時間：2023-08-31 16:37:15
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（中國建設銀行新疆石油分行新疆克拉瑪依834000）
摘要商業銀行聲譽管理面臨著敏感而又錯綜復雜的特殊時期，如何控制和處置負面輿情及其帶來的聲譽風險，是商業銀行共同關注的一項重要課題。
關鍵詞 防控 銀行聲譽 風險 品牌
聲譽風險是指由商業銀行經營管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。2012 年6月，銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》將聲譽風險列入第二支柱主要風險，并定期進行評估，聲譽風險已被作為評價銀行經營能力和管理狀況的重要指標之一。與此同時，商業銀行聲譽管理也正面臨著敏感而又錯綜復雜的特殊時期，處于宏觀金融環境變化和社會矛盾交織的風口浪尖。銀監會數據顯示，2013 年四大商業銀行的負面輿情超過1 000 件，接近2011 年的兩倍。如何對負面輿情及其帶來的聲譽風險進行控制和處置，已成為各商業銀行共同面臨的一項重要課題。
一、商業銀行聲譽風險的積發規律探尋
聲譽風險是商業銀行各種風險進一步衍生的結果，產生的原因也十分復雜，它既可能是商業銀行內外部風險因素的綜合結果，也可能是微小或偶發事件觸發后應對不當引起的嚴重事件。一般會經歷萌芽、發展、爆發及消弭等四個階段。
1.萌芽。在這個階段，聲譽風險往往局限在個體或事件本身，采取投訴、微博的形式發泄對銀行服務的不滿，一些熱衷報道投訴事件的地方都市類媒體的記者在獲得線索后希望采訪當事人和相關銀行。此時，聲譽風險的隱患大多潛伏在銀行龐大網絡的末梢，不容易引起重視和有效識別。
2.發展。聲譽風險進入到發展階段已經不僅僅局限于單個個體，投訴人在多次溝通無果后容易采用過激的行為進行投訴，例如指向當地監管機構或者政府，并可能主動聯系在網絡上有一定知名度和較多粉絲群的博主，請求轉發。在內容上，為引起關注，投訴人往往掩蓋自己的職責，用夸張的標題或內容“吸引眼球”，媒體在此時也樂于推波助瀾，收集資料撰寫稿件。一些不良記者為謀取最大利益，還會向銀行發出發稿函，以“合作費”或者“綠色通道”等形式意圖索要相關費用或廣告合作，如果無法得到滿足則在當地媒體上予以刊載。
3.爆發。經過以上階段的醞釀，聲譽風險的爆發階段將不可避免地對銀行帶來不同程度的損失，主要包括主流媒體轉載或專題報道、事件通過知名博主轉發后引發大規模負面評論、監管部門接到投訴或通過網監監測到負面輿情，繼而向銀行方面通告或要求限時整改。
4.消弭。當今社會信息量每年以幾何級數快速增長，體現在社會焦點方面也是熱點紛呈，社會群體對于事件關注的時間縮短，舊的新聞在較短的時間內易被新的熱點所覆蓋。在這種特點下，無論銀行是否對負面輿情給予澄清，只要經過了爆發階段，留給受眾最深刻的往往只有負面印象。當然，聲譽風險的積發并不一定要完整地經過上述階段，只要應對和處理得當，完全有可能將風險控制在萌芽階段，將負面影響控制在最小范圍內。
二、商業銀行聲譽風險的階段防控策略
1.萌芽階段要及時溝通。對處于萌芽階段的風險事件，應指導基層員工按標準化的應對口徑正確處理，從以人為本的角度體諒客戶的感受，給予力所能及的安撫和幫助。對于確屬本行過錯的，應及時承認錯誤，給予合理的補償，求得客戶的理解并書面承諾不再給予追究，及時化解矛盾。對于微博方面的投訴和信息，可以主動聯系求證，請求博主刪帖。對于記者采訪，可以給予婉拒，并聯系其主管部門說明情況，避免報道。
2.發展階段要快速阻斷。風險事件進入發展階段，事發行應根據有關規定迅速向上級行匯報，并啟動應急處理機制，同時管理行應介入事件的處理，重點在于快速阻斷風險爆發的路徑和趨勢。積極對事件進行分析，對于雙方均有過錯的或我方無過錯的，應積極進行磋商，對于對方惡意誹謗或攻擊銀行的，應積極求得當地政府、公安和宣傳主管部門的支持。積極引導微博輿情導向，通過組織微博評論員對事件給予澄清，分散觀點，引導網絡評論向有利于銀行的方向轉化。
3.爆發階段要正面引導。要成立由行領導牽頭的應急處置小組，集中全行資源統一應對。一是明確統一的披露口徑，任何部門和個人未經批準不得擅自披露或相關信息。二是及時給予正面引導。對于銀行確無過錯的，要及時澄清；對于銀行業務或產品有瑕疵的，要及時更正并給予說明；對于銀行確有問題或過錯的，應避免或減少后續深度報道。微博方面，可以聯系關系較好的知名博主進行引導性評論，并做好主管部門和監管部門的解釋工作，求得理解和支持。
4.消弭階段要密切關注。在風險爆發的末期，雖然主要媒體可能已不再進行后續報道，受眾的焦點已轉向其他熱點，但仍不可掉以輕心。輿情監測團隊要密切關注動向，防止事件重新被炒作成為熱點。同時，對在此次事件中暴露出來的問題要立即總結和整改，在全行通報警示，避免再次出現類似問題。
三、商業銀行聲譽風險的主動應對措施
1.重點關注可能觸發的聲譽隱患。近年來，商業銀行豐厚的盈利和員工穩定的收入一度成為社會輿論的焦點，和炫富、公平和暴利等敏感話題相互交織，成為社會輿論批判的標靶，可能引發聲譽風險。與此同時，要關注他行負面輿情，進而對自身進行檢討。例如部分媒體披露的銀行金摻假、信用卡全額罰息、代售信托產品違約等問題。當自身出現重大問題（如大額不良貸款、系統故障等）時，要提前做好預案，關注可能爆發的輿情動向。
2.及早處置可能發生的聲譽風險。聲譽風險的管控重點在前期，監測和早期處置尤為重要。實踐證明，絕大多數聲譽風險事件若應對得當，是可以被控制在萌芽、發展階段，不會對銀行日常經營帶來重大影響。日常監測并不僅僅是對外部輿情的監測，還應包括行內相關部門對日常服務水平和投訴建議的監測。在早期處置方面，要根據不斷變化的情況總結并豐富應對經驗，以制度化、樣板化印發全行，用于指導基層網點。
一、主要任務
根據市、區疫情防控應急指揮部的安排和部署，區商務局疫情防控的主要工作任務是：抓好商場超市、賓館酒店、農貿市場的肺炎疫情常態化防控工作，協助相關部門抓好進口冷鏈食品疫情防控工作，指導督促區本級儲備商品的冷庫落實進貨查驗、追溯管理、環境消殺、從業人員防護等疫情防控要求。接受區防控應急指揮部安排的其它工作。
二、主要工作
（一）加強組織領導，迅速傳達部署
1月19日，局黨組召開疫情防控專題工作會議，及時傳達1月14日國務院聯防聯控機制電視電話會、1月15號國家衛健委電視電話會、1月14日全省疫情防控工作電視電話會、1月14日全市疫情防控電視電話會議以及1月16日、18日全區疫情防控工作會議精神，并對疫情防控工作進行安排部署。
