導語：在保險公司職場管理的撰寫旅程中，學習并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優秀范文，愿這些內容能夠啟發您的創作靈感，引領您探索更多的創作可能。

第1篇

快捷鍵一:牢記客戶姓名

張尚饒,23歲,某啤酒公司職員

在加入這家知名啤酒公司時,和所有職場新人一樣,我也面對快速融進工作大集體的問題。

不過讓我迅速上位,卻是因為記住了對方的名字,成就了公司一項比較大的單子。客戶張先生不是我們的大客戶,只是偶爾來過一次。當他再次來時,我準確叫出了他的名字。這讓他很感動,于是當有合作的機會出現時,他很快選擇了我們。

點評

記住客戶的名字,不僅能融洽關系,甚至會有意想不到的收獲。

快捷鍵二:時刻準備把握機會

謝斌,25歲,時尚攝影機構攝影師

大湯是公司的首席攝影師。我來之后,主要負責一些比較瑣細的攝影任務。一次,本地一家四星級酒店讓我們拍攝菜品廣告。由于,大湯使用數碼相機時對光線把握出現偏差。眼看生意就要黃了,我臨危授命漂亮地完成了任務。這件事后,我漸漸成了公司主要拍攝任務的執行者。

點評

職場新人不該搶功,但是并不意味著不該表現自己。時刻準備著把握即將到來的機會,適時展現自己的能力,必然會為未來的發展奠定良好的基礎。

快捷鍵三:敢于接受高難度工作

成勝翔,24歲,某機械裝備公司業務員

總經理得知河南某小城需要我們的產品。于是有意選派人員前往。大家都知道這項任務難以出成績拿不到多少出差補助,而且當地的娛樂條件有限生活會很枯燥。于是,大家紛紛推諉。后來,我主動攬下了這項艱巨的任務。不料,只有一家簽了初步合作的協議。回到深圳后,因為我敢于接受高難度的工作任務,不推三阻四,老總并沒有給我臉色看。恰恰相反,他認定我責任能力強,敢于接受挑戰。

點評

高難度的工作或許蘊藏著失敗的可能,但是敢于挑戰的精神是值得肯定的。公司領導決不會盲目批評和責備,而會清楚地看到你的努力。

快捷鍵四:適時露出你的“野心”

周萍,21歲,某保險公司部門經理

一次,公司總經理來我們分公司主持會議。為了鼓舞大家的工作熱情,總經理讓我們各人當眾說出自己的夢想。輪到我時,我不知道哪里來的勇氣,實話實說:“我希望當上部門經理,成為管理者。”

總經理沒責怪我的權力欲,臉色上卻是和善的笑容,會后,總經理便通知我去另一個分區擔任經理一職。

點評

職場的野心其實也是一種自己鼓勵的力量,適時地向領導表達自己的野心,然后不斷地努力,新人也有快速晉升的機會。

Q&A

Q我是剛畢業的大學生,請問2010年從事銷售行業前景如何呢?

A這類工作門檻低,容易進入,但壓力很大,基本工資不高,主要靠提成,流動性也比較大,不過很有挑戰性。現在,銷售已不再是傳統意義上的低端工作,它能夠給職場人帶來許多綜合素質鍛煉的機會。銷售人員的收入無固定標準,根據行業和級別,差別很大,普通銷售人員剛入門時年薪3萬元左右。

第2篇

李偉宏今年27歲，是一名貿易公司的普通職員，妻子孫丹是房產公司的一名出納。兩年前兩人結婚，如今有一個出生3個月的孩子。

收支平衡 資產總額有限

雖然金融危機對公司的經營有一定的影響，但在工資方面李偉宏并沒有減少，每月的工資仍維持在5600元。和過去幾年相比，唯一的區別是工資沒有上漲。近階段，公司的經營情況大為好轉，估計年終獎不會低于去年4000元的水平。

妻子孫丹的月工資為3000元，年終獎為2000元。由于去年孫丹生孩子，年終獎受到了一些影響，今年應該比去年多，估計可以到4000元左右。夫妻雙方都有社保和醫保，但沒有住房公積金，也從未購買過任何商業保險。

