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關鍵詞：滑坡；地質災害；風險分析；方法；
中圖分類號：F407.1 文獻標識碼：A 文章編號：
滑坡是自然界中一種常見的地質災害，它的發生一方面取決于其自身的自然條件(巖土結構、軟弱面、水的活動性等)，另一方面也取決于自然應力或人類工程活動，它是自然變異與社會活動相互作用的產物，它所造成的直接影響包括人員傷亡、建筑物及公共設施損壞、自然及生態環境破壞等；間接影響包括打亂人們正常的生活秩序、投資重建整治工程等，它給人類帶來的損失僅次于地震和洪水。
一、滑坡地質災害風險分析的內容和過程
1、滑坡地質災害風險的概念
鑒于國內外對滑坡、滑坡危險性、滑坡災害風險等概念的定義和理解方面的差異，有必要對縣域滑坡災害風險管理研究中的若干基本術語進行解釋。本文結合我國地質災害分類規范、縣市地質災害調查規范和技術要求、已有滑坡災害危險性與風險管理研究成果中具有代表性的術語表達方式以及縣域滑坡災害風險管理特征等，參照國際土力學與巖土工程協會技術委員會（TC32）、澳大利亞地質力學學會等的相關定義，對縣域滑坡災害風險管理研究相關概念進行界定，其中英文的表達嚴格采用了國際上已經認可的術語表達方式。
2、單體滑坡災害、區域（縣域）滑坡災害
1）滑坡與滑坡隱患
我國國內對滑坡的定義為：巖（土）體在重力作用下整體（或部分）順坡向下滑動的地質現象。國際上滑坡（Landslide）的概念指巖（土）體、碎屑物沿斜坡向下的運動，包括滑動型、崩滑型和泥石流型，相當于我國定義的滑坡、崩塌和泥石流。滑坡隱患指巖（土）體在重力作用下具有整體或部分向下滑動趨勢的地質現象。
2）滑坡災害與滑坡災害隱患
滑坡災害指巖（土）體在重力作用下整體（或部分）順坡下滑，并對人類生命財產和各項社會經濟活動及資源環境造成損害的滑坡事件。滑坡災害隱患指巖（土）體在重力作用下具有整體（或部分）順坡下滑的趨勢，并對人類生命財產和各項社會經濟活動及資源環境造成潛在威脅的現象。
3）單體滑坡災害與區域（縣域）滑坡災害
單體滑坡災害是指單個點狀滑坡災害，單體滑坡災害的分析評價不考慮與其它滑坡災害之間的內在聯系，認為是一個孤立的滑坡事件。與單體滑坡災害（點狀）相對應，區域（縣域）滑坡災害指特定面域空間范圍內的單體滑坡災害及其隱患的組合，區域滑坡災害的分析評價要綜合考慮區域地質、地理環境特征及滑坡時空分布規律等，區域大小可根據研究范圍大小來確定，如全國、全省、全縣或一個流域等。
3、滑坡危險性、危害性與滑坡災害風險
1）滑坡危險性
①危險性（Hazard）：國外對滑坡危險性具有明確的概念，從時間、空間、滑動特征、影響范圍等方面對滑坡危險性進行預測和研究，并重點強調災害發生的可能性。我國現有相關技術規范如建設用地地質災害危險性評估技術要求等，將地質災害的危險性定義為引發地質災害并造成人員傷亡和（或）財產損失的可能性，考慮了災害發生的可能性及造成損失的可能性，綜合了國際上地質災害危險性和風險的概念。②動態危險性：滑坡災害的危險性多數情況下是隨著其誘發因素的動態變化而變化的，因此，在臨災分析及預報預警中，不能用以年為單位的時間尺度來衡量和表達。所以，滑坡的動態危險性指基于誘發因素動態變化的滑坡發生的可能性。（如24h）滑坡發生的可能性。③危險性評價：指對滑坡危險性進行定性估計、定量分析計算并按照一定的標準進行分級排序的過程?；履晡ｋU性評價重點對滑坡發生的空間概率或可能性進行預測分析和評價，滑坡動態危險性評價重點對滑坡發生的時間概率或可能性進行評價。④頻率（Frenquency）：一定時期內滑坡發生的次數。
2）滑坡危害性
①危害性：結合我國的應用習慣，將危害性定義為：滑坡以一定強度發生后，造成的人員傷亡、財產損失程度稱為滑坡的危害性。②危害性評價：危害性評價是在承災體易損性分析與價值估算、承災體遭遇滑坡的時間概率和空間概率分析的基礎上，對滑坡危害程度大小所做的定性估計、定量計算并按照一定的標準進行分級排序的過程。
承災體（Elements at Risk）指滑坡影響區內的所有承災對象，包括人、財產、公共設施、土地資源等。
易損性（Vulnerability）指承災體遭遇滑坡時受到損傷大小的程度，用0～1之間的數值來表示，值越大表示損傷的程度越嚴重，易損性大小既與承災體自身的類型和“質量”有關，也與滑坡強度有關。
二、滑坡災害風險評估、風險處置與風險管理分析方法
1、風險評估（Risk Assessment ）
風險評估是在對滑坡災害進行風險調查的基礎上，對滑坡災害風險特征進行識別，并應用定性或定量的方法對滑坡災害風險進行分析與評價的過程，包括風險分析和風險評價兩方面的內容。在風險評估過程中涉及的其它相關術語主要有：①風險識別（Risk Identification）：鑒別構成風險的要素、來源、特性及與滑坡活動有關的不確定性。風險識別存在于對滑坡災害風險要素調查與分析的整個過程。②風險估計（Risk Estimation）：對風險發生的可能性及其后果進行定性分級或定量估算的過程，也稱為風險估算或風險度量。③風險分析（Risk Analysis）：用定性或定量的方法分析并表達風險結果的過程，包括風險識別與風險估計（估算）。④風險評價（Risk Evaluation）：根據風險容許標準（或風險評價標準），利用定性分級或定量評價的方法對風險分析的結果進行等級評定、排序或風險歸類的過程。
2、風險處置（Risk Treatment）
