時間：2023-03-02 15:00:54
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醫院財務的內部控制在方方面面中影響著醫院的管理工作，并直接關系到醫院的生存與發展。為順應醫改要求，近年來在新會計制度的指導下，我國醫院財務內控工作在管理與控制、信息與核算方面已逐步科學合理化，但在部分工作領域仍存在著一定的不足。如何完善財務內控工作仍然是目前醫院管理需要考慮的一個重要問題。
1 新會計制度的特點及對醫院財務內控的要求
不同于傳統會計制度適應能力低、決策可行性差等特點，新會計制度在管理與控制、信息與核算上更成體系化，合理注重財務的收支平衡、對成本預算實行嚴格監控，不僅使財務工作更加便捷透明化，還為今后醫院工作的開展提供了保障。
1.1 管理與控制方面
對整體而言，新會計制度對醫院財務的控制和管理較之以往更加嚴格與明確，在收支核定、金額補助和結余清算等方面都嚴格把關，要求在嚴格控制成本預算的前提下，盡可能地全面收納醫院運行過程中的所有收支，明確資金的去向與流動情況，以避免灰色開支、挪用公款等違紀現象的發生，從根本上達到了預算的科學化與完整化。在細節實施上，新會計制度明確了醫院各級部門的工作職責，規定了醫院審批、核查、監督、評價等財務環節的具體流程與所需遵循的制度規范，為醫院工作構建出更加規范化與成體系的運營模式。
1.2 信息與核算方面
除了管控工作的強化與明確外，新會計制度還要求對醫院的資產信息和收支核算進行完善和歸類。資產負債信息的收集與完善有利于上級管理層對醫院運營情況的隨時掌控，對醫院接下來的項目制定有著極其重要的影響。而對醫療、科研、教育等收支核算的明確歸類不僅能清晰地反映醫院財政的流向，還能為今后的財政預算提前進行合理規劃，為資金的充足供給提供了保障。此外，新會計制度還對醫院的財務科目和報告體系進行了完善，增設了“零余額賬戶用款額度”等多個新科目，并對報表的格式與報告體系進行了統一規范，有效滿足了醫院內部各管理部門對信息的需求。
2 新會計制度下醫院財務內控出現的問題
隨著醫改的逐步推進，我國大多數醫院都在新會計制度的指導下進行著醫院財務內控工作的革新與調整。但由于施行時間短，部分醫院的財務內控工作在實踐過程中仍有問題存在。
2.1 會計科目不合理
一些醫院的會計科目設置的不夠合理，仍保留著一些傳統的劣勢科目，科目陳舊落后、適應能力差、不能很好地與時代接軌，造成了醫院財務不能準確核算、財務報表無法直觀反映醫院財務現狀的問題，嚴重影響了醫院工作的決策與進一步實施。
2.2 財務內控體系不健全
缺乏完善的財務內控體系，不僅會影響到醫院財務工作的可持續發展，導致財務成本失控，還可能影響財務控制的工作效率，阻礙醫院的正常運行與進一步發展。然而遺憾的是，現如今我國大部分的醫院恰恰缺乏完善的財務內控體系，在財務控制的分析評價和成本核算上缺乏全面系統的控制制度，導致了如今財務工作只注重事前預算與事后核算，沒能在事中做好輔助管理與控制的重要工作。
2.3 工作人員素質不達標
人才是工作成功的根本與關鍵，這一準則對醫院財務部門也不例外，高業務水平、具有良好職業道德的高素質財務工作人員不僅能提高工作效率，還對保障財產支出的安全負有全責。不同于傳統會計制度下醫院財務工作人員做好財務核算就萬事大吉的做法，新會計制度在工作內容、行事思維、核算方法上都對工作人員有了更高的要求標準，因此提高財務工作人員的素質成了現在醫院管理亟待解決的一個重要事項。然而就目前情況而言，不少醫院的財務工作者還未能完全理解新會計制度的責任內核，在財務工作中仍沿用傳統的工作套路，導致了財務控制制度無法得到相應的更新與變革。
3 新會計制度下醫院財務內控的完善措施
針對目前醫院財務內控的問題，我們應做到正確認識，不能因出現問題就裹足不前，而應建立健全醫院財務的內控制度、加強監督力度以及提高工作人員的素質與加強其內控意識，以求醫院財務內控工作的與時俱進與不斷發展。
3.1 建立健全醫院財務內控的制度
醫院財務內控工作工作性質特殊，不但關系到醫院資金的流向，還關乎醫院的生存與發展，因此，醫院除了必須嚴格遵循衛生與財政部門頒布的各項規章法則外，還必須從醫院自身的實際情況出發健全醫院財務內部控制的規章制度。另外，在電算化高度發達的今天，運用計算機等先進工具與軟件程序辦公，不僅能建立高效的工作運營機制，還能通過設置和更新操作的密碼與權限，保護醫院財務信息的完整與保密性，明確各個崗位的職責，以防止某些居心不良的財務工作者偷竊信息、非法操作的現象發生。
3.2 加強醫院財務內控的監督力度