根據中央、省、市、區疫情防控專題會議精神及市疫情防控應急綜合指揮部《關于從嚴落實春節前后疫情防控措施的通告》、《區病毒感染肺炎疫情防控工作應急綜合指揮部工作方案》的要求，研究制定《區商務局關于商務領域重點場所疫情常態化防控工作方案（修訂）》，調整局病毒感染肺炎疫情防控工作領導小組，明確工作重點，細化崗位職責和包保責任。
（二）加大宣傳力度，營造濃厚氛圍
加大疫情防控常態化宣傳力度，深入市場進行疫情防控宣傳，做好市場消費的正面引導，通過拉橫幅標語、現場知識普及、播放防疫宣傳音頻等方式，提高市場經營商戶及消費者自身防控意識。同時組織轄區內各農貿市場、商場超市印發張貼《商超、農貿市場疫情防控指南十條》，將常態化疫情防控措施和要求傳達宣傳貫徹到位。
（三）落實主體責任，強化督查指導
成立四個小組，督促市場主體落實防控責任。指導商場超市、賓館酒店、農貿市場全力做好疫情防控，要求在入口處設置提示牌，張貼健康碼圖識，定時進行全面消毒、通風，服務人員每日體溫測量正常并佩戴口罩方可上崗；所有人員健康碼和體溫檢測正常、佩戴口罩方可進入。對市場主體的疫情防控工作進行明查暗訪，針對檢查中發現的問題及時督促整改，做到管控橫向到邊、縱向到底、不留盲區。
（四）深入包保社區，聯系服務群眾
為做好社區疫情防控工作，抽調3名人員前往包保的街道政務新區社區，開展疫情防控包保工作。積極配合社區工作人員開展肺炎疫情防控知識宣傳，為進出社區人員測量體溫，對返鄉人員進行摸排登記上報，同時配合社區工作人員做好公共場所消毒等其他防疫工作。
（五）協調防疫物資，確保防控安全
積極跟相關部門和防控物資銷售企業協調并采購口罩等防控物資，為轄區內的各大農貿市場、商超酒店提供防疫物資。截至目前，已發放55450只口罩。
論文關鍵詞 檢察機關 廉政風險防控 工作路徑
自2005年北京市崇文區率先試行廉政風險防控制度，截至2009年全面推行，廉政風險防控工作已成為提高反腐倡廉建設的重要手段在全市黨風廉政建設和反腐敗斗爭中發揮著越來越重要的作用。2010年北京市統計局調查數據顯示，在全市8個區縣發放“第三方民意調查”搜集的3200個樣本中，79.2%的受訪群眾對廉政風險防范管理工作的成效認可。豍檢察機關作為國家的法律監督機關，積極參與到廉政風險防控工作中，截至2012年1月北京市16個基層院實現了檢察機關參與廉政風險防控工作全覆蓋。另一方面，檢察機關在實踐中缺乏對參與基礎、時間、方式等內容的規定，參與活動尚屬實踐階段。筆者針對參與實務中的一些問題進行思索，以求教于方家。
一、檢察機關參與廉政風險防控工作的概念與特點
檢察機關參與廉政風險防控工作，是指檢察機關基于法律監督職權，以較少和限制職務犯罪的發生為目的，以提升廉政風險防控工作效能為任務而采取的各種預防性措施和行為。檢察機關參與廉政風險防控工作是一項立足檢察職能即法律監督職能的職權活動，是新時期下拓展法律監督范圍、創新監督途徑、增強監督實效的有益探索和有效實踐。
相對于社會其他部門、單位參與廉政風險防控工作而言，檢察機關的協助、參與工作，具有自身的特點和規律：（1）職權性。檢察機關開展預防職務犯罪工作是其一項法定職責，是履行法律監督職能的一種方式，不能推諉、放棄，更不能轉讓。參與廉政風險防控工作，是檢察機關立足自身優勢，協助提升職權單位風險查找準確性、防控措施實效性而開展的預防職務犯罪行為，是行使預防職能，履行法律監督職責的具體體現。（2）建議性。檢察機關對職權單位提出的關于改進、完善廉政風險防控工作的措施、意見及建議僅是一種指導性的建議，職權單位有權自主決定是否予以采納、實施。因此，檢察機關參與廉政風險防控工作具有建議性、咨詢性和指導性，不具有對職權單位在行政管理、業務監督自主經營等實體內容的干預權和處分權。（3）綜合性與多樣性。職務犯罪預防是一項長期而浩大的系統性工程，不可能通過單一的或簡單的幾種方法就達到理想效果，因此必須遵循預防職務犯罪普適規律，針對不同情況，運用檢察建議、預防講座、預防咨詢等多種工作形式，通過筑牢思想防線、健全規章制度、強化管理監督等途徑方法，全面提升廉政風險防控工作的水平。（4）互動性。啟動檢察機關參與廉政風險防控工作的前提是職權單位的邀請，參與工作的開展與推動需要職權單位有關部門、人員的配合，如實反映業務內容、流程、監督措施，及時交流風險防控工作中存在的問題與困惑，使檢察機關的協助工作質量更高、效果更好；檢察機關利用查辦案件的優勢，時時掌握最新案件動態，及時向相關單位提示新發廉政風險、最新防控對策等內容，通過暢通的聯系制度最終實現雙贏。
二、當前廉政風險防控工作存在的問題
（一）少數干部未能充分認識到廉政風險防控工作的深遠意義
廉政風險防控管理工作的實施與推進，得到了絕大多數領導干部的認可和支持，工作成效逐漸顯現，但仍有極少數領導干部對廉政風險防控工作開展的重要性認識不足、重視程度不夠、行動遲緩，為職務違法犯罪行為的發生埋下了隱患。
（二）廉政風險防控工作開展進度不一
當前，廉政風險防控工作雖已在各區推進，但由于職能分工不同，各單位在職權內容、組織機構及人員數量方面存在較大差別，造成廉政風險防控工作的推動難度不盡相同，進而影響工作的推進速率。從整體上看，一方面國有企業風險防控工作推進速率高于行政執法與行政管理單位，呈現出防控制度建設成熟度較高的特點；另一方面，同類型單位的推進速率不盡相同，如同為行政執法單位，有單位已完成制度試點、全面推進、風險防控制度“回頭看”及“深度回頭看”四個階段的工作，而極少數單位的工作仍處于初級階段，只完成風險點的第一輪查找，且現有防控措施簡單、效果不理想。
（三）風險點查找方式不科學，未能覆蓋各層次公職人員
部分單位在風險點查找方式上存在誤區，具體表現在：第一，以職務為標準查找風險，如以“科長”、“處長”等領導職位為基本查找單元，忽視、遺漏基層一線工作人員的職務權力，未能對風險點進行全面清查與識別；第二，部分單位存在“重視專職崗位職權，遺漏管理工作領導職權”的情況。如筆者在對近三年石景山區采購環節職務犯罪案件的調查中發現，享有領導職務的非專業采購人員占采購環節職務犯罪總涉案人數的76.5%，而實際上，案發單位對專業采購人員的廉政風險防控工作較為細致，對領導在采購環節廉政風險防控的規定較少，為職務犯罪的發生埋下隱患。
（四）風險等級評定待完善，欠缺科學、合理的指標體系