對特定風險所采取的控制方法及其實施的整個過程。風險處置的類型包括接受風險、預報風險、轉移或分擔風險、減緩風險、監測風險及對風險處置結果的再評價等。如果說風險評估是一個主要由專業技術人員及相關理論與方法構成的技術過程，則風險處置是一個集專業技術人員、行政管理人員、社會公眾及法規體系、規章制度等為一體的風險決策與控制過程。
3、風險管理（Risk Management）
風險管理指參與風險處置的各方對風險的識別、分析評價、決策處置，以較低合理的成本獲取最大安全保障的科學管理方法。因此，風險分析是風險評價的基礎，風險評價是風險分析與風險處置的橋梁，而風險管理是將各種理論、方法技術和政策等系統的應用于整個風險分析、評價與處置過程的科學管理方法。
4、滑坡地質災害風險評價的方法
滑坡地質災害的風險評價主要是通過評價滑坡地質災害發生的概率和滑坡地質災害發生后所產生的后果來實現的。滑坡地質災害發生概率的計算可以通過上述各方法求得；滑坡地質災害發生后所產生的后果往往以年期望價值損失的形式來表示。要準確地對滑坡地質災害進行風險評價，必須依靠現代化的科技手段。事實上，隨著地質資料信息化的呼聲日益高漲，很多城市和地區已經開始著手或擬進行資料的數字化，建立區域信息系統。在此過程中，比較有效的工具便是3S(GIS，RS，GPS)，還有我國近年研究的北斗衛星。因此考慮如何在已建的綜合地學信息系統的基礎上進行滑坡地質災害的風險評價便成為可能。
目前，由次貸危機引發的金融危機正在迅速蔓延，全球金融秩序被打亂，世界經濟出現衰退，我國經濟也受到了較大沖擊。作為一個發展中國家，我國金融體系還處于成長過程中，國際資本流動、利率市場化和匯率市場化都會給我國經濟和金融安全帶來巨大影響。由此，宏觀金融風險管理則成為國家關注的重大問題。關于這個問題，我們的回答是：使用宏觀金融工程理論和方法來解決金融安全問題，同時指導金融資源分配，促進經濟增長。
宏觀金融工程是我們率先提出的概念。在國外，金融工程發端于微觀，主要研究金融資產定價。Black和Scholes在1973年提出了期權定價理論，Merton在公司金融背景下討論了期權定價的適用性問題。Leland和Rubinstein提出了動態套期保值策略，是較早討論“金融工程”概念的學者。Finnerty在1988年首次對金融工程進行定義，認為金融工程包括創新型金融工具與手段的設計、開發與實施，以及對金融問題給予創造性的解決。在后續研究中，學術界開始考慮運用微觀金融工程的方法來解決宏觀金融問題。2007年，我們系統地闡述了宏觀金融工程的概念，構建了一個成形的理論框架，并將這種框架運用到國內外宏觀金融的系統分析中。宏觀金融工程是指通過金融工具與手段的創新設計與重新組合、金融結構的調整和金融制度的變革來解決宏觀金融問題。我們研究宏觀金融工程的目的，是要告訴世人金融工程不僅可以應用于微觀，而且可以應用于宏觀。我們將金融工程理解為一般金融工程，包括微觀金融工程和宏觀金融工程兩個方面。
關于宏觀金融工程的相關理論和應用問題，我們進行了近5年的研究。首先，在查閱國內外大量文獻資料的基礎上，探討了宏觀金融工程的概念和基本框架。然后，運用資產負債表的方法，研究和編制國家資產負債表。將國家從整體上看作一個企業，將各個行業和區域看作子公司。從結構和整體上編制出公共部門、金融部門、企業部門和家戶部門資產負債表。該表的編制，使宏觀金融研究具備了微觀分析基礎。接下來，我們運用期權定價理論和或有權益的分析方法研究和編制宏觀或有權益資產負債表。該表的編制，使宏觀資產負債表從歷史數據變成了反映當前市場變化的數據，使宏觀金融的靜態分析變成了動態分析。運用宏觀資產負債表和宏觀或有權益資產負債表的相關數據和指標，我們構建了宏觀金融風險的指標體系，并在宏觀壓力測試和蒙特卡羅模擬的基礎上，確定宏觀金融風險的安全區域。或有權益資產負債表的構建，使我們能夠較為客觀、科學地測度出宏觀資產的風險值(VaR)，為我們構建宏觀經濟資本體系打下了一個良好的基礎。我們不僅構建了該體系，而且還構建了包含宏觀風險指標的宏觀經濟考核體系，從而為國家經濟發展戰略的實施與落實奠定了一個更為科學客觀的基礎。
我們關于宏觀金融工程的研究得到了“教育部2007年度哲學社會科學研究后期資助重大項目(07JHQ0003)”的支持，目前已經完成了包括宏觀金融工程基本理論、國別風險分析、區域風險分析和產業風險分析等方面的研究工作。應《武漢大學學報》(哲學社會科學版)之約，我們選取了部分宏觀金融工程研究的成果出版?！督鹑诓块T系統性風險監管的若干思考》運用宏觀金融工程思想對宏觀審慎監管進行理論分析，認為監管部門作為公共部門對系統性風險的監管，主要是控制金融部門通過隱性擔保向公共部門傳遞的風險?！睹绹》康盅嘿J款企業風險問題研究》、《中國西部宏觀金融風險研究》、《金融危機沖擊下的中國通信設備制造業金融風險研究》和《基于或有權益資產負債表的中國上市商業銀行風險分析》等4篇論文，將宏觀金融工程理論分別應用到國別、區域、產業和企業4個層面的風險分析中。在研究方法上，綜合運用了資產負債表方法、期權定價方法、蒙特卡羅模擬、情景分析和壓力測試等現代金融分析技術，將靜態分析與動態分析結合起來，構建了一個比較完整的宏觀金融風險定量分析和控制體系。
HazardEvaluationintheProductionProcessofCausticSodaandItsCountermeasures
馬世海魏利軍吳宗之