配合相應的財務內控制度，醫院還可成立監督小組，以醫院的高層管理人員擔任組長，按照制定的規章制度按時進行監察，做到及時發現問題，查找原因，最終解決問題，以便糾正醫院財務工作過程中的偏差與失誤。此外，所制定的規章制度應包括合理的獎懲措施，以激勵財務工作人員積極工作、隨時反省。監督管理部門對財務部門的監督控制都是在一定的內部控制環境中進行的，控制環境的好壞直接影響到財務工作部門的工作效果，良好的內部控制監督環境除了整體工作氛圍的融洽外，還包括公正廉潔的財務工作作風。
3.3 加強工作人員內控意識，提高從業人員工作素質
工作人員的素質與服務水平是新會計制度的要求標準之一，加強醫院財務部門工作人員的內部控制意識和提高從業人員的工作素質是確保財務內控得以正常施行的前提條件，因此，加強財務工作人員內控意識、提高其工作素質必須提上醫院的管理日程。內控意識的增強與工作素質的提升與上級部門的宣傳和專業性的培訓是密不可分的。換言之，醫院應定期組織相關人員進行綜合技能的培訓，及時將最新的財務知識與工作思維灌輸給財務工作者，以提高其工作素質與服務水平，使他們盡快適應財務工作的發展變革，更好地為醫院財務工作服務。要加強專業性培訓，除了要定期展開學術知識講座外，還要在實踐中隨時教育工作人員，在工作中使從業人員的能力得到潛移默化的提升。在講座中，要求每個員工都要參與其中，加強交流聯系。講座內容應涉及財務內控工作的各項注意事項，而主講人員可以是醫院的領導干部，也可以是經驗豐富的財務科工作人員。講座結束后，還可以組織討論與交流，成員之間相互探討工作經驗與培訓體會，以鞏固所學知識。而在平常實踐工作中對財務科工作人員進行教育也是必不可少的一項培訓任務。財務科部門內部應定期組織專業技能考核評比，使工作人員隨時警惕財務內控工作可能出現的問題，注意審核工作的規范性，嚴格監控自己的行為，按照規章制度進行工作，以便將新會計制度的施行真正落到實處。
會計部門是企業管理的核心部門，對下要收集會計信息，對上要匯報會計信息，對內要相互配合整理會計信息，對外要與社會公眾和政府部門搞好關系。這里給大家分享一些關于會計學習心得，供大家參考。
會計學習心得120--.9.6-9.9我和財務科的主辦會計孫奕華，科長朱俊杰一行三人，來到位于上海青浦區的上海國家會計學院，參加了由公司組織的寧滬高速公路財務管理人員培訓班，進行了為期四天的業務知識培訓。本次培訓時間雖只有短短的幾天，但是隨學的內容卻是極具系統，四天的課件安排涵蓋了經濟，金融，財務，內控，還有溝通能力與影響力技術，可以說是理論與實際相結合。它既有政策法規和前沿性的理論知識，又有工作實踐和案例的深入探索;既有新信息、新知識的大量提供，同時又對今后的工作提出新經驗、新啟示。記憶猶新的是主講會計準則的劉鳳委教授、在講具體案例分析時，突出多樣性和靈活性，通過采用現代教育手段，精心制作課件，盡可能為我們提供更多的信息、更多的知識，幫助我們理解與實際運用。
還有主講國際經濟的劉敏博士，將當今國際間的金融形式分析的全面透徹;還有講內控與風險管理的袁敏教授，用生動的實例加上幽默詼諧的語言，將我帶入了一個我原本不熟悉，如今卻深度迷戀的內控世界，他們將知識融會貫通，強調理論性與規范性;將案例分析注重啟發性與互動性，感謝他們四天來帶給我的震撼與沉醉。這次培訓給我最大的感觸是“學無止盡”，人只有不斷的充實自己，用所學的知識來武裝自己，才能使自己強大，同樣的，一個企業只有不斷的進取，才能求得發展。
四天的學習中，我是獲益匪淺，記得教我們內控的袁敏老師說的一句話，給我的影響極深，他說，“我們要跳出會計看會計”，也就是說，不要總局限于自己所學的那點東西，要換個角度，換種思維來看，你會發現原來不一樣。就說我自己吧，說實話，剛開始第一天拿到資料，一看目錄嚇一大跳啊，“金融市場變化對中國經濟的影響”“溝通與影響力技術”“企業會計準則熱點問題分析”“內部控制與風險管理”，這些課程的設置是否太高了，他們都是由學院一流的博士來講課啊，這些我們都用的上嗎?一系列的問號在我腦中閃過，帶著疑問，也帶著期盼，我仔細聽了每堂課，并精心記下了每堂課的筆記，通過學習，讓我這個不怎么關心國家大事的人，現如今也能對美國，希臘，日本，中國的經濟狀況做一個極其簡單的小概述了，也明白了在沒有強權，互相對等的情況下，如何快速建立信任關系，相互間進行有效的溝通與交流，通過學習，使我對于原先存在于新所得稅、會計信息披露、新會計準則等方面的一些模糊概念變得日益清晰、通過學習還讓我明白了財務控制、內部審計與企業風險管理對于一個企業的重要意義。
四天的學習是伴著笑聲，伴著愉悅的，四天的學習是承載著希望與夢想的，四天的學習還是帶著囑托與期望的，四天的學習更多的是責任是寄托，如今短短的四天已過，我們都回到了各自的工作崗位，即將新的征程，在此衷心感謝學院的老師，感謝公司的領導，還有我們的朱科，奕華姐，感謝你們給我的幫助，這四天的學海生涯將會是我以后的工作動力，也是我人生記憶中最難忘的篇章，我將本著誠信做人，認真做事的原則，堅守操守，永不做假賬!