實踐中，風險等級劃分工作主要存在以下兩方面的問題。第一，部分職權單位尚未深刻認識到“劃定風險等級”工作意義，出現了廉政風險等級標識不完整的現象，導致無法有效識別等級，喪失了風險等級評定工作的功能。第二，風險等級劃分標準不科學，綜合評定體系不健全，如有單位單純地以職務級別高低為依據，統一地將黨組成員廉政風險劃分為一級；基層職員廉政風險全部歸為三級。
（五）風險防控措施過于籠統，未能達到風險防范的預期效果
廉政風險防控管理制度的核心價值在于采用有效策略防控風險的發生，從而有效遏制、杜絕腐敗現象，因此，行之有效的防控措施是廉政風險防控管理工作能否真正發揮作用的關鍵。實踐中，部分單位對廉政風險點查找工作較為成熟，但在對應的防控措施方面則規定的較為籠統，欠缺針對性強、可操作性強、技術性強的防控對策，工作整體水平有待提升。
（六）風險防控工作常態管理機制尚待完善
少數領導對廉政風險防控這項創新工作的研究不夠深入，尚未厘清廉政風險防控與業務工作的關系，未能實現兩者的良性互動，出現了各自發展的“兩張皮”現象。此外，部分單位廉政風險防控工作內化于單位常態管理機制的切入點較少、程度不深、效果不理想。
三、檢察機關參與廉政風險防控工作的模式設想
（一）協助強化風險防控意識，共同營造良好工作氛圍
1．充分發揮檢察機關預防部門的宣傳教育優勢，將“廉政風險防控工作”專題作為宣傳教育常態內容，加深各單位對廉政風險防控機制的認知度，引發對機制效用的認同感，自覺增強領導及廣大干部對廉政風險防控工作的主動性和積極性。
2．通過協助建立“防控工作臺賬”制度，強化風險防控后續跟蹤工作的效能。定期到職權單位對防控工作進行整合分析，協助職權單位及時總結工作成效，使從業人員在自身使用廉政風險防控工作后切身感受到該制度的優越性，實現廉政風險防控工作由“被動實施”到“主動推進”的轉變。
3．在檢察機關自辦刊物《預防專刊》中增設廉政風險防控工作專欄，及時報道轄區內廉政風險防控工作的最新進展，介紹外省市工作的成熟經驗、轄區單位典型做法及創新工作，最大限度宣傳工作成果，提升工作整體影響。
（二）發揮法律監督職能，協助完善廉政風險防控制度體系
1．協助職權單位樹立正確理念，正視廉政風險防控工作，實現風險防控與業務工作的雙贏發展。檢察機關在參與過程中，要注重運用與職權單位業務相似、相通的成功實例進行講解和啟發，使職權單位能夠從更深的層次上認識到廉政風險防控與業務工作及業務權力相生相伴的關系，啟發企業充分發揮制度在規范專業管理及防控廉政風險方面的雙重作用，推動兩者的有機融合，實現兩項工作同步發展。
2．充分發揮查辦職務犯罪典型個案的功能作用，制發《風險防控檢察建議》。針對查辦案件過程中發現的制度不健全、管理存漏洞等問題，及時制發檢察建議，提示高危風險點及合理可行的防控措施，協助發案單位實現動態管理。此外，發揮個案以點帶面的示范作用，以典型個案帶動行業治理，利用檢察機關的辦案優勢和專業特長，積極提供預防咨詢服務，逐步提升行業防控工作水平和效能。
3．注重收集輿情信息，制發《廉政高危風險預警通知書》，提升風險點排查的綜合效能。檢察機關通過匯總控告申訴部門收到的高頻舉報線索、社會輿論及社會熱點問題，及時向相關部門制發《廉政高危風險預警通知書》，提示風險并提出防控對策建議，此外，該預警風險通知書還可作為職權單位及時更新風險點，實現風險動態管理及防控措施同步完善的重要依據。
4．探索實施重點項目職務犯罪預防管理制度。如石景山區人民檢察院針對首鋼搬遷調整、中關村文化創意產業區建設等重點工程開展廉政風險防控項目化管理制度，通過鎖定重點項目，運用廉政風險防控手段，認真查找重點部門、關鍵崗位權力運行“關節點”、內部管理“薄弱點”以及問題易發“風險點”，從決策、執行、監督等重點環節入手，構建防控機制，保障重點項目廉潔、安全、高效。
1.組織師生按時返校情況。
教職員工是否及時到崗（校辦）
學生是否按時返校（學生處）
2.落實學生資助政策情況。
是否積極落實國家資助政策；是否出現學生因家庭經濟困難而輟學（學生處）。
3.教材和教輔材料符合國家規定要求情況。
是否及時在開課前將課本發放到學生手中；是否違背自愿原則強制學生訂購教輔材料（教務處）
4. 實驗室及實習、實訓保障情況。
實驗室、實習場所及其設施設備配置是否符合教學需要，運行維護是否符合國家規范（教務處、設備處）
校內實訓基地和校外實習基地條件是否滿足教學計劃需要，管理制度是否健全，“雙師型’’教師是否滿足教育教學需要（教務處）
5.后勤保障情況。
學校網絡、多媒體設備、教學終端等各種教學設施設備是否檢修到位（網絡中心、設備處）；
學校生活設施設備是否經過檢修；飲食、住宿、用水、用電等各項后勤保障工作是否到位（總務處）
6. 經費保障機制落實情況。
是否落實高職生均撥款制度；是否建立中職生均撥款制度（計財處）；
7.開學主題教育活動情況。
是否做好新生心理健康狀況普查和心理危機排查工作，對心理危機事件做到早發現、早干預（學生處）
二、校舍安全管理
8.校舍隱患排查情況。是否建立高校危舊房屋排查整治臺賬，尤其對高校老校區危舊房屋建立整治規劃，及時維修、改造和加固，對D級危房是否及時封存并落實拆除措施（總務處）
三、食品與飲水安全管理
9.食品與飲水安全管理情況。是否加強食品安全和衛生防疫工作，不斷完善學校食堂就餐環境。學校食堂食品采購環節、運輸環節、儲存環節、加工環節等是否存在衛生和安全隱患。自備水源、二次供水及直飲水設施、食堂蓄水池等是否清潔、消毒，是否進行水質檢測（總務處）
四、校園安全管理和安全教育
10.學校“三防”建設落實情況。
學校是否配齊必要的安全防護、應急處置裝備，校園重點部位是否安裝視頻監控，校園安全管理制度是否完善（保衛處）；
是否設專職宿舍管理員（服務中心）
11.重點領域治理情況。
是否嚴防溺水事故，堅決避免群體性溺水事故。是否防止校園擁擠踩踏事故，維持好高峰時段學生上下樓秩序。是否強化校園消防安全防控，落實消防安全責任制，定期檢查消防設施和器材配置及完好有效情況，組織開展消防演練和應急疏散演練，消除安全事故隱患（保衛處）
12.高校校園安全穩定情況。
是否落實反恐工作責任制要求，強化應急處突工作準備（保衛處）；
是否加強網絡安全和輿情引導，確保高校安全穩定（宣傳部、網絡中心）
是否加強危險化學品及特種設備的管理，及時處理學校實驗用廢棄危化品，并落實處置備案制庋，及時消除安全隱患（保衛處、設備處）
13．防范非法入侵校園導致學生傷亡情況。
是否制定健全輿情信息分析安全預警快速反應和排查化解聯動處置機制和工作責任制，是否加強安全保衛工作隊伍建設，是否定期開展安全應急演練工作，是否經常性對師生開展法制教育和公共安全教育（保衛處）