李偉宏一家的家庭生活日常支出約2000元，娛樂應酬支出500元，孩子每月花費1500元，另外，每年過節費用支出2000元。孫丹父母家在深圳，小兩口住在岳父母家，節省了一筆房租。但岳父母家70平方米的兩房，在孩子出生后顯得更格外擁擠。

經過幾年打拼，小夫妻目前持有定期存款10萬元。此外，還有部分資金投資了股市，目前市值為3萬元股票。這也就是他們的全部資產了。

購房育兒　預期開支大增

目前，李偉宏夫婦最希望解決的是住房問題，但根據他們現有的資金實力，要在深圳購房還不太現實。為此，他們需要獲得雙方父母的支持。好在父母們對剛剛起步的小兩口比較支持，愿意為他們資助20萬元，讓他們可以在孩子讀幼兒園之前，買套小三房，也方便雙方父母探親和幫著帶孩子。

李偉宏考慮到今后一段時間的開支不小，既有小孩的養育費用，又要準備購房，因此，李偉宏想請教理財師一些問題：

首先，父母資助款和自有存款如何規劃購買房屋，首付款支付多少，月供多少比較適宜?

其次，孩子的養育費用會支出多少，怎樣籌備教育費用?

最后，小家庭需要購買保險產品嗎?

李偉宏希望理財師能幫助做份家庭理財方案，如何通過工作收支結余、資金的增值來實現購房、養育子女支出等目標，使小康之家奔向經濟寬松，并最終達到財務自由。

家庭財務分析與具體理財建議

家庭財務狀況分析

李偉宏家庭屬于年輕的小夫妻家庭，孩子剛剛出生，收入中等，而支出的費用呈增長趨勢，面臨買房、養育孩子的大額費用支出，雙方父母經濟狀況較好，能在經濟上資助年輕的白領小夫妻。

收入支出基本平衡 目前家庭收入相對穩定，每月尚有結余。但是隨著寶寶的養育費用的增加，以及日后購房，家庭的開支會增加很多，如今家庭收支基本平衡的狀態可能被打破。

資產配置較為單一 李偉宏家庭的資產主要為存款和股票，顯得較為單一，而且，投資的收益占總資產的比率也偏低，盈利能力較弱。

風險保障較為薄弱 雖然李偉宏夫婦年收入并不高，但是孩子養育和即將購買房屋等一系列的費用，都需要作為家庭支柱的夫妻來賺錢支付，一旦發生不測，將使家庭面臨窘境。夫妻要為自己盡快籌劃好風險保障。

理財建議

做好職業規劃 作為一個成長型的家庭，面臨的資金壓力是比較大的，單靠金融投資不能應付生活中的資金缺口。從李偉宏家庭的具體情況看，現有的資產主要是10萬元定期、3萬元股票和基金，以及父母贊助的20萬元購房款。如果買房，付完首付，估計就剩不下多少了。買房后還要裝修，還缺不少的資金。而他們目前盡快要做的是做好職業規劃，盡快提高自己的工薪收入。經過幾年職場的打拼，小兩口已經積累了一定的工作經驗，無論是跳槽還是在公司內部爭取晉升機會，都是可以考慮的選擇。特別是太太孫丹，更應該好好籌劃一下。做一名出納月收入3000元已經不錯了，要想獲得更高的收入，不能一直干出納。我們建議可以利用業余時間，多學習一些有關會計的專業知識，爭取考出國家注冊會計師證書。

向會計崗位轉型，才有可能獲得更高的收入。

加大投資力度 根據李偉宏夫妻提供的情況可知，每月的生活結余可達4600元，從表面看似乎不錯，但因為家庭資產積累較少，未來有購買自住房的需求，且孩子剛剛出生，未來在育兒方面的開支可能會有不少，因此，離財務自由還有不小的距離，應該抓緊機會使現金資產增值。建議李偉宏夫妻在留出6個月的生活開支大約2.4萬元作為應急準備金之后，其余的資金可以加大投資的力度，并構建一個投資組合。