最后想說的是，希望公司以后能多多支持我們會計的培訓工作，諸如此類的學習能再多一些，涉及的面，涉及的人能在深入一些，類似的學習時間再長一些，畢竟這種高質量的學習是大家都愿意接受的，我更是!
會計學習心得2“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。”在短暫的實習過程中，我深深的感覺到自己所學知識的膚淺和在實際運用中的專業知識的匱乏。剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不培訓班學習心得體會知所措，這讓我感到非常的難過。在學校總以為自己學的不錯，一旦接觸到實際，才發現自己得能力是遠遠沒有達到工作的要求的，實際的工作遠比想象中的要細致得多復雜得多，這時才真正領悟到“活到老學到老”的含義。實際的工作能力是書本實習心得體會范文上沒有辦法教授給大家的，必須要通過實際工作來積累與強化。
會計學作為為一門與實際工作結合緊密的學科，實習是檢驗學校里的教學成果的最好的試金石。學校中所有學到的知識都要轉化為工作能力，這樣才真正做到了學有所用。從這個層銀行工作心得體會面上來看，我們的會計教育和實踐是有一段距離的。會計是一門實踐性很強的學科，會計需要理論的指導，但是會計的發展是在實踐中來完成的。所以，我們的會計教育應當與實踐結合起來，采用理論與實際相結合的辦學模式，具體說就是要處理師德培訓心得體會好“三個關系”：即課堂教育與社會實踐的關系，以課堂為主題，通過實踐將理論深化;假期實踐與平時實踐的關系，以假期實踐為主要時間段;社會實踐廣度與深度的關系，力求實踐內容與實踐規模同步調進展。我非常希望學校能加強實際的工作與黨校學習心得理論教學之間的緊密結合程度，實踐可以非常好的提高學生學習的積極性和教學的針對性，對我們這些畢業生盡快熟悉實際工作是非常有好處的。
在實習期間我也深刻的感覺到了國企的工作效率非常需要大力的提高。人浮于事，工作效率低企業發展觀心得體會下是國期的通病。在這次實習中我也深刻的感覺到了這一點，僅舉兩個例子：一天，有一個同事一上午只工作了兩個小時不到，其余的時間都在一個接一個的打私人電話，一邊說著自己很忙，另一邊手里卻什么活也沒干;另一件是關于年初報稅，在銀行工作心得體會資料還沒有準備好，單位卻在下午三點定好了地方開聯歡會(下午是一點半上班)，于是，大家都去聯歡了，報稅的時間就被推遲了。我認為，造成這種效率低下的原因是來自多方面的，最主要的是鐵路這種大型國有壟斷企業沒有引入非常有效和富心得體會有活力的競爭機制，分配方式不夠靈活，直接影響了員工的工作動力與工作效率。我個人認為改變這種局面的直接可行的方法有兩個：其一，領
導的工作作風的改變;其二，員工在工作時間約束的加強。我認為，聯歡會雖不是慶功會，但也應該是在不發展觀心得體會影響正常的工作的前提下舉行的，而不能由于要開聯歡會而增加不必要的成本(如：稅收滯納金);員工在工作時間，應主要處理公事，如有特殊情況，可請假專心處理私事，而不應該占用較長的工作時間、利用公共設施處理私事。這是我的一些個人的學習教師法心得體會看法，作為一名員工，我也是希望自己所供職的企業越來越好。
通過這三周的實習，我接觸到了真正的賬本、憑證，親手進行了簡單的實際業務的處理，真正從課本中走到了現實中，從抽象的理論回到了多彩的實際生活，細致地了解了現實中會計業--大的心得體會務處理的流程，認真觀摩了師傅針對具體業務的處理，使我對會計實務的認識從純理性的上升到實踐，從實踐中的感性認識上升到了更深刻的理性認識。盡管實習的時間并不是很長，但受益匪淺，我深信這段實習的經歷會對我今后的學習和工學習發展觀心得體會作帶來非常積極的影響。
會計學習心得3財務是國民經濟各部門、各單位在物質資料再生產過程中客觀存在的資金運動及資金運動過程中所體現的經濟關系，范文之心得體會:會計基礎學習心得體會。因大量發生在企業，故通常主要指企業財務。財務隨著商品貨幣經濟產生以后，在各個社會形態下都表現為資金運動。如進行商品生產，首先要籌集一定數量的貨幣資金，才能購買生產的三要素――勞動力、勞動資料和勞動對象。在生產過程中，工人使用勞動資料對勞動對象進行生產。工人除將已耗費的勞動對象和勞動資料的價值轉移到產品中去以外，還創造新的價值。工人新創造的價值，一部分由企業通過工資形式支付給工人，另一部分形成企業的純收入。
產品生產完成后，通過銷售收回產品的全部價值。企業取得產品銷售收入的大部分，用以彌補生產耗費，其余部分要在投資者、企業和國家之間進行分配，用以彌補生產耗費的資金，又以貨幣形態開始繼續參加生產周轉，重新購買勞動對象，更新勞動資料，支付職工工資，實現產品再生產。這樣，在企業的再生產過程中，一方面是物資運動，即物資的供應、生產和銷售，另一方面是資金運動，即資金的籌集、使用、耗費、收回和分配。前者是經濟活動，后者是財務活動。財務雖表現為資金運動，但它并不是資金，而是體現資金背后的經濟關系，即財務關系。