14．校園欺凌和暴力治理情況。
是否集中對學生開展以校園欺凌治理為主題的專題教育，是否建立學校安全風險預防、管控與處置制度和工作機制，是否制定完善安全預警快速反應和聯動處置機制，形成防治學生欺凌和暴力的工作合如（保衛處、學生處）
2010年以來，浙江省義烏市公安局立足和諧社會建設者和保障者的角色定位，確立了“以民為本、科技支撐、社會協同、規范推進”的社會管理創新思路，不斷探索具有現代警務特征的社會管理新模式，著力破解社會治安管理、社會矛盾化解、虛擬社會管控等難題，形成了以點帶面、規模發展的良好格局，取得了維護社會平安穩定和促進警民關系和諧的雙贏。
“服務轉型”打造民生警務
堅持警務跟著民情需求走，站在人民群眾的立場想問題、謀思路，帶著對人民群眾深厚的感情干工作、創舉措，扎實推進新時期和諧警民關系建設。
搭建“一站式”對外服務平臺，從“方便快捷”入手促服務轉型。創建了集“網上辦事、政策宣傳、政務公開、社會監督、在線互動、協查破案”等功能于一體的電子政務平臺――“義烏公安服務在線”網站，使老百姓在家點點鼠標就可以輕松辦理許多公安業務。
搭建“集成化”民意采集平臺，從“群眾呼聲”入手促服務轉型。堅持把牢網上輿情陣地，拓寬和暢通民意訴求渠道。在市局層面組建了由1名民警、8名隊員組成的專職輿情監控員隊伍，并抽調52名民警成立“網絡信息俱樂部”，全天候收集梳理網上輿情動態、民情動向，每周一次對重要輿情進行匯編，報局黨委參閱；在所隊層面由網監大隊牽頭在本地點擊率最高的論壇網站開設“網絡警務室”，接受網上報警、求助、咨詢；創辦與社區警務室一一對應的“網上社區警務室”，方便轄區群眾與社區民警聯系溝通。同時，每周召開一次情報信息會商會，把網上搜集的民情輿情動向列為必須匯報內容，作為謀劃下周工作重點的主要依據。
搭建“互動式”警民溝通平臺，從“真情交流”入手促服務轉型。大力倡導開展“執法析理”，要求民警在執法辦案過程中主動向當事人“講事理、析法理、說情理”；研究出臺了《義烏市公安局案件回訪規定》，建立短信回訪等多種回訪渠道，明確規定對11類案件必須進行回訪，做好與當事人的溝通工作；認真開展“萬民評公安”活動，推出“實事惠民”工程“三個一”行動：即“每周安排一次局領導接訪約訪、每個科室每月到服務網格開展一次工作、確定每個民警聯系幫扶一個村”，增加警民關系的“交流點”。
搭建“網格化”安全監管平臺，從“保障民利”入手促服務轉型。在消防安全監管方面，完善了城鄉自防自救網絡，全市13個鎮街均建立了消防隊；大力實施網格化管理，將全市13個鎮街劃分成130個網格，加上14個部門直接監管的責任區塊共144個，落實政府監管責任，推行“一崗雙責”制度，強調“管行業就要管消防安全”， 確保監管不留盲區，大力推進公眾聚集場所、合用場所、租房用電安全整治行動常態化。在交通安全管理方面，把酒后駕駛整治作為“降事故”重中之重的工作來抓，截至去年交通事故死亡人數實現連續五年“零增長”。
“社會聯動”打造合作警務
推動內外資源整合、內部警種配合，構建“全方位、全天候、全員化”治安防控體系，積極回應人民群眾安全需求。
以城市聯動服務機制建設為突破口，大力推進部門合作。面對日趨嚴重的110警情處置壓力，積極倡導建設有義烏特色的“110應急聯動”和“96150數字城市”（非應急聯動）兩大并行體系。
以打防銜接工作機制建設為突破口，大力推進警種合作。目前，義烏已建成派出所監控中心14個，政府投資建設的探頭3884個，智能卡口65套，卡口式電子警察30套，社會參與投資安裝的探頭4.5萬個，CK自動報警用戶5000余戶，形成了“面上成網、成圈”的技防架構，并組建了民警60人、協警1000人的巡防隊伍，重點區域實現了“24小時不眨眼、24小時不斷人”的防控態勢。在此基礎上，研究出臺了《義烏市公安局打防銜接機制》，理順刑事打擊部門和治安防范管理部門之間的工作銜接關系，積極推行“四色預警”、110警情分析通報、多發性案件警戒線制度，切實強化對社會治安動態的實時分析研判，開展針對性打防。
以區域聯防協作機制建設為突破口，大力推進警民合作。出臺了社會治安信息“報料獎”制度，按照“首報獎勵、有效獎勵、一事一獎、不重復獎、舉報保密、虛假懲辦”的原則，面向全社會征集社會治安信息，使信息的觸角延伸至社會各個層面、各個領域。
“促進和諧”打造主動警務
從加強公安基層基礎工作入手，堅持“以有為爭有位，以有為爭有威”，不斷提升駕馭復雜局勢，處理復雜問題的能力和水平。
服務市場經濟發展。鑒于日益嚴峻的案件防控形勢，探索建立了集打擊、防范、服務于一體的經濟犯罪動態預警信息平臺，通過對分散、隱性貿易信息的有效綜合和公安部門的調查排摸，來實現在初始階段或損失造成之前遏制犯罪、降低市場經營戶貿易風險的目的。
積極融入和諧發展大局。建成多層面矛盾調解網絡，在全市13個鎮（街道）均建立大調解中心的基礎上，全面推行在派出所設立“人民調解委員會第二調解室”工作法，促成了治安調解和人民調解相銜接機制的真正落實；在交警大隊掛牌成立“道路交通事故人民調解委員會”，由司法局、法院指派律師和審判員常年駐點參與交通事故糾紛調解；開展“金盾進民企”活動，在全市50人以上的企業全部建立綜治調解工作室；在公安網上創立了“每日訪情”專欄，加強對案件辦理的跟蹤催報和責任倒查，推動了群眾合法訴求的快速解決。
創新實有人口動態管理機制。積極引導基礎信息采集工作從“公安一元”向“社會多元”轉變，全面推行委托式管理、等級化管理、人性化管理等工作模式，并探索建立出租公寓樓“旅業式”管理機制，營造了本地人與境內流動人口、外國人“發展空間共存、生活資源共享、社會責任共擔、社會秩序共管、經濟繁榮共創”的良好局面。
“提升形象”打造效率警務
面對執法辦案任務重、警力嚴重緊缺的矛盾，在全體干警中響亮提出“快辦案、多辦案、辦好案”的口號，強調從提高民警辦案“效率”入手，保證“多辦案”，使群眾的各類訴求及時得到解決、權益及時得到保護，違法犯罪分子得到依法及時的懲處。
出臺“快辦案”工作機制。在法律規定的范圍內，根據具體案件的辦理難度，對辦案時限進行適度規范。同時，根據每一類案件的辦理難易程度分別設定案件辦理質量分和數量分，規定考評結果作為民警提拔和評優評先的重要依據。
開發辦案流程監督軟件。針對基層單位領導難以全面掌握各民警手頭案件辦案進度的情況，在省公安廳和金華市局的大力支持下，研發出一套集110接處警警情管理、辦案區人員和財物流轉去向、案件辦理階段跟蹤等功能于一體的執法辦案流程監控系統。大大規范了執法管理，提高了工作效率，減少了執法問題發生的幾率。