應急準備金可以存放于銀行的活期賬戶中，或投資于貨幣市場基金。另外，辦理1～2張信用卡，購物消費便利，還可應急時使用。剩余的7.6萬元再加上雙方父母資助的20萬元，可以構建一個進取型的投資組合。其中70％應為股票型基金，30％為債券基金或銀行存款。由于股票型基金的收益并不是固定的，因此小兩口的購房時間應該根據投資獲利的情況來定。

合理制定購房計劃 現階段深圳的房價較高，購買一套房花費不菲，可在房產市場回調，房價稍低的階段購買一套70～90平方米的小三房或2+1戶型房，總價應控制在80萬～90萬元。首付款35萬～40萬元，貸款50萬元內，月供控制在3000元左右。一般家庭的月供不宜超過月收入的50％，而李偉宏家庭孩子剛出生，教育費用亦是剛性需求，孩子的教育費用也需積攢，因此，月供負擔不宜過重。考慮到購房后還需要10萬元的裝修款，建議李偉宏夫妻要根據資金的投資情況、房價的波動情況、收入的增長情況和收支的結余情況，綜合考慮購房的時機。

如果要改善現有的居住情況，還可以考慮租房，等到收入增加了，投資收益不錯了，再量力而行購房。如果不切實際地盲目購房，不僅要背上沉重的債務負擔，還會嚴重影響到生活品質，這并不是理財的完美結果。

做好育兒計劃

籌集孩子教育資金的方式有一次性投資與定期定額兩種。一次性投資的好處在于未雨綢繆，盡早為未來的財務目標做準備，同等收益率情況下本金投入更少，并且投資時間長，可以取得較理想的投資回報，但與其他中短期理財目標在現金流方面可能會有沖突。定期定額方法的好處在于有規律地從收支結余中劃出一筆錢，專款專用，減少各項理財目標在現金流方面的沖突，在市場波動情況下降低投資風險，達至理想目標。

根據李偉宏家庭的狀況，不宜采用一筆投的方式積攢，方案只采用定期定額投資組合。理財方案如下表所示：

從現在開始在教育計劃中投入資金，李偉宏夫妻可作好職業規劃，不斷提高工作收入，再適當增加教育賬戶資金的投入，這樣可以增加教育規劃的靈活性，提高計劃的可行性。

由于教育規劃期較長，可以適當投資于中高風險資產，因此我們建議將教育儲蓄資金投資于股票型、配置型基金等，而不應該投資于銀行存款等產品。然而，為了保證教育資金的安全，我們建議將部分教育資金投資于保險、債券型基金等產品，在獲得較高收益的同時控制風險。

綜合以上分析結果，我們建議每月按下表構建定期定額投資組合：

按該產品投資收益預期達到8％，投資18年，可累積47萬元用于孩子大學階段的教育費用支出。如孩子幼兒園到高中階段需支付大筆的學費、興趣愛好等方面的費用，也可從此教育投資賬戶中領取。三款產品都具有靈活領取的特點。

保險建議

保險是理財規劃的基礎，是風險管理的一種方法，通過保險，可以起到分散風險、消化損失的作用。雖然李偉宏夫妻單位都有基本社會保險和醫療保險，但為了防止意外變故影響家庭生活和子女教育，建議購買一些意外險和定期壽險。此外，再購買一些重大疾病、醫療保險，減少未來重大疾病等醫療費用支出。

李偉宏夫妻年輕、孩子年幼，短期內買房后，家庭會有高額的負債。尚未購買任何商業保險的小夫妻，收入不高，而家庭支出會逐步增多，購買保險產品的保費支出不宜太高，因此，在現階段宜購買消費型的意外險、壽險和重大疾病、醫療保險。保障如發生不測時，能支付房貸款、未來孩子的養育費及家庭的正常生活支出，保障生活品質。簡單的計算公式如下：

個人的壽險額度需求=個人年收入×5+個人部分的負債金額+家庭所需緊急備用金+喪葬費用+個人部分的孩子教育費用－家庭的流動性資產

“個人部分”是指夫妻雙方中的一方收入占比中需負擔的部分。