馬克思在《資本論》中指出：“資金不是物，而是一定的、社會的、屬于一定歷史形態的生產關系，綜合體現在一個物上，并賦予這個物以特有的社會性質。”馬克思這一論述，撇開了資本主義特有的屬性，其基本原理也適用于社會主義財務。因此，國民經濟各部門、各單位在物質資料再生產過程中客觀存在在的資金運動，是財務的表象，而由資金運動所體現的經濟關系，是財務的本質。把兩者統一起來，才構成完整的財務概念。
稅務是指和稅收相關的事務。一般稅務的范疇包括：
一、稅法的概念。它是國家權力機關及基授權的行政機關制定的調整稅收關系的法律規范的總稱。其核心內容就是稅收利益的分配。
二、稅收的本質。稅收是國家憑借政治權力或公共權力對社會產品進行分配的形式。稅收是滿足社會公共需要的分配形式;稅收具有非直接償還性(無償性)、強制義務性(強制性)、法定規范性(固定性)。
三、稅收的產生。稅收是伴隨國家的產生而產生的。物質前提是社會有剩余產品，社會前提是有經常化的公共需要，經濟前提是有獨立的經濟利益主體，上層條件是有強制性的公共權力。中國的稅收是公元前594春秋時代魯宣公實行“初稅畝”從而確立土地私有制時才出現的。
四、稅收的作用。稅收作為經濟杠桿之一，具有調節收入分配、促進資源配置、促進經濟增長的作用。
五、稅收制度構成的七個要素
1、納稅主體，又稱納稅人，是指稅法規定負有納稅義務關直接向稅務機關繳納稅款的自然人、法人或其他組織。
2、征稅對象，又稱征稅客體，是指稅法規定對什么征稅。
3、稅率，這是應納稅額與征稅對象之間的比例，是計算應納稅額的尺度，反映了征稅的程度。
稅率有比例稅率、累進稅率(全額累進與超額累進)和定額稅率三種基本形式。
4、納稅環節，是指商品在整個流轉過程中按照稅法規定應當繳納稅款的階段。
5、納稅期限，是稅法規定的納稅主體向稅務機關繳納稅款的具體時間。
一般的按次與按期征收兩種。
6、納稅地點，是指繳納稅款的地方。
一般是為納稅人的住所地，也有規定在營業發生地。
7、稅收優惠，是指稅法對某些特定的納稅人或征稅對象給予免除部分或全部納稅義務的規定。
從目的上講有照顧性與鼓勵性兩種。
會計學習心得4會計是一門實踐性很強的學科，經過三年半的專業學習后，在掌握了一定的會計基礎知識的前提下，為了進一步鞏固理論知識，將理論與實踐有機地結合起來，本人于--年3月5日至4月15日在天津絲印器材供銷公司財務部進行了為期六周的專業實習，以下是此次實習中的一些心得和體會。通過實習，熟悉并掌握會計流程的各個步驟及其具體操作--包括了解賬戶的內容和基本結構，了解借貸賬戶法的記賬規則，掌握開設和登記賬戶以及編制會計分錄的操作、原始憑證填制和審核的操作以及根據原始憑證判填制記賬憑證的方法。使我對會計有更深的理性認識并掌握會計基本操作技能。
我將來步入工作打下堅實的基礎，這是本次實習的目的!以前，我總以為自己的會計理論知識扎實較強，正如所有工作一樣，掌握了規律，照葫蘆畫瓢準沒錯，經過這次實習，才發現，會計其實更講究的是它的實際操作性和實踐性。書本上似乎只是紙上談兵。倘若將這些理論性極強的東西搬上實際上應用，那真的是無從下手。這次實習，我是做會計，剛開始還真不習慣，才做了兩天，就感覺人都快散架了，心情自然就變得煩躁了，而會計最大的忌諱就是心煩氣燥，所以剛開始做的幾天，那真是錯誤百出啊!!幸好有老會計楊姐的指導和教誨才是我逐步進入狀態。
幾天過后我在速度和準確度上都提高了不少，對于各個會計科目有了更加深刻而全面的了解并且對于我把書本知識和實踐的結合起到了很大的作用。課本上學的知識都是最基本的知識，不管現實情況怎樣變化，抓住了最基本的就可以以不變應萬變.如今有不少學生實習時都覺得課堂上學的知識用不上，出現挫折感，可我覺得，要是沒有書本知識作鋪墊，又哪應付瞬息萬變的社會呢。經過這次實踐，雖然時間很短，可我學到的卻是我一個學期在學校難以了解的。就比如何與同事們相處，相信人際關系是現今不少大學生剛踏出社會遇到的一大難題，于是在實習時我便有意觀察前輩們是如何和同事以及上級相處的，而自己也虛心求教，使得兩周的實習更加有意義。此次的實習為我們深入社會，體驗生活提供了難得的機會，讓我們在實際的社會活動中感受生活，了解在社會中生存所應該具備的各種能力。
利用此次難得的機會，我努力工作，嚴格要求自己，虛心向財務人員請教，認真學習會計理論，學習會計法律，法規等知識，利用空余時間認真學習一些課本內容以外的相關知識，掌握了一些基本的會計技能，從而意識到我以后還應該多學些什么，加劇了緊迫感，為真正跨入社會施展我們的才華，走上工作崗位打下了基礎!