【摘要】離子膜燒堿生產過程中涉及多種危險有害因素。筆者通過對國內現役離子膜燒堿生產裝置進行調研,同時結合國內外其他涉及燒堿生產廠家的情況,分析并指出了生產過程中可能出現的危險有害因素,進而提出了相應對策措施,為企業消除事故及安全生產可以提供保障。
【關鍵詞】燒堿生產危險有害因素對策措施危險評估
（中國安全科學學報2003,7）
氯化氫合成裝置火災爆炸危險性評價及安全措施
FireandExplosionHazardsAssessmentandSafetyMeasuresforHydrochloricInstallment
馬世海
【摘要】本文簡要介紹了DOW火災爆炸評價方法的基本步驟。并針對氯化氫合成裝置，進行了詳細的評價其火災爆炸危險性，最后提出了響應的對策和措施。
【關鍵詞】氯化氫合成裝置火災爆炸危險評價對策措施
(中國職業安全衛生管理體系認證.2003.4)
淺談如何開展危害辨識、風險評價和風險控制
HowtoImplementHazardsIdentification,RiskAssessmentandControl
馬世海魏利軍
【摘要】本文簡要介紹了開展危險辨識。風險評價和風險控制的基本思想，以及其在安全評價和職業安全健康管理體系中的重要性。同時介紹了LEC法的應用過程。
【關鍵詞】危險辨識風險評價風險控制
(中國職業安全衛生管理體系認證2003.3)
易燃、易爆重大危險源評價的計算機系統設計
DevelopmentSafetyAssessmentSoftwareofMajorFlammable,ExplosiveHazards
于立見
【摘要】論述了重大危險源評價模型計算機實現的方法和技術,給出了評價系統的模塊劃分及部分算法的編程技巧,列舉了用此算法建立的計算機評價系統的部分運行示例。
【關鍵詞】重大危險源控制安全評價計算機程序設計
(中國安全科學學報1998.4)
低概率重大事故風險與定量風險評價
QuantifiedRiskAssessmentforLowProbabilityMajorAccidents
劉鐵民
【摘要】論述應用定量風險評價（QRA）對評價、控制低概率重大事故風險的重要意義。介紹了低概率重大風險范疇與主要來源；QRA技術的主要用途與基本方法；研發與使用QRA計算重大風險的主要技術程序。提出了在應用QRA評價重大風險時應注意的幾個主要技術問題。
【關鍵詞】低概率事件重大風險定量風險評價
賓館危害辨識與風險控制
DangersIdentificationandRiskControlinHotel
李傳貴
【摘要】重點針對賓館業務活動中存在的火災危害、手工搬運危害、廚房設備危害、滑倒絆跤危害、電器設備危害、游泳池危害等方面，提出危害辨識指導，危害控制措施等。
【關鍵詞】城市工業安全工程科技需求科技攻關
(中國職業安全衛生管理體系認證2001,第5期)
甲撐二苯基二異氰酸酯(MDI)生產過程中危險有害因素及對策
HazardousFactorsandCountermeasuresintheProductionof4,4''''-DiphenylmethaneDiisocyanate(MDI)
劉驥魏利軍于立見吳宗之
【摘要】甲撐二苯基二異氰酸酯（MDI）生產過程中涉及到了多種危險有害因素。筆者通過對國內現役MDI生產裝置進行調研，同時結合國內外其他涉及光氣生產廠家的情況，分析并指出了生產過程中可能出現的危險有害因素，從而提出了相應的對策措施。
【關鍵詞】危險有害因素對策措施MDI生產
(中國安全科學學報2002,5)
礦山重大危險源辨識評價若干問題的研究與探討
ProbeintotheBasicModelofMineRiskAssessment
孫猛陳全
【摘要】本文在總結"九五"攻關專題"礦山重大危險源辨識評價技術"的研究成果的基礎上，對礦山重大危險源辨識評價過程中的若干問題進行研究與探討。主要內容包括礦山重大危險源的定義與特性、評價單元的劃分、危險等級的劃分、礦山重大危險源危險性與評價單元危險性之間的關系、礦山重大危險源不同類型災害的危險性的關系等。
【關鍵詞】礦山危險源評價
(中國國際安全生產論壇論文集2002,10)
礦井風險評價基礎模型的研究與探討
ProbeintotheBasicModelofMineRiskAssessment孫猛陳全
【摘要】提出了風險的絕對值和相對值的概念，探討了如何合成事故發生可能性和事故后果嚴重程度這兩個指標，如何確定多個評價單元的評價對象的風險等級劃分等問題。
【關鍵詞】風險，絕對值，相對值，指標合成，風險等級
(中國安全科學學報1998,5)
國內外安全(風險)評價方法研究與進展
StudyonSafetyAssessmentMeasuresatHomeandAbroad
吳宗之
【摘要】安全評價是對系統的危險性進行定性或定量分析,評價系統發生事故的可能性及嚴重度。安全評價是安全管理和決策科學化的基礎。安全評價的內容包括:安全管理績效評價,人的行為安全性評價,設備、設施的安全性評價,作業環境安全性評價,化學物品安全性評價等。目前,國內外工業安全評價方法已有幾十種,可分為定性評價、指數評價、半定量評價、定量評價。我國有關單位研究開發了定性評價方法、指數評價方法,"八五"科技攻關研究中，提出了"易燃、易爆、有毒重大危險源辯識、評價方法",需進一步研究事故后果模型,事故經濟損失評價方法、生態環境影響評價方法、人的行為安全性評價方法,不同行業可接受的風險標準。
【關鍵詞】安全評價風險行為
(兵工安全技術1999,4)