首推領導坐堂值班制。2008年即在全局范圍推行了基層所隊領導坐堂值班制度，有效規范了基層執法單位的內部管理，拉近了與老百姓的距離。
近年來，浙江省瑞安市人民檢察院立足檢察工作職能，建立健全工作機制，把加強和改進檢察建議作為檢察工作服務大局、服務民生的重要載體，針對網絡輿情和社會熱點問題，在充分調查的基礎上，向有關單位制發檢察建議，取得良好的社會效果。主要做法如下。
一、運用檢察建議，主動回應民生領域輿情熱點
建立涉檢網絡輿情評估機制，確定環境保護、征地拆遷、住房保障、食品安全、醫療衛生、交通路網、教育就業等與民生密切相關領域的輿情作為重點內容，通過調查、分析上述領域網絡輿情的特點、原因和規律，梳理出一批帶有苗頭性或普遍性的突出問題，積極發現案件線索，研究機制漏洞和體制缺陷，以檢察建議等形式，向行業主管部門建言獻策，推動重點領域和關鍵環節的深化改革，推進各項制度的建立和完善。2013年1月，浙江省瑞安市人民檢察院針對備受關注的“瑞安三都嶺吃人隧道”、“三都嶺成事故頻發重災區”等網絡輿情，評估認為該事件的背后存在主管部門管理松懈、行政不作為等問題，存在“不作為”的瀆職風險。2月26日，浙江省瑞安市人民檢察院分別向溫州市公路管理局、溫州甬臺溫高速公路有限公司發出檢察建議書，提出“對隧道內照明不足進行緊急整改”、“對交通安全設施進行改造提升”、“組織治理方案專項設計評審”、“加強日常巡查監管力度”等四項整改建議。該檢察建議引起溫州市公路管理局、溫州甬臺溫高速公路有限公司的高度重視，3月19日，溫州市公路管理局對浙江省瑞安市人民檢察院的檢察建議作了書面整改回復。3月26日，溫州甬臺溫高速公路有限公司有關負責人將《關于檢察建議書工作落實情況的報告》送到浙江省瑞安市人民檢察院，并將有關整改情況作了通報。截至3月底，甬臺溫高速瑞安段三都嶺隧道內已增設隆聲線、警示牌和誘導輪廓標等標志，對隧道機電設施進行了檢測維護，照明系統改造方案已上報審批。該檢察建議回應了民生領域的熱點問題，引起了社會關注，推動了高速公路交通環境的改善。
二、運用檢察建議，及時幫助案發單位完善機制
針對已經發生職務犯罪，需要在制度、機制和管理方面改進完善，防止職務犯罪重發、繼發的；或者職務犯罪具有行業性、區域性特點，需要有關部門進行綜合防治的，主動向案發部門和行業主管部門發出檢察建議。2012年，浙江省瑞安市人民檢察院針對群眾反映強烈的瑞安市教育系統教師調動隨意性大、學校招生不透明等諸多問題，積極排摸職務犯罪線索，查辦瑞安市教育系統受賄窩串案4件4人，涉及1名科局級領導干部，3名中小學校長。案件查辦后，針對該案暴露出的瑞安市教育系統在教師調動、學校招生等方面存在的監管制度漏洞，浙江省瑞安市人民檢察院向市教育局發出檢察建議，提出“建立權力運行制約機制”、“加強對關鍵業務環節的廉政風險防控”、“引入系統外的廉政監督”、“加強入學招生、崗位調動的制度規范”等整改建議。2012年8月，為整治案發過程中發現的招生亂象，確保今年招生工作做到公開、公平、公正，瑞安市政府召開專題會議，要求瑞安市教育局嚴格按照相關規定，在新一屆新生招錄過程中一律按施教區通過搖號產生。瑞安市教育局、各中小學校不得再在招生過程中保留計劃外機動名額。招生結果在《瑞安日報》予以分批公示，接受全社會的監督。以上舉措，使得今年瑞安市的招生工作透明、公正進行，讓群眾看到了我黨查處腐敗，為民辦實事、辦好事的決心和力度，贏得群眾的普遍好評。2013年1月，該案例被評為浙江省檢察機關辦案“法律效果、政治效果和社會效果”有機統一優秀案例。
三、運用檢察建議，著力維護司法權威和公正
司法權威和司法公正是司法權力運行的基礎，近年來由于我市出現局部借貸危機，法院民間借貸糾紛案件收結案數量和結案訴訟標的的金額均大幅上升，大量的民間借貸中，不乏出現“手拉手”調解、虛構借貸事實訴訟等虛假訴訟案件，嚴重藐視法律尊嚴，浪費司法資源。浙江省瑞安市人民檢察院通過加大查辦虛假民事訴訟案件力度，運用檢察建議，積極開拓民事行政檢察辦案新領域，著力維護司法權威和司法公正，努力提高執法司法公信力。2012年以來，共查辦虛假民事訴訟案件8件，涉案金額達200余萬元。向公安機關移送刑事犯罪線索9件，公安機關已立案9件13人，已有2人被判刑；向法院發出再審檢察建議8件，法院啟動再審后改判3件，另有5件案件在審理中；對已經執行完畢的虛假民事案件，通過檢察建議形式建議人民法院啟動執行回轉程序，讓打贏官司且具備條件執行的當事人及時實現勝訴權益，使當事人感受到法律的尊嚴和公正。《法治日報》、《浙江法制報》、《溫州日報》、《溫州晚報》等多家媒體對浙江省瑞安市人民檢察院查辦虛假民事訴訟案件工作進行報道，通過案件查辦和宣傳，深化對人民群眾的法制教育，努力形成尊重法律、崇尚法治的良好社會氛圍。
四、運用檢察建議，依法督促行政機關規范執法
以黨的十精神為指導，按照“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的工作方針，堅持以清權確責為基礎、以權力制約為核心、以制度建設為主線，針對權力運行中的風險和監督管理中的薄弱環節，建立提前發現、有效預防、及時化解的廉政風險防控機制，不斷提高預防腐敗工作科學化、規范化和制度化水平。
二、工作目標
按照“全員參與、全域覆蓋、整體推進”的要求，局機關各股室、各下屬事業單位全面開展廉政（潔）風險防控機制建設，緊緊抓住“找、防、控”三個環節，查找崗位職責、業務流程、制度機制等各類風險點，重點抓好“兩個責任”、“一崗雙責”的履行，通過廉政風險防范管理，使黨員干部廉政風險意識普遍提高，建立起教育在先、制度制約、監督及時、職責明晰、重點防控、責任到位的廉政風險防控機制，實現廉政風險防控更堅實、預防腐敗效果更明顯、保障發展大局更有力的建設目標。
三、組織領導
為切實加強對廉政風險防控機制建設工作的領導，成立縣文廣新局廉政風險防控機制建設領導小組。
四、方法步驟
根據縣紀委、監察局推進工作的要求，我局開展廉政風險防控機制建設工作同步進行，同步實施，具體分為四個階段。
（一）研究部署階段（5月10日-5月20日）
1、宣傳動員。結合工作實際制定可操作的實施方案，明確責任人，召開動員會組織學習相關文件和有關領導講話精神，進一步明確廉政風險點防控機制建設的目的意義、工作對象、主要任務和工作要求；
2、業務培訓。廣泛開展廉政風險防控宣傳教育，開展廉政風險防控機制建設業務培訓，營造強力推進廉政風險防控機制建設的輿論氛圍。