會計學習心得5學習雖然已經結束了,對于《會計學基礎》這門課程我認為這對整個會計學科來說才是剛剛開始。這門課像一盞照明燈，也像一個中的一個“引言”，它向我們展示了會計學科的“概貌”。要說管理學把我們帶入一個概括的宏觀的世界，那么會計學就把我們帶入了管理的一個微觀世界，讓我們感受到這些知識是在用細微的力量影響一個企業。說到學習會計學，這絕對是一項不容馬虎的過程。在我們剛學習該課程的第一章時，大家都以為學習它不過就是背背定義就可以了，可在相繼學習了第三章和第四章后，我發現其實不然，要想學好這門課，要在理解的基礎上做出嚴密的分析。
株洲淥口支行 李瑋
2013年5月11日
5月6日—11日，我參加了省分行組織的新提拔網點負責人培訓班的學習，通過6天的學習，使我受益匪淺。有幾點心得體會如下：
一、課程安排緊湊合理。
6天的課程，既然有理論學習，又有實戰培訓，還有拓展訓練。幾門課程學習下來，使我們學員的綜合素質能力得到較大提高。張劍輝巡視員的課程是《如何成為一名優秀的網點負責人》，內容貼切一線，立意和角度既新又高；周湘仕副校長的課程從宏觀上分析了我們工商銀行發展所面臨的經濟金融形勢，使我們在工作之余學會如何從大局著眼，小處著手；吳海濤總經理的課程內容正是我本人現階段最缺乏的知識，我目前的工作崗位上正有幾筆類似的業務和情況，所以聽得格外認真，收獲特別大，同時銀行新業務知識也有了更深的了解；田俊德總經理的課程生動幽默，穿插了許多實戰案例，更加有助于我們網點在實際工作中狠抓營銷，取得實效；胡立平總經理的課程則讓我們對工行的企業文化有了更深理解，增強了本人愛行敬業的決心；仝國棟老師的課程則讓人耳目一新，趁梅良老師的課程十分有助于我們的基層網點工作。加上一天的拓展，讓我們對團隊、協作有了新的理解，有助于我們在工作中加強團隊建設。總之，課程設置科學合理，受益匪淺。
二、教課過程有趣有效。
幾天的過程里，老師在授課的時候，都能從實戰出發，站在我們基層網點的角度講授我們最需要的經營管理知識，特別是授課形式生動活波，老師們通過提問、點評、案例、做游戲等諸多方式講授課程，沒有生硬的說教，使我們學員更加容易接受，接受得也更牢固。
此外，非常感謝學校這次的班級管理，班主任老師對這次班級的學習管理我認為是給我們網點負責人進行了一次言傳身教的實戰傳授。比如，通過點名、抽取座位簽、簽字報到等多種方式確保了學習人員的學習積極性，可以說，班主任老師的認證工作帶動了我們的學習熱情。作為網點負責人，我認為可以從班主任的認真工作及管理技巧上學到很多團隊管理的知識和方法。
一直以來，合規經營都是銀行業穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責要求，同時也是保障客戶權益、防范操作風險的有力武器。合規意識樹立的牢不牢，合規風險防范的嚴不嚴，合規操作把握的準不準，都將成為影響全行能否持續健康經營的重要因素。
城北支行的違規扣劃事件，看似是幾個微小的疏忽造成的，但實際上卻造成了嚴重的操作風險，為我們帶來了沉重的教訓和代價。
加強合規操作，并不能只是掛在嘴上。有時可能覺得有些規章制度在束縛著我們業務的發展，其實不然。各項規章制度的建立都是經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，有些就是因為在細節上沒有堅持合規操作，使得后果不堪設想。平時對待每一個客戶，既要做到服務周到，更要做到嚴格按照規章制度執行。不要因為對方是自己或者客戶經理的熟人，又或是經常來辦理業務，就放松了警惕。只有加強了自身業務知識的學習，提升合規操作意識，做到警鐘長鳴，才能真正有效地提升客戶對我行的綜合評價。
合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法。實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。
盡管我們經常強調要加強內控合規管理，注重防范內生風險，但各類大小案件卻層出不窮。通過學習此類案件，我們今后需要更加注重從源頭上樹立內控合規意識，做好合規經營、合規操作。
一是要提高思想認識，樹立合規操作理念。平時要加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二是要堅持合規原則，嚴格執行規章制度。作為銀行的員工，必須正確認識到沒有規矩不成方圓的定律，要始終將規矩與紀律挺在前面，從我做起，從一點一滴做起，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，始終踐行，確保在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。