易燃、易爆、有毒重大危險源評價方法與控制措施
MethodsofIdentificationandAssessment,andMeasuresofControlforMajorFlammable,Explosive,ToxicHazardInstallations
吳宗之
【摘要】論述了重大危險源和重大事故隱患的定義;介紹了易燃、易爆、有毒重大危險源評價方法;在辨識評價的基礎上,提出了制定重大危險源事故應急計劃,加強監控、管理等措施。
【關鍵詞】重大危險源控制安全評價事故預防
(中國安全科學學報1998,4)
職業健康風險識別、評價和控制戰略
OccupationalHazardsIdentification,Assessment,andControlMethods
邢娟娟
【摘要】隨著職業病防治法和安全生產法的頒布實施，對企業在安全健康管理方面提出了新的要求。識別企業的職業安全健康風險，更好的保護勞動者的健康是企業的責任和義務，也是法律所要求。如何對職業危害的識別、評價和控制，這是主要的技術關鍵。本文就這一問題題出如何科學的有效的評估，并建立一種全面、系統和有效的方法。
【關鍵詞】職業健康風險識別評價控制
(中國國際安全生產論壇論文集2002,10)
風險評價方法--MES法
AMethodforRiskAssessment--MES
宋大成
【摘要】本文提出了一種新的風險評價方法--MES法。該方法概念清晰、合理且簡單實用。改正了LEC法的兩個缺點：數學上的不合理性和不能用于財產損失事故，已在濟南鋼鐵公司、甘肅建工集團、航天科工集團159廠、大慶石油管理局電力總公司、北海船廠油井分廠等企業得到應用。
【關鍵詞】風險評價，LEC法，MES法，可能性，后果
(現代職業安全2001,11;中國職業安全衛生管理體系2002,)
企業安全評價應注意問題的探討
RiskAssessmentIssuesforEnterprises
張興凱
【摘要】企業在進行安全評價時，應該認真分析生產情況，整合并充分利用可用于安全評價的資源，選擇適應企業生產特點的安全評價方法，同時注意鼓勵員工的參與。
【關鍵詞】安全評價安全管理。
(勞動保護2003，7)
原油儲罐火災爆炸事故樹分析
FatofCrudeTankfire&ExplosionAccidents
張興凱趙軍
【摘要】本文應用事故樹理論，對原油儲罐發生火災爆炸事故的直接原因進行了分析，找出了其中的基本原因事件、中間事件以及它們與頂上事件的關系。對每個基本事件的結構重要度進行了計算和對比，給出了原油儲罐發生火災爆炸事故時起決定因素的事件，作為制定防火防爆措施的重要參考。
【關鍵詞】原油儲罐火災爆炸事故樹
(中國國際安全生產論壇論文集2002,10)
學校的風險評價
RiskAssessingforSchool
蘇宏杰
【摘要】本文闡述了學校里存在的幾種典型危害：火災、有害物質、顯示屏設備工作站、受傷后的救助。分析能導致每種危害的原因、對危害應采取的控制措施以及發生緊急情況的應急計劃，以保證中小學校的教職員、學生以及其他外來人員的安全和健康，消除、減少或控制學校的安全衛生風險。
【關鍵詞】學校風險評價應急計劃
（勞動保護2003，2）
中國工程與建設項目安全評價
SafetyevaluationofengineeringandconstructionprojectsinChina
MaohuaZhongab,.,XingkaiZhangb,TieminLiub,XingWeiab,WeichengFana
Abstract
Inthispaper,wereviewsafetyevaluationofengineeringandconstructionprojectsinChinaandintroducefoursafetyevaluations
thataremostlyusedinChina:safetypre-evaluation(SPE),safetyevaluationonprojectcompletion(SEPC),overallsafetyevaluation
ofcurrentstatus(OSECS)andspecialsafetyevaluation(SSE).Furthermore,relatedlegalandpolicytrendsofsafetyevaluationin
Chinaandthefuturedevelopmentarealsodiscussedhere.
?2003ElsevierScienceLtd.Allrightsreserved.
Keywords:Safetyassessment;Relatedlegalandpolicy;ResearchStatusinChina
(aStateKeyLaboratoryofFireScience,UniversityofScienceandTechnologyofChina,Hefei,Anhui,230026PRChina
bNationalCenterforIndustrialSafetyScienceandTechnology,StateEconomicandTradeCommission,17HuixinXijie,ChaoyangDistrict,Beijing,100029PRChina)
JournalofLossPreventionintheProcessIndustries,2003,16(3):201-207.
