知識產權已經成為一個極為重要的角色。知識產權在一定程度上能用來衡量一個自身存在的價值含量及其競爭力的大小。知識產權保護的科技手段扮演著國家經濟中的重要角色。但是缺乏知識產權的獨立自主意識使得中小企業自身在發展上較為艱難。所以，對中小企業的知識產權保護加強建設并對相關的法規政策進行規范，其對于推動我國中小企業的知識產權保護是現今的當務之急。
一、中小企業知識產權保護的重要意義
在我國，中小企業已經超過四千多萬，為全社會超過百分之七十的人口提供就業崗位，為國家稅收完成超過百分之五十，提供出口額超過百分之五十。創造了我國新增工業產值的百分之七十以上，因此，一個國家經濟能否實現穩定而持續的增長就和中小企業的發展息息相關，經濟發展離不開眾多中小企業。我國的中小型企業對于促進國計民生行業以及推動技術創新等發揮著極為巨大的意義。在當今世界，伴隨著知識經濟的發展，知識產權本身作為一個核心要素參與到了合理分配國家發展戰略性資源以及提升國際競爭力，已經成為一個建設我國的極為重要的支撐和科技成果。知識產權保護的發展對于我國中小型企業以及國家的持續性發展有著重大意義。伴隨我國改革開放和加入世界貿易組織，知識經濟全球化已經成為一道擺在我國中小型企業面前的新挑戰，因為傳統經濟模式的長期影響，我國的中小型企業還是主要以有形資源為戰略發展的思路來進行知識產權的保護。而較為淡薄的是充分地依托無形資源的意識，這就導致其在國際市場發展中時常處于較為被動的地位。基于此，對我國中小型企業實行知識產權保護顯得極為重要和迫切。
二、我國中小企業知識產權工作現狀及存在的問題
現今首要存在的問題就是我國絕大多數的中小企業對于知識產權的意識極為淡薄，對于自主知識產權的核心技術的重視程度還不夠，對于科技成果的產權轉換較為忽視，對于商標注冊和專利申請也較為消極。對于有形資產的依賴強于無形資產，對其產生的專利以及商標等潛在價值評估較低，不積極地運用知識產權法保護合法權益。許多企業甚至只是認為擁有了一定的技術以及產品就能夠實現高枕無憂，但是沒有依托于法律的保護，其核心技術極易被對手竊取，往往自己辛辛苦苦創立的科技手段被別人搶先注冊或者申請專利，反過來制約其自身發展。最終反而只能花費巨額成本買回屬于自己的知識產權以及市場額。
伴隨著我國對外交流以及世貿組織規則的普及，我國也制定了相關的知識產權保護方面的法規，這些法規是依據于國際標準來操作的，這些措施在一定程度上有利于知識產權的保護。不過還是有許多中小企業主要還是對于專利產權停留于保密的形式上，對企業內部科研成果以及新技術等都只是保密而不外傳，在企業內部的保護管理上缺乏良好的科學管理。責任制度不到位，培養出新型的適應于國際知識產權保護的高素質人才顯得極為重要。
對絕大多數科技創新型中小型企業，因為對有形財產擔保較為缺乏，使得其經常面臨著融資的困境。有許多研究報告表明，影響中小型企業運用知識產權融資的一個最為重要的原因就是對知識產權本身存在的價值難以量化評估。這就導致許多商業銀行都不愿意以知識產權為擔保來進行貸款。
三、新時期我國中小企業知識產權發展策略的思考
西方國家，比如美國已經在中小企業的知識產權保護這一方面作出的應對措施相對于國內來說較為完善，值得我國中小企業聯系企業實際進行適當的借鑒。怎么使得中小型企業立足于自身的角度來提升企業的知識產權管理水平，以此來達到提升企業核心競爭力的目的，已經日益成為社會持續發展的趨勢。
我國各級政府需要結合我國實際情況，借鑒其他國家專利保護的先進經驗，制定出對應的政策法規，保障中小型企業在專利保護上的盲區和誤解，對擁有知識產權的民族中小型企業加強政策扶持。將其體現的優惠政策落實于中小企業實際需求上，對外資企業擁有的某些專利上的特權應該進行評估，使得內外資企業能被一視同仁，共同鼓勵和引導。國家政府還需要設置專用于專利保護的政策基金，保護企業以及個人在知識產權維權方面的合法權益。鼓勵組建知識產權聯盟，將行業協會的作用積極發揮出來，在國際博弈中獲取主動權。
現今，專利保護專利人才短缺是我國中小企業知識產權工作最為困難的問題，從實際的情形來看，知識產權的專業建設隊伍應該開展長遠的發展計劃和工作。一方面通過對人才進行短期應急培養，在實踐中學習，逐步積累，使得這些人員能夠逐漸成為知識產權保護工作的專業人員；同時企業和政府應該適時所需，針對國際市場以及現實狀況來引進知識產權保護的專業人才，為企業參與國際競爭創造足夠的技術支持。
四、結束語
我國中小型企業應該將知識產權戰略納入到企業的研發，生產極易經營管理的全部過程中，在國際或者國內市場上爭取最大的效益。將政府、行業協會、中介組織、中小型企業等個體協調組合成為一個成熟有效的風險評估以及處理機制。在面對涉外的知識產權糾紛的時候，中小型企業必須要敢于在知識產權保護中面臨挑戰，對實際情況進行合理和成熟的判斷。
參考文獻
[1]:楊莉.我國建立知識產權法院淺論[J].赤峰學院學報:漢文哲學社會科學版,2014.07.
[2]王亞利,翟佳雯,高劼,龔躍鵬,呂陽紅.江蘇省知識產權現狀及對策研究-以專利申請和授權為視角[J].科技管理研究,2014.09.
[3]冀瑜,邢雁發,洪積慶,李建民.電子商務市場知識產權保護的制度缺失及其對策[J].知識產權,2014.06.