我叫××，來自×××××，我于1994年7月畢業于××建筑工程職校，同年8月成為一名興業銀行的員工，1999年9月參加××省委黨校大專班經濟管理專業的學習，將于今年6月份畢業。為了提高自己的綜合素質，適應市場競爭的需要，我于今?月份報名參加了省委黨校本科班經濟管理專業的再教育，以再加強自身的素質修養，我今天競聘的崗位是××支行業務發展科副科長。
業務發展科是基層行的一個關鍵部門，肩負著業務拓展、資產營運、風險防范等重要職責，能否勝任業務發展科副科長的崗位對支行業務的健康發展也起著重要作用，我相信經過自己幾年的工作積累，我能勝任該崗位的工作。如果我是業務發展科副科長，我將從以下幾個方面做好我的工作：
(一)、首先以一個合格的“客戶經理”來嚴格要求自己，充分發揮自身的社會關系資源，積極開拓存款業務，壯大資金存量，發展優良客戶，促進資產多元化。主要是加強對市場的研究與分析，增強預見性和洞察力，并定期對市場走勢和客戶需求進行分析和研究，瞄準存款增長點，掌握工作前瞻性，對現有客戶要進一步挖掘潛力，同時積極尋找新的存款增長點;還必須帶頭完成各項任務指標，起表率作用，以帶動科室全體員工完成行里下達的各項指標。
(二)、協助業務發展科科長加強內部管理及其他各項工作，確保各項內控措施落實到位。對現行科室各項規章制度進行必要地補充、修訂等，確保每項業務與流程均控制在制度規范之內，并切實抓好各項制度的落實，及時發現漏洞和隱患，采取措施，立即整改。
(三)、嚴格辦好信貸業務，把好風險關，確保支行信貸資產的效益性、安全性和流動性。
(四)積極協調好人際關系，確保業展科各項工作健康有序的進行。經常與同事們交流工作經驗、管理客戶的心得體會等，加深相互之間的了解，做到團結友愛、互助互敬。人的團結是工作能否順利開展的決定性因素，只有團結了才能凝聚成一股興業力量，才能共同發揮各自自身的資源，才能保證業務的健康發展。
“合規大討論”活動的開展，令我們振奮，也深刻感受到“合規”正在我們行逐步根植于我們心中，固化在我們的行動中。
一、讓“合規”融入全行的管理理念
企業文化建設的重要內容就是建立合規文化。合規文化是各個銀行企業文化大廈的基石。基石牢固，大廈就會風雨不動安如山;基石不牢，大廈將會搖搖欲傾，毀于一旦。
合規文化，關鍵是“規”。什么是“規”?對我們而言，“規”就是我們的各項制度辦法、各項業務流程、各項操作規范。“無規矩，無以成方圓”。一個國家，一個社會，如果沒有法律制度，就將沒有秩序，混亂不堪;我們銀行行業的經營管理如果沒有制度規程，也將漏洞百出，充滿風險。
對戰線較長、點散面廣、管理環節多的郵儲銀行來說，嚴格管理、從嚴治行決不是一朝一夕的權宜之計，只有借助于企業文化對員工思想觀念的強烈暗示和導向作用，逐步把嚴格管理的“硬”要求升華為“軟”文化，方能達到由被動管理向主動管理的轉變，達到理性的自我管理、自我約束、自我加壓的新境界。為了把合規文化與實際經營管理有效結合起來，我們必須立足當前，以“合規大討論”活動為載體，把合規文化和嚴格管理有機融合，倡導人人合規，要求事事合規，在全行上下營造“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”的合規文化氛圍。
我們的“規”是一代代經驗的累積、總結，是一次次血的教訓甚至是生命代價的轉換、警醒。所以，作為郵儲銀行的一分子，不論在哪個崗位，都必須牢固樹立合規意識，堅決依規辦事!
二、讓“合規”成為員工行為準則
企業文化建設是一項長期的、系統的群體性活動，其靈魂根基是以人為本。把剛性的制度要求轉化為每個員工的潛意識和價值取向，并成為自覺行為，是一個復雜、艱難的歷程。
在全員參與、互動共進的過程中，讓合規成為員工操作的基本準則，最大限度減少合規與違規的沖突頻率，將成為合規文化建設的關鍵點。首先要建立監管與操作兩個層面的有效互動。逐步糾正過去的“貓鼠游戲”規則，讓監管者和操作者多層面交流，達成合規共識。其次要建立教育與懲戒有效互動，減少制度運行阻力。大力宣傳弘揚合規人人有責，倡導主動合規，讓員工在心靈深處認同制度，使行為合規成為一種價值追求。第三，要建立學習與履職之間的有效互動，扎實開展崗位制度教育，通過定期學習和培訓，讓每個員工全面細致地熟悉崗位制度要求，增強風險責任意識。第四，建立發展與合規之間的有效互動。時刻擺正合規與發展的關系，嚴防借發展業務隨意沖擊制度執行，讓合規成為執行的底線和思想的警戒線，得到員工全面認同和發自內心的自覺貫徹執行。
通過學習和反思，我們深刻體會到：如何建設我們的美好家園，如何實現郵儲銀行的長治久安，必須要靠合規文化扎牢防范的籬笆，用合規文化打造內控的防線。