危險辨識方法的研究
StudyonMethodforHazardIdentification
高進東
【摘要】介紹了一種新的危險辨識方法,應用該方法可以系統地發現潛在的事故序列、事故的起始事件以及相應控制系統的薄弱環節,為進一步的風險分析奠定基礎。
【關鍵詞】危險源危險辨識風險分析
(中國安全科學學報2001,4)“”版權所有
風險分析的質量評價研究
StudyonQualityEvaluationoftheRiskAnalysis
高進東馮長根*吳宗之
【摘要】風險分析的質量直接影響風險分析技術的應用,隨著風險分析技術及其應用范圍的擴大,建立評價風險分析的內容、結果及其方法和標準是十分必要的。為此，討論了風險分析的質量概念，提出了一種評價風險分析質量的方法，該方法基于風險分析過程的評價，利用檢查表來發現風險分析的缺陷，同時研究該方法的有效性和可靠性；最后，對方法的局限性以及提高風險分析質量的途徑等其他相關問題進行了討論。研究結果表明：評價風險質量的方法能揭示風險分析中大多數的重大缺陷。
一、風險與企業財務風險的分析方法
（一）風險分析的一般方法
現代風險管理論認為，風險分析是風險管理過程的首要步驟，它是實施風險方法與控制的前提條件。對風險進行分析一般包括風險辨識、風險估計和風險評價等相輔相成的三個階段。風險分析是一門理論性和實用性都很強的邊緣學科，它廣泛地利用各種定性和定量方法對風險進行辨識、估計和評價。分析眾多論及風險分析方法的研究文獻，對其常用的方法包括：
1.風險辨識方法（Risk Identification）。風險辨識是指從系統的觀點出發，對研究對象所面臨的、以及潛在的（關鍵）風險因素加以判斷、歸類和鑒定風險性質的過程。風險辨識常用的方法包括：專家調查法（是大系統風險辨識的主要方法，按照專家調查形式的不同，它又可分為專家個人判斷法、頭腦風暴法和德爾菲法等十余種，）；故障樹分析法（FTA法）；情景分析法（Scenario Analysis）；篩選――監測――診斷方法。
2.風險估計和評價方法（Risk Measurement and Assessment）。風險估計和評價是指應用各種管理科學技術，采用定性與定量相結合的方式，最終定量地估計風險大小，找出主要的風險源（因素），并評價風險的可能影響，以便以此為依據，對風險采取相應的對策。常用的方法包括：調查和專家打分法、概率方法、數理統計方法、生存風險度量法、蒙特卡羅模擬法（Monte Carlo Simulation）、效用函數法。
（二）企業財務風險分析方法
依據風險分析的一般過程，企業財務風險分析的工作流程是：首先對企業財務風險引致因素進行綜合識別，然后在特定分析方法基礎上擬定出一個基本風險標準，并以此來估計和評價企業的財務風險。在大量的企業財務風險研究成果中，研究人員充分利用各種經濟、統計、會計和數學工具，在理論和實踐兩方面結合探討的基礎上，總結出了各種形式的財務風險分析方法，概括起來主要可分為兩大類：財務風險主觀分析方法和財務風險客觀分析方法。前者主要依賴于企業主觀因素，而后者主要依賴于企業客觀因素。根據企業財務風險分析方法的產生時期和細致程度及成熟程度的不同，兩類財務風險分析方法又可分別區分為傳統分析方法和現代分析方法。主觀分析法包括：資產負債表透視法、經理直接觀察法、事件推測法、企業股市跟蹤法和“A記分”法（前三種屬于傳統主觀分析法，后一種屬于現代主觀分析法）；客觀分析法包括：財務比率分析法、杜邦分析體系、沃爾評分法、“Z記分”法（前一種屬于傳統客觀分析法，后三種屬于現代客觀分析法）。
二、企業財務預警研究背景與現狀
預警（Early－Warning）一詞源于軍事。它是指通過預警飛機、預警雷達、預警衛星等工具來提前發現、分析和判斷敵人的進攻信號，并把這種進攻信號的威脅程度報告給指揮部門，以提前采取應對措施。
軍事預警在社會政治、宏觀管理與環境保護、經濟各個領域得到了廣泛的應用。在經濟領域，與經驗就包含宏觀經濟預警和微觀經濟預警兩個層面，后者主要指企業預警。
（一）國外研究
國外非常重視企業危機管理和風險管理的研究，從20世紀70年代開始，相繼出現了戰略風險管理、基于風險價值的資產評估、對待風險的個體差異等研究。國外的研究內容主要是企業危機發生后如何應對以及擺脫危機的策略問題，至于危機的成因、發展過程則缺少機理性分析，宏觀經濟預警研究和企業危機管理理論的發展推動了企業預警研究。Fitzpatrick首次進行了單個財務比率模型的判定，開創了單量預警方法；Altman創立了多元變量判定模型――Z計分模型。隨著信息流量觀念的建立，Aziz、Emanuel和Laworm在1988年提出用現金流量信息預測財務困境的模型。對這些方法的介紹和具體應用是國內企業預警研究初期的主要特征。國外的企業預警的這能層次如財務預警，而在企業預警原理和構建統一預警體系方面的研究并不多。
（二）國內研究
國內的經濟預警研究起步較晚。從20世紀80年代開始，預警系統的研究與應用經歷了一個從宏觀經濟預警滲透到企業預警、從定性為主到定性與定量相結合、從點預警到狀態預警轉變的過程。