（二）廉政風險排查階段（5月21日-6月10日）
1、梳理部門職權，繪制權力運行流程圖。根據工作職能，依據有關法律法規和政策，梳理單位、股室職權，繪制每項業務工作流程和權力運行流程圖，明確權力運行的關鍵環節。
2、制定廉政風險排查程序和辦法。局廉政風險防控機制建設工作領導小組辦公室負責起草制訂風險排查程序和辦法，5月15日前提交局辦公會研究討論，5月25日前印發到各股室和各下屬事業單位，確保此項工作有序開展。
3、排查廉政風險。按照“一一對應、查實找準”的要求，采取自己找、領導點、群眾評、專家議等方式，圍繞部門職能、工作崗位、舉報等重點全面排查廉政風險，特別是對重點領域、重要崗位、關鍵環節、敏感部位要實行點對點的拉網式排查，主要排查崗位、股室、單位三種風險。崗位主要查找職能職責、權力行使和思想道德風險；單位和股室主要查找決策議事、制度機制、工作流程和外部環境（作風狀況）風險。
4、風險等級評估。在找準查深廉政風險點的基礎上，按照“高、中、低”（即：一級、二級、三級）三個等級評定廉政風險等級。高風險的防控由主要領導親自抓，分管領導具體落實；中等風險的防控由分管領導親自抓，股室負責人具體落實；低風險的防控由股室負責人親自抓，經辦人和責任人具體落實。
5、編制風險目錄。權力風險點找準找全并評定等級風險后，要進行綜合分析和研判，建立權力風險等級目錄，逐項列出崗位權力行使依據、界限和責任、權力風險及其等級內容。局機關各股室、各下屬事業單位編制的風險目錄于5月20日前報局領導小組辦公室。
6、公示廉政風險點。局機關各股室、各下屬事業單位將查找出的各類風險點經審定后，通過文廣新局網站、公開欄、櫥窗等進行公示，接受單位內部和社會的監督。
（三）建章立制階段（7月1日-10月31日）
1、制定防控措施。一是針對崗位職責，對照有關業務工作法規、制度，結合排查出來的廉政風險點，提出各崗位防控廉政風險的具體措施和辦法，完善辦事公開機制和崗位廉政承諾制，主動接受群眾和社會監督。二是針對業務流程方面的廉政風險，按照廉潔、效能、便民的原則和程序規范、效率提高、簡明清晰、方便辦事的要求，制定統一規范的業務流程圖。三是針對制度機制缺失或不完善方面的廉政風險，在優化業務流程的基礎上，切實加強制度建設。要認真執行工作反饋制度，嚴格落實公務接待、財務、車輛、辦公用品采購、辦文辦會辦事、資產管理等各項制度，真正形成用制度管人、管權、管事的長效機制。
2、規范權力運行。針對黨員干部日常工作生活中可能出現的各類風險，對執法、資金類行政權力細化環節、分權監督。要加強紀律作風監督檢查，加大問責力度，堅決整治“懶、散、慵、慢、拖、貪”等不良作風。
3、建立長效機制。一是建立健全教育長效機制。通過崗位教育、示范教育以及警示教育等多種形式，切實增強干部職工“思風險、講自律、盡責任”的自覺性和責任感。二是建立廉政風險監測機制。通過舉報、監督檢查、網絡輿情等多種渠道，加強對行政行為、制度機制落實、權力運行過程的動態監測，及時發現日常管理中存在的薄弱環節以及苗頭性、傾向性問題。三是嚴格執行預警糾錯機制。及時發現可能發生的廉政風險，及時發出預警信號，并綜合運用提醒、糾錯、誡勉談話等有效形式，化解廉政風險，防止違紀違法行為的發生。四是建立評估修正機制。每年年底至次年初，局機關各股室、各下屬事業單位要注意查漏補缺，進一步修正完善廉政風險防范管理工作。
（四）評估考核階段（11月1日—11月20日）。
認真總結廉政風險防范機制建設工作取得的經驗和成效，召開專題會議進行歸納總結，不斷規范完善相關制度，形成長效機制。局領導小組辦公室將對此項活動的持續開展情況隨時進行抽查，制定考核辦法，進行綜合考評，糾正存在的問題，完善工作程序。局機關各股室、各下屬事業單位要對今年的風險防控工作進行回顧和總結，形成廉政風險防控長效機制。
五、工作要求
（一）統一思想，加強領導。局廉政風險防控機制建設領導小組成員、局機關各股室、各下屬事業單位要切實加強領導，把廉政風險防控機制建設工作放在黨風廉政建設的突出位置，按照“一崗雙責”要求，形成誰主管、誰負責，一級抓一級、層層抓落實的廉政風險防控工作機制。
（二）結合實際，重在預防。要緊密結合文廣新工作的特點，抓重點，抓關鍵，在明確和充分評估廉政風險種類和級別的基礎上，通過制定和完善有針對性的風險防范措施，著力解決涉及民生和人民群眾切身利益的重點、難點、熱點、焦點問題，努力把廉政風險防范融入到文廣新業務工作的全過程，確保崗位安全，人員安全。
（一）排查組織情況（可以包括領導小組、執行小組、人員配置等）
為加強涉嫌非法商業保險活動風險排查工作組織領導，成立專項排查工作領導小組，全面統籌涉嫌非法商業保險活動風險排查工作。領導小組下設執行小組，負責制定排查工作方案，組織督促各機構、各部門做好排查及整改工作。
執行小組辦公室設在人事行政部，為中支全轄專項排查工作的組織部門，中支負責人為專項排查工作的第一責任人，人事行政部為專項排查工作的牽頭部門、直接責任人。
（二）排查方案制定情況（可以包括方案的簡單介紹、排查范圍內容、排查流程等）
本次風險排查要在日常相關要求的基礎上，結合**文件精神，開展涉嫌非法商業保險活動風險專項排查工作，摸清風險底數，合理處置風險，杜絕風險隱患。排點內容包括：
1.落實公司防控風險的主體責任
根據監管要求，務必加強保險機構防控風險的主體責任，禁止各類“打擦邊球”行為，對公司業務經營中的各類商業保險行為進行風險排查。因此，此次排查對象覆蓋業內個人、業內機構,業外個人,業外機構,業內外勾結多種經營類別主體在內的商業保險行為。
2.突出重點領域，提升排查的針對性
加強對我公司可能面臨的非法商業保險活動重點內容進行排查，加強對重點機構、重點業務、重點人群的排查，加強對基層保險機構、一線業務人員的排查。針對不同類型的風險，找準排點和方式。
（1）對未經批準設立保險機構的，重點排查設立分支機構未向保險監督管理機構提出申請；通過變更分支機構名稱、營業場所等方式擅自設立分支機構等違規形式。
（2）對未經批準經營保險業務或保險中介業務的，重點排查除傳統業務中未經批準經營保險業務或保險中介業務的情形外，需重點排查非法經營互聯網保險業務，重點自查公司互聯網保險業務合規性。包括但不限于：是否存在與不具備經營資質的第三方網絡平臺合作開展互聯網保險業務的行為；非持牌機構違規開展互聯網保險業務，互聯網企業未取得業務資質依托互聯網開展保險業務等問題；以及其他違反《互聯網保險業務監管暫行辦法》開展業務的行為。