堅持制度，依規辦事，是對自己最好的保護。也許我們有一些不良的習慣，但是為了保護自己，我們必須改變。要讓“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”的要求扎根在我們的頭腦中，要讓按制度辦事、按規程操作變成我們自己的行為習慣。
歷史原因造成的不良資產，曾經使我們的經營舉步維艱，至今仍需要我們不得不付出時間和精力清收、處置。所以，違規經營就是無效發展、有害發展。我們必須時刻堅持科學的發展觀和正確的業績觀，必須時刻牢記審慎、規范、穩健的理念，必須時刻遵守“四個統一”的發展觀，讓上級行的管理思想、經營理念和管理要求成為我們業務發展的行動指南。
三、讓“合規”成為動力，得到切實執行
經過多種合規心境的培養、調節、約束和激發，最終使全行員工養成良好的合規心態，歷練合規有素的思想、合規有序的行為，從而形成全行上下時時守規章、事事合規則、處處律行為、環環控風險的良好合規文化氛圍，這必將為各級行順利推進經營轉型，實現兩大跨越和全面振興提供堅實保障。對我們全體員工來說最主要的一點是：執行制度、維護制度尊嚴要靠人人參與。我們必須明白：郵儲銀行是大家的，幸福是自己的，遵紀守法、關愛他人、珍惜自己才是最重要的。每個人在集體中都有一個特定的運行軌道，而制度就是員工在軌道上安全運行的路標和警戒線。無數事實告訴我們，各行其事、無所約束，勢必脫軌離道、脫離集體。所以，我們每個員工只有把這個“軌道”印在腦子里，烙在內心里，落實到行動中，化被動為自覺，使自覺成習慣，才能一往無前，順利開創中國郵政儲蓄銀行發展的新局面。
讓我們從現在開始，從我做起，共同努力培育“合規文化”氛圍，用心去建設我們賴以生存的美好家園!
支行行長合規回頭看心得體會范文二
我叫，來自，我于1994年7月畢業于建筑工程職校，同年8月成為一名興業銀行的員工，1999年9月參加省委黨校大專班經濟管理專業的學習，將于今年6月份畢業。為了提高自己的綜合素質，適應市場競爭的需要，我于今年2月份報名參加了省委黨校本科班經濟管理專業的再教育，以再加強自身的素質修養，我今天競聘的崗位-
是支行業務發展科副科長。
業務發展科是基層行的一個關鍵部門，肩負著業務拓展、資產營運、風險防范等重要職責，能否勝任業務發展科副科長的崗位對支行業務的健康發展也起著重要作用，我相信經過自己幾年的工作積累，我能勝任該崗位的工作。
如果我是業務發展科副科長，我將從以下幾個方面做好我的工作：
(一)、首先以一個合格的“客戶經理”來嚴格要求自己，充分發揮自身的社會關系資源，積極開拓存款業務，壯大資金存量，發展優良客戶，促進資產多元化。主要是加強對市場的研究與分析，增強預見性和洞察力，并定期對市場走勢和客戶需求進行分析和研究，瞄準存款增長點，掌握工作前瞻性，對現有客戶要進一步挖掘潛力，同時積極尋找新的存款增長點;還必須帶頭完成各項任務指標，起表率作用，以帶動科室全體員工完成行里下達的各項指標。
(二)、協助業務發展科科長加強內部管理及其他各項工作，確保各項內控措施落實到位。對現行科室各項規章制度進行必要地補充、修訂等，確保每項業務與流程均控制在制度規范之內，并切實抓好各項制度的落實，及時發現漏洞和隱患，采取措施，立即整改。
，__縣人事勞動局黨風廉政建設和反腐敗工作以科學發展觀為指導，緊緊圍繞縣委政府的工作部署，全面貫徹落實全縣黨風廉政建設工作會議、縣紀委十一屆四次全會和政府系統黨風廉政建設工作會議精神，抓好五項重點工作，深入推進系統黨風廉政建設和反腐敗工作。
一是抓學習教育，促思想升華。開展以黨員領導干部為重點的反腐倡廉教育，把反腐倡廉宣教工作納入黨組理論中心組學習內容，組織領導干部專題學習反腐倡廉理論和形勢教育；開展班子成員上黨課活動，每季度安排一位班子成員為局機關黨員干部上一次黨課；開展廉政文化進機關活動，認真組織干部職工參加黨風廉政教育學習活動，并要求干部職工做好讀書筆記，撰寫心得體會；積極組織( ）副科級以上實職領導干部家屬參加全縣開展的“廉內助”警示教育活動。
二是抓組織領導，促責任落實。成立__縣人事勞動局黨風廉政建設領導小組，明確班子成員黨風廉政建設責任分工，切實履行“一崗雙責”，把黨風廉政建設融入部門工作之中，統一部署、統一檢查、統一考核；建立層層抓落實的工作機制，由黨組書記、局長與分管領導，分管領導與各二級局、科室簽訂責任書。
三是抓制度落實，促運轉規范。建立健全并認真落實黨內民主生活會、重大決策征求意見等制度，嚴格執行重大事項報告、廉政談話、財務一支筆審批和收支兩條線、二級班子競爭上崗等制度；不斷健全完善《內部管理規定》及各項內部管理制度，堅持用制度管人、按制度辦事，實現管理工作規范化；三是完善政務公開、黨務公開制度，規范政務公開、黨務公開欄，扎實開展網上政府信息公開工作。