從宏觀經濟領域，預警系統應用最為廣泛和成功。其中宏觀經濟預警和宏觀金融預警是當前的研究熱點，理論體系和方法工具也比較規范和系統。在微觀經濟領域，隨著企業所處環境復雜性和不確定性的增加，危機管理的興起，企業預警系統得到了人們的重視。我國企業大致可按照企業預警原理與總體經營趨勢預警、行業企業預警和職能預警進行歸類，對于職能預警，可再次細分為企業財務風險預警、企業營銷風險預警、企業組織管理風險預警等多個方面。
統計指標作為測定企業經濟活動的指示器，在企業預警分析中有著至關重要的作用。企業預警系統指標處理方法主要有三大類：（1）完成指標的篩選和分類，如時差分析、主成分分析法、判別分析；（2）用于多指標綜合和指標權重的確定，如常規多指標綜合法、層次分析法（AHP）；（3）完成指標的自學習和預測功能，如模式識別、自回歸滑動平均模型、灰色預測和其他的統計學預測方法等。
我國的預警研究要取得進一步的進展，就必須廣泛借鑒其它學科，特別是人工智能、模式識別、人工神經網絡等智能科學和非線性系統學科的研究成果。
三、研究述評與展望
（一）研究述評
企業財務風險是一種微觀經濟風險，是企業經營風險的集中體現，財務風險表現為企業財務狀況和經營成果的不確定性。企業財務風險的客觀性和必然性、主觀性和無意性、復雜性和潛在性等是其固有的特性。在風險分析與預警一般方法研究的基礎上，針對企業財務風險的辨識、度量與預警，國內外學者提出了多種形式的主觀或客觀的風險分析與預警方法。由于財務指標不需要經過主觀判斷加以量化，而且可以從財務報表中分析得到，因此企業財務風險預警研究成果比較豐富，其中“A記分法”和“Z記分法”具有一定的代表性，這兩類方法的分析思路通常被企業管理者或研究人員所借鑒。同時，企業財務風險研究人員大多從改善企業財務管理的角度提出了較多的、單方面的風險防范、控制方法模式與策略，如針對籌資風險的防范策略、針對投資風險的防范策略等。
總的來講，我國已初步形成基本的企業預警理論框架，明確警義、尋找警源、分析警兆和預報警度的邏輯框架已基本能為大家所接受，每一階段也已形成基本的研究方法。然而，仍然存在以下主要不足：（1）企業財務風險的引致因素涉及企業管理決策及其影響環境的各個方面，是一個十分復雜的系統問題，目前尚缺乏對企業財務風險生成機理的系統分析和研究，進而影響了財務風險預警理論與實踐的深層次發展；（2）對企業財務風險辨識、度量、評價、預警等風險分析方法的適用性缺乏系統性的研究。西方企業比較注重風險資料的檔案管理工作，所以可以應用復雜的數理統計方法對企業財務風險進行度量、評估和預警，而我國企業缺乏這方面的風險分析基礎資料，決定了機械套用西方定量分析技術具有較大的局限性；（3）對企業財務風險預警、防范和控制的理論體系的分析缺乏系統性的研究。大都是對西方企業風險管理工具的簡單套用，針對我國企業發展特性的財務風險防范、控制與預警體系的系統分析框架尚未形成；（4）未能將主成分分析、層次分析法、人工神經網絡、自回歸條件異方差、自回歸滑動平均模型、判別分析模型、基于模式識別模型、時差相關分析、灰色預測、馬爾科夫鏈等數理方法和模型深入地應用到對企業財務風險進行預警的領域。
（二）研究展望
【關鍵詞】汛期；水庫調度風；防洪
在水利水電工程建設中，由于計算方法、施工工藝等方面存在著較多不足，同時蓄水工程還伴有設計計算、洪水預報和水庫調度等多方面不確定因素，這就容易引起汛期水位抬高之后發生水庫防洪運作風險。在目前的水利水電蓄水工作中，為了完成水利水電工程的工作效益和防洪目標，需要在不同的汛期根據水位的不同標準來進行分析，為防汛限制水位的正確選擇提供科學理論依據。
一、水利水電工程中水庫防洪調度風險
1、風險含義
風險是一種不確定的狀態，是在已知的不確定狀態下需要服從的某種概率分布問題。在目前的風險現中大致可以分為兩種：首先風險存在的主要因素即不確定性，其次是在定義中強調由風險帶來損失的不確定性。一般來說，如果風險指標現在不確定，那么說明風險產生的結果有可能是損失、獲利甚至是不曾變動的過程，這種風險含義是一種多面性的含義。而風險損失的不確定性則說明風險的存在必然帶來相關的損失，只是這些損失之中還存在著或大或小的變化。
2、水庫電站調度風險
水庫電站調度風險是水庫電站工作中的主要工作模式，在工作中由于水庫電站防洪調度含義較多，因此需要以周圍時空環境為基礎條件進行深入總結，一般來說，水庫電站調度風險定義是指在水庫周圍時空環境下，水庫調度運用過程中所產生的非期望事件和現象。
二、水庫電站調度風險現狀與發展
自上個世紀八十年代以來，水庫電站運用風險問題在全國范圍內引起了人們的重視。經過三十年的深入研究和調查，取得了一定的應用成果和經驗。
1、水庫電站來水預報風險
來水的多少和大小直接決定著水庫的承載量，如水流過少的時候，容易出現水庫干涸，并且無法及時的向周圍區域進行平穩供水，而來水量過大則容易引起水庫防洪排泄出現不足，進而造成嚴重的水患問題。
2、水庫電站調度風險
水庫電站調度風險是通過在水庫電站工作中實施運用徑流量水預報值、誤差修正和風險解決等相關環節問題進行深入分析，并進行深入研究。一般而言在目前的水庫防洪調度之中，通常都是與水庫電站的設計防洪標準有著直接的聯系。