（3）以“會員卡送保險”名義變相經營保險業務的，通常指某些業外機構銷售“道路救援”、“醫療體檢”、“消費打折”等各類會員卡時承諾贈送保險，甚至將會員卡當成保險卡進行銷售的行為。
（4）以“買商品送保險”名義變相經營保險業務的；通常指某些商貿公司、網上商城等保險業外機構打著“買酒送車險”、“買車險不花錢”、“車險零元購”等旗號，直接或變相開展各類保險銷售活動，擾亂保險市場秩序，可能造成消費誤導。此外，部分商家往往借贈送保險的名義收集客戶的詳細身份及家庭信息，甚至包括銀行卡信息，容易造成個人信息外泄和安全隱患，侵害消費者合法權益。
（5）以“互助計劃”形式違規經營保險業務的，通常指某些互聯網公司通過收取社會公眾交納的會員費，在內部建立資金池來應對未來賠付，其持續經營能力、賠付的可靠性、資金的安全性存疑，存在可能侵害消費者利益的風險。監管部門目前將該模式定性為非法經營保險業務的典型模式。
（6）制售虛假保險單證的，重點排查保險中介公司、公司保險銷售人員、保險人虛構保險單證用以非法集資、詐騙等行為。
（7）銷售境外保險產品的行為。
（8）以“保險”為名宣傳銷售非保險金融產品的，公司嚴格遵守保監會《關于修改<中國保監會關于嚴格規范非保險金融產品銷售的通知>的通知》 (保監發〔2015〕100號)中的規定，即“保險公司、保險專業中介機構及其從業人員不得銷售非保險金融產品，經相關金融監管部門審批的非保險金融產品除外。”重點排查保險從業人員銷售非保險金融產品的情形。
（9）保險機構、保險中介機構或其人員參與、配合上述非法商業保險活動，或未非法商業保險活動提供條件。
具體排查方式：
1.做好四項監測，切實防范非法商業保險活動風險
一是做好輿情監測工作，深入基層、了解市場，通過各類媒體、自媒體的廣告、宣傳類資訊信息、網絡信息檢索排查等，及時發現涉嫌非法商業保險活動線索。
二是做好投訴監測工作，高度重視各類投訴案件，初步篩選后，對有嫌疑的投訴案件進行排查，通過客戶回訪、實地查勘等方式，核實真實情況，防范非法商業保險活動。
三是做好資金監測工作，對下轄的各分支機構銀行賬戶往來流水進行監測檢查，摸清賬戶開立和流水情況，比對業務收入，核實有無異常。
四是做好人員監測工作，對從業人員的異常行為、業務指標的異動等方面進行監測檢查，切實防范非法商業保險活動風險。
2.多措并舉，確保排查不留死角
一是結合本地區、風險特點，細化排查措施，加強和改進對人員和業務的品質管理，充分調動行業內外力量，采取業務財務數據監測分析、媒體審讀、內部審計、客戶投訴、公眾舉報、輿情監測、自查自糾、跨部門信息共享等多種方式，及時發現涉嫌非法商業保險活動的苗頭。
二是健全風險監測排查機制，創新風險監測預警方法，運用互聯網、大數據等信息科技手段加強非法商業保險風險識別預警，擴大涉嫌商業保險風險線索發現渠道，通過線上、線下打擊相結合，橫向建立查處不法機構和不法人員通過互聯網、利用保險機構名義或假借保險機構信用進行非法商業保險活動的長效機制。
三是強調突擊檢查、實地任務執行，確保排查工作在基層機構扎實落地。成立檢查小組，不打招呼、不聽匯報，直接深入各地三、四級機構，進行明察暗訪的突擊式檢查，了解上級機構方案落地情況，掌握排查工作的第一手資料，按照即查即處的原則，保證檢查成果及時轉化，提高機構排查工作質量。
（三）排查宣導情況（可以包括對內的組織會議、晨會宣導等，對外的宣傳等）
一是制作統一培訓課件，下發各支公司、各部門，明確工作要求，提高全員對這次活動的重要性、指導思想和工作目標的認識；二是要求各機構通過晨會、夕會、微夕會及培訓會集體學習，圍繞“什么是涉嫌非法商業保險活動”“如何識別涉嫌非法商業保險活動”“涉嫌非法商業保險活動的常見形式”等開展宣傳，特別提示了幾例有關保險業涉嫌非法商業保險活動案例的宣導；三是組織各機構在客服柜面大廳展示屏及電視頻幕循環播放涉嫌非法商業保險活動的內容，要求各機構要不斷擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳效果。
（四）排查執行情況（可以包括排查工作量的概況、執行中的先進經驗總結等）
為了加強此次專項排查工作的監督和指導，中支總經理室多次在中支工作例會上強調此次工作的組織和落實，就各機構開展情況提出合理化意見和建議，要求人事行政部落實此項工作要分地區、分時間部署，并要求各機構在指定的時間之前將所開展的活動以報告的形式向中支人事行政部反饋。各機構的積極配合極大的推動了專項宣傳工作的有序、有效開展。
二、發現的風險隱患
經縝密排查，未在系統內部發現涉嫌非法商業保險活動風險案件，未發現從業人員參與涉嫌非法商業保險活動，未發現其他涉嫌非法商業保險活動風險案件相關線索。
（一）非法集資活動。重點整治投資理財、p2p網絡借貸、私募投資基金及區域內其他高發領域的涉嫌非法集資活動，重點清理非法理財產品的線上、線下公開宣傳，打擊在商務樓宇設點、集會推介和發售非法理財產品的活動，清理電視（移動電視）、電臺、報刊、雜志、互聯網等各類媒體和公共場所、公共交通工具、戶外等各種場所非法金融廣告，整治通過傳單、電話、短信、微博、微信等渠道公開宣傳非法金融產品的行為；嚴禁公職人員參與非法金融活動及為非法金融活動提供支持；整治金融機構及其從業人員利用客戶對金融機構的信任，售賣不屬于本機構的金融產品從而獲得高額傭金提成的“飛單”行為。
（二）非法交易平臺和交易行為。整治依托各類交易平臺，以投資公司、咨詢公司、貿易公司等為名，以有色金屬、貴金屬和原油等大宗商品為標的，違反國發〔2011〕38號文件、〔__〕37號文件精神開展非法交易行為的市場主體；重點整治未經審批，以高杠桿率開展的所謂“現貨白銀”、“郵幣卡”等電子盤交易的市場主體。
（三）非法證券期貨保險業務。整治證券期貨保險領域的違法違規行為；以原始股、非法期貨等方式實施詐騙的行為；以保險名義進行非法吸儲攬儲的行為；保險領域的無證經營、非法傳銷的行為；違反《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》，開展各類非法股權眾籌的行為。
（四）逃廢金融債務行為。集中整治涉嫌騙取貸款、貸款詐騙等逃廢金融債務的行為；故意以重組分立為名轉移資產資金、以虛假訴訟逃避債務責任、以虛假租賃對抗抵押權或企業控制人直接逃逸等方式進行逃廢債的行為；重點督辦法院執行階段的案件，密切跟蹤案件執行情況，啟動刑事程序打擊情節嚴重的拒不執行主體；對已經依法判決的逃廢債主體通過各類媒體進行公開曝光。