作者：宋坦 單位：中央儲備糧大連直屬庫
在每年工作會、每季度經營分析會、每月工作例會、每周協調會、每日生產調度會中,對預算指標執行和內部控制建設中存在的問題分析總結、責令整改,推動形成聯動效應和內控文化。把握“三”個結合一是一級考核與二級考核相結合。一級考核包括監督審計處對各處室的綜合考核及各處室之間的橫向考核;二級考核是各處室對員工的綜合考核,考核意見每月提交庫主任辦公會研究。根據考核情況,直屬庫評選出月度優秀中層干部和優秀員工,并在每月工作例會中通報,做到公開、公平、公正。日常考核與年終考核相結合。日常考核每月開展一次,年終考核由內控委員會統一組織,監督審計處具體落實,對各處室全年內控執行情況和存在的漏洞進行分析評價,提交庫主任辦公會研究通過。評價結果作為年終評比表彰依據,評價及表彰情況以正式文件形式下發。定性考核與定量考核相結合。在考核指標上設置否決指標和專項指標兩大類,內容涉及風險管理、全面預算、精神文明建設、安全生產、核心業務、信息化建設等方面。同時實行年度百分制考核,考核結果與全員年終收入分配掛鉤。創新“四”個手段一是加強紀檢監察。
首先,逐級簽訂《黨風廉政建設責任狀》和《黨員廉潔自律承諾書》,落實“五個始終”,即:始終以“”為載體,始終利用現代化教育手段,始終利用黨委中心組學習、黨員組織生活會、黨風廉政建設專題研討會等工作平臺,始終堅持“薦書”活動以及中層以上干部每月撰寫心得體會制度,始終堅持黨建工作月考核、季通報、年評比工作制度。第二,制定了《效能監察工作實施辦法》,對效能監察工作內容、方法、職責及權限等進行了明確的規定。第三,先后圍繞面粉加工、港口物流及庫內基建項目、干部員工執行力建設等方面立項開展效能監察。2011年以來,先后提出監察建議3條,作出監察決定3個,修訂完善制度2項,節約資金260余萬元,提高了管理效能和經濟效益。二是深化內部審計。充分發揮內部審計監督、控制、評價、服務職能,實行重點環節“四必審”(各項合同必審,資金往來必審,基建工程必審,外來用工必審)、審計疑點“四必查”(安全隱患必查,資金差異必查,往來可疑必查,虛假用工必查)、核實后問題“四必糾”(違規違紀必糾,失職失責必糾,損失浪費必糾,必糾)、追究責任“四不放”(管理責任未落實不放,責任人未受處理不放,干部員工未受到教育不放,整改措施不到位不放)的內審模式,內部審計范圍由“事后審核”向“事前預防、事中控制”延伸,實現了“管理再管理”。三是細化工作督辦。堅持重點工作督辦反饋制度,每周、每月將庫主任辦公會安排部署的工作任務以書面形式下發,使職工及時了解掌握工作目標和要求,由監督審計處對各項工作進展情況進行全過程跟蹤督辦,定期向庫主任反饋重點工作項目、落實情況、完成時間和存在的問題,對主觀落實不到位造成工作延誤的,結合月度考核一并處理,促進了重點工作的落實,提升了干部員工工作執行力。四是深化民主公開。搭建“三級公開”互動溝通平臺,規范直屬庫一級、處室二級、班組三級公開的程序、內容和方式,對“三重一大”項目堅持自上而下民主公開,充分利用各類會議、《月報》、電子屏幕、綜合信息網站、宣傳欄等公開載體,使廣大員工直接參與企業管理。庫務公開民主管理融入決策機制、管理機制、監督機制,納入干部任前公示制度、物資采購制度、工程招標制度和糧食輪換管理等制度之中,有效防范了違規違紀行為的發生。
領導高度重視是工作的關鍵。大連直屬庫領導高度重視內部控制和紀檢監察體系建設工作,多次強調加強內部控制、強化紀檢監察是企業穩健經營的關鍵,細致安排工作任務。遇到單位內部重要會議、重大決策時,庫領導要求工作人員列席并聽取意見。這些對職能的發揮起到了關鍵作用。健全組織體系是工作的保障。大連直屬庫成立了內控工作委員會和紀檢監察工作小組,下設監督審計處作為專門的工作機構,配備了專職工作人員,定期編制風險警示教育材料,觀看宣傳教育片,加強全員意識培訓,將建設和執行責任落實到人,為工作的開展提供了有力保障。促進工作意識轉變是工作的基礎。內控工作和紀檢監察是企業經營管理的重要組成部分,必須緊緊圍繞企業戰略目標和工作主線,強化監督職能。工作人員應樹立“有為才有位”、“正人先正己”、“監督與服務相結合”的思想,堅持原則,找準位置,從而在實踐中提高自身經營管理水平,實現為企業經營管理服務的目的。突出工作成果運用是工作的根本。發現并提出問題不是工作的終結,而是工作新階段的開始。因此,在實際工作中既要提出問題,又要針對存在問題分析產生原因,從制度措施方面提出完善改進的辦法,督促相關人員舉一反三進行整改,并將執行和整改情況納入考核范圍,與收入分配掛鉤。只有這樣,才能真正體現工作的價值和意義,建立管理長效機制。