3、研究進展
可靠性與風險是兩個互補概念，前者的研究始于本世紀30～40年代，用概率論研究機器設備的維修問題；后者的研究始于50年代，最早是由軍工生產部門提出。到80年代初，可靠性和風險分析理論逐步形成一門內容豐富、方法多樣、理論體系較完整的邊緣科學。
在水資源工程中可靠性概念應用早于風險，例如在水庫電站調度中，人們早就用發電保證率、灌溉保證率等概念方法評價水庫運行策略的優劣。風險分析在70年代后期才滲透到水資源研究領域，并最早在美國水資源開發中得以應用。1984年北大西洋公約組織成立了ASI高級研究所，專門從事水資源工程的可靠性與風險研究，并提出了水資源工程可靠性與風險的研究框架和系統理論、方法及評價指標。目前世界各國對水資源工程中的風險決策以及水資源系統運行的風險分析都高度重視，并開展了廣泛的研究。但作為水資源系統研究的一個重要分支——水庫調度，其風險概念和分析方法80年代才提出，研究剛剛起步。
三、風險分析的一般方法
1、靜態與動態相結合的調查方法
調查方法是通過對風險主體進行實際調查并掌握風險的有關信息。動態與靜態結合是指調查既要了解主體的現狀，又要了解過去，又要歸納總結，預測它的未來。就水資源系統而言采用調查法對有些問題并不適宜，如水庫調度風險問題。
2、微觀與宏觀相結合的系統方法
系統方法是現代科學研究的重要方法。它是從系統整體性出發，通過研究風險主體內部各方面的關系、風險環境諸要素之間的關系、風險主體同風險環境的關系等，確定風險系統的目標，建立系統整體數學模型，求解最優風險決策，建立風險利益機制，進行風險控制和風險處理。該方法適用廣泛，從理論上講是較科學、理想，但應用難度大。
四、防洪規劃編制與原則
規劃目標是以區域河流的洪水特征和歷史災害為基礎進行分析，在國民經濟各部門和社會各方面的規劃要求進行深入研究，通過區域的政治、經濟、技術和其他條件，進行全面考慮，確保其容易出現問題的方面能夠滿足社會需要，降低破壞性災害。防洪規劃必須充分考慮經濟、社會、環境的發展現狀，以提高經濟效益為目的，同時還要從可持續發展、社會福利和環境的角度去進行分析和規劃。防洪規劃是通過防洪建設和洪水管理作為主要的基礎模式，也是目前政府形式社會監督權和管理權的重要依據。在目前的防洪規劃措施中能夠，通過對流域各方面因素進行綜合統一的處理，使得防洪規劃的思路能夠從可持續發展的角度去分析和研究，做到以蓄泄兼備為宗旨的設計規劃流程。防洪規劃的指定應確保重點、兼顧一般，遵循局部與整體、需要與可能、近期與遠景、工程措施與非工程措施、防洪與水資源綜合利用相結合的原則。在具體方案研究中，還要充分考慮防洪規律和上下游、左右岸的要求，處理好蓄與泄、一般與特殊的關系，并注意與國土規劃和土地利用規劃相協調。
五、水庫電站防洪調控措施
施工導流設計中圍堰結構和防滲形式的選擇是設計的重點和難點。選擇的是否恰當直接影響施工工期和導流投資。在可行的指導原則下，結合工程總體布置和施工條件，應對圍堰的布置和防滲措施進行了詳細的論證，選擇多種圍堰和防滲形式，將起到縮短施工工期、降低投資的良好效益。這種防滲體防滲效果較有保證，基坑滲流小，但施工時間長，且其施工期內要求防滲墻兩側不能形成較大的水位差，導致基坑排水和開挖時間滯后，影響施工工期。在施工圖階段經多方面比較論證，一期上下游橫向圍堰采用粘土心墻結合土工膜復合防滲。這種防滲形式具有施工時段較短，不占用截流后的關鍵線路工期，為主體工程施工爭取較多的施工時間，但需要解決防滲體水中施工的技術問題。通過調查分析，上游的水庫為季調節水庫，冬季庫水位較低，一般不泄流。塘坂壩址來水主要為水庫的發電泄水。因此考慮水庫短時間停機，降低塘坂壩址水位，為堰基防滲體溝槽開挖施工創造條件。防滲體溝槽采用長臂反鏟挖掘機開挖，倒退法施工。長臂反鏟挖掘機挖深可達6～7m，基本能將覆蓋層挖除。粘土填筑采取端進法施工。由于防滲土料系在水中拋填，無法壓實，無法完全達到抗滲要求，故擬在粘土之后鋪設一道土工膜，粘土和土工膜共同防滲，基本解決堰基滲流問題。通過幾個月的觀察和量測，其滲流基本控制在30m3/h之內，達到預期效果。
關鍵詞：汽車零部件；產品開發；風險管理
中圖分類號：F407.471 文獻標識碼：A 文章編號：1008-4428（2012）09-23 -02
緒論
根據工業和信息化部2012年1月20日的2011年中國汽車工業經濟運行情況公告，2011年，我國汽車市場實現了平穩增長，汽車產銷量雙超1840萬輛。在整車市場取得突破的同時，汽車零部件行業也快速發展，總產值達到2萬億元。依據我國汽車工業“十二五”規劃草案，2015年，中國將促進汽車產業與關聯產業、城市交通基礎設施和環境保護協調發展，從汽車制造大國轉向汽車強國，預計2015年產銷量達到2500萬輛。中國汽車零部件市場空間依然巨大。但是目前中國本土的汽車零部件生產企業雖然數量眾多，但大多規模較小、缺乏創新能力、開發手段相對落后、整體水平較差，在高新技術零部件方面，對于跨國公司的依賴程度還很高。如何在我國當前良好的汽車銷售前景和汽車零部件產業格局下，全面提高我國汽車零部件企業的競爭力和項目開發能力，縮小和消除與跨國公司之間的差距，是擺在我國汽車零部件產業中每位項目開發從業人眼前的重要課題，其中項目風險的分析和防控又是最基本的一個問題。