（一）市委宣傳部。負責協調媒體加強對金融法規、政策、知識的宣傳力度，嚴格規范媒體針對融資類中介機構的評比活動；加強非法金融案件的輿情導控；督促市屬媒體按照有關部門的審查結果投資咨詢、投資理財、財富管理、資本管理、網絡借貸、私募投資基金、股權眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等類金融廣告及其他各類金融廣告。
（二）市委政法委。負責協調政法機關打擊非法金融活動，妥善處置各類重大涉穩金融糾紛案事件；將打擊非法金融活動專項行動開展情況納入“平安__”考核內容；督促法院系統加大執行工作力度，提高金融債權實現效率；深入分析研判金融領域不穩定因素，有效防范和妥善處置金融領域引發的社會不穩定問題。
（三）市公安局。配合相關部門做好排查以及重點涉案線索的核查工作，對核查出的涉嫌非法金融犯罪線索，聯合相關部門開展專項行動，依法集中嚴厲打擊；加強與業務監管部門的協作配合，探索建立防范和打擊金融犯罪的長效工作機制。
（四）市市場監管局。負責做好打擊非法金融工作中的工商登記信息的數據分類、信息查詢、部門推送等工作；重點將從事投資咨詢、投資理財、財富管理、資本管理、網絡借貸、私募投資基金、股權眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等類金融業務的機構列入信息抽查和日常監管重點檢查范圍，并做好與相關業務監管部門的日常信息共享工作；指導報業、廣電等廣告媒體將類金融機構的廣告列入審查范圍，對涉嫌非法集資、非法交易的廣告依法調查處理，凈化廣告市場環境；配合公安等部門對從事非法金融業務的機構進行查處或取締。
（五）市法院。負責對涉及非法金融活動、逃廢金融債務等刑民交叉問題的案件，采取全案移送并裁定駁回、中止審理等處理方式，加強與政府、公安機關、相關業務監管部門之間的協調溝通；對情節嚴重的拒不執行主體移交公安機關啟動刑事打擊程序；對逃廢債主體進行公開曝光；進一步加強金融案件專業審判力量。
（六）市金融辦。負責專項行動工作的組織協調、進度安排、督查督辦、信息收集、綜合匯總；建立重大、敏感、疑難非法金融案件前期會商機制；加大防范和打擊非法金融活動的宣傳力度；針對打擊非法金融活動建立風險評估、處置以及常態化宣傳引導等長效工作機制；協調各地各部門做好宣傳教育引導工作。
（七）市人民銀行。負責加強對互聯網支付業務的監管，認真開展排查工作，對涉嫌非法活動的，切實予以清理整治；指導轄區內金融機構配合做好協查涉嫌非法金融活動賬戶等信息，做好資金管控工作；牽頭做好金融消費者權益保護工作；牽頭做好對異常活躍賬戶的監控，
及時將相關案件線索移交公安機關。（八）寧波銀監局__辦事處。負責做好銀行業金融機構及其從業人員涉及非法金融活動的監測預警、風險排查、調查取證、性質認定、處置善后及宣傳教育等工作，整治銀行直接、間接代售理財產品的“飛單”行為；加強對網絡借貸業務、互聯網信托業務和互聯網消費金融業務的監管，負責相關風險排查和處置的技術指導工作；及時依法停止非法金融活動所涉及公司在銀行的開戶、托管、資金劃轉、信貸等金融業務；加大涉嫌逃廢債案件線索移送協調力度。
（九）各鎮政府、街道辦事處。按照處置非法金融活動屬地負責制，負責對從事投資咨詢、投資理財、財富管理、資本管理、網絡借貸、私募投資基金、股權眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等機構開展“地毯式”摸底排查，對排查出來的問題機構提交相關業務監管部門進行業務性質界定；在選商招商中，對上述機構進行嚴格甄別，強化背景調查，對有疑似開展非法金融活動的堅決不予引進；針對打擊非法金融活動建立季度摸底排查長效工作機制。
（十）其他相關部門。按照市處置非法集資局際聯席會議相關工作職責配合做好打擊非法金融活動各項工作。
（一）部署工作，開展排查（10月31日前）
1．由市金融辦為牽頭工作部門，成立開展專項行動領導小組，領導小組辦公室設在市金融辦，同時組織召開動員部署會議，啟動專項行動。
2．專項行動領導小組組織街道、鎮、社區開展全面排查工作，對排摸的情況匯總后組織領導小組成員單位進行會商，確定涉嫌從事非法金融活動的機構名單和重點打擊查處名單，分送相關主管部門進行研究處置。
3．各市級業務監管部門要在市專項行動工作方案的基礎上，制定本系統的工作方案。同時要排查所轄行業，將涉嫌非法金融活動的機構名單、逃廢金融債務案件線索以及建議重點查處名單報專項行動領導小組辦公室。
（二）綜合整治，重點打擊（10月底至11月20日）
1.公安機關根據核查或移交的涉嫌非法金融犯罪的線索，對符合立案條件的依法進行立案偵查，各業務監管部門、政府職能部門以及檢察院、法院等單位要主動加強與公安部門的協調配合，從嚴從快開展處置工作；宣傳、市場監管、人民銀行、銀監等部門做好相應處置工作。
2.結合全省公安機關集中打擊整治逃廢債專項行動，公安部門要集中力量以打逃為突破口開展專項打擊行動，保持對打擊各類非法金融活動的高壓態勢，全面凈化__金融市場，維護良好金融秩序。
3.綜合整治、重點打擊階段時間可適當延長。
（三）鞏固成果，固化機制（11月21日至12月20日）
1．認真總結。各有關單位總結、梳理在此次專項行動中的工作經驗和教訓，并將工作情況（包括排查現狀、相關數據、風險情況、突出問題、工作措施、長效機制、意見建議等）報送至市金融辦；市金融辦匯總并撰寫本次專項行動工作報告，并對有關情況進行通報。
2．建立長效機制。一是建立防范和打擊非法金融活動的預警、監控、報告、處置、宣傳教育工作網絡體系和常態化工作機制；二是依托市處置非法集資聯系會議建立非法金融案件會商處置機制；三是按照央行等十部委出臺的《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》，由各業務監管部門針對相關互聯網金融業務建立監管機制并制定監管細則。
（一）統籌布局，強化金融維穩。把打擊非法金融活動專項行動作為做好我市經濟金融領域維穩工作的重要抓手，將專項行動開展情況納入對各地各部門“平安__”考核內容，確保專項行動取得實效。對涉眾型的非法金融案件，要做好輿情導控工作和社會公眾教育引導工作，努力維護社會穩定。
（二）外松內緊，開展排查處置。按照外松內緊原則，既要支持創新、適度發展類金融，激活區域金融生態環境，也要切實防范在排查摸底和打擊清理過程中引發新的風險。對各類金融風險線索，要加強會商研判，全面衡量主觀惡意、資金投向、損失程度及維穩問題，綜合運用行政、民事、刑事手段分類處置。