一、 研究意義
首先， 從國際國內市場發展形勢看，中國零部件企業的確面臨很好的增長機會。但如果不解決內部存在的瓶頸，仍然難以抵御來自全球的競爭。目前除跨國企業外，我國大多數汽車零部件企業在項目開發中的風險分析和防范都是粗放式的，相比較國外系統化，工具化，量化的管理方法來說，還有不少差距。因此，從我國的實際出發，針對我國汽車零部件企業自身的狀況，結合跨國企業先進管理經驗，對項目風險分析及防范的方法進行探討，為我國汽車零部件企業項目開發風險的分析和應用提供一定的理論支持。
其次，隨著我國近十年經濟的飛速發展和工業產業鏈的日趨成熟，我國這個世界工廠已成為全球經濟的熱點地區，這給中國汽車零部件企業的發展帶來了很多機遇。但另一方面，隨著國內企業的飛速崛起以及眾多國外汽車零部件巨頭來華投資建廠，汽車零部件在我國的競爭變得日益激烈。汽車主機廠對零部件企業的要求也越來越高，除了要具備良好的質量技術，優惠的價格，及時的交付能力外，更注重企業的自主開發能力和風險防范能力，以依托其具備可持續的增長能力。在這樣的背景下，項目開發中的風險分析和防范成為零部件企業必須面對的課題。這也是本文研究的意義所在。
二、相關理論研究現狀
風險分析的思想形成于1916年法國經營之父亨利·法約爾（Henri Fayol）的《一般管理與工業管理》一書，但并未形成完整體系。直至進入上世紀90年代后，風險分析的研究在歐洲和一些發達國家得到了廣泛深入的開展，風險分析的方法技術已經應用到不同種類的企業中。這些風險分析模型將風險識別和評價貫穿于企業整個生命周期當中，體現了動態分析的特點，從而使風險分析的觀念有了大的飛躍。
而我國風險分析的研究起步較晚，段開齡教授20世紀80年代在我國推動風險分析的應用，發表了《風險管理與風險管理教育》專題報告。1987年清華大學郭仲偉教授出版《風險分析與決策》一書，標志著我國風險分析的研究從翻譯引進向自主研究的轉變。1997年后風險技術的研究也進入了蓬勃發展期，相關的學術著作和文獻大量涌現，研究和應用領域也深入到了經濟生活的各個方面。許多學者從不同角度對風險管理進行研究，并推出了系統縫隙方法。
三、項目風險相關概念
（一）有關風險的概念我們可以從風險管理學、經濟學、保險學等不同的角度給出不同的定義
風險有別于危險，風險包含著某種不確定性，每個結果的概率是可知或可以估計的，而危險則只是一種不良的預兆。所以有時雖然有危險存在，但并不一定非要承擔這樣的風險，我們要想方設法去改變風險發生的條件，使之不發生。一般情況下，風險可以這樣定義：風險就是活動或事件消極的、人們不希望的后果產生的潛在可能性。具體地說，風險一般應具備以下要素：（1）事件（不希望發生的變化）； （2）事件的發生含有不確定性；（3）風險的影響（后果）：（4）風險的原因。
將風險表示為事件發生的概率及其后果的函數，即：
R=f（P ， C ）公式中，R—風險，p —概率，C —后果：（如下圖）
（二）項目風險管理的含義
項目風險管理存在于各行各業。并且每個行業都有其自身固有的特點，企業風險管理是指企業在實際運營中，對可能遇到的各種風險因素進行識別、分析、評估，以最低成本實現規避風險和最小化風險后果影響的過程。
四、項目風險管理過程及方法
項目風險管理發展的一個重要標志是建立了風險管理的系統過程，從系統的角度來認識和理解風險，從系統過程的角度來管理理風險。一般項目風險管理過程包括風險規劃、風險識別、風險評價、風險處理和風險監控5個階段。
（一）風險規劃
風險規劃指決定如何進行風險管理活動的過程。風險規劃確定一套完整、全面、有機配合、協調一致的策略和方法，并將風險管理形成文件的過程，依靠策略和方法用于識別和跟蹤風險源和風險范圍；擬定風險應對反應計劃；進行持續的風險評估，進而確定風險變化情況并配置充足的資源。在進行風險規劃時，首要考慮的因素有：規劃開始時，我們要制定風險管理策略并形成文件。前期工作：確定目的和目標；明確具體區域的職責；明確需要補充的技術專業，規定評估過程和需要考慮的區域：規定選擇處理方案的程序：規定評級圖；確定報告和文檔需求，規定報告要求和監控衡量標準：如有可能，還要明確如何評價潛在資源的能力。
（二）風險識別
風險識別是風險管理的第一步，即識別項目實施過程中可能遇到（直接的、潛在的）的所有風險源和風險因素，對它們的特性進行判斷、歸類，并鑒定風險性質。風險識別的目的是減少系統結構不穩定性，即發現引起風險的主要因素，并對其影響后果做出定性的評估。該步驟需要明確兩個問題：（1）明確風險來自何方（確定風險源），并對風險事項進行分類，對風險源進行量化。（2）對風險的識別不能僅僅通過感性認識和經驗進行判斷，更重要的是必須依靠對風險的測量數據進行歸納、整理和分析，從而找出各種風險的特征及規律。常用的風險識別方法有：專家調查法（ 德爾菲法、訪談法、問卷調查法）、情景分析法、故障分析法等。
（三）風險分析和評價
風險分析和評價是在對風險進行識別的基礎上，對識別出的風險采用定性分析和定量分析相結合的方法，評估風險發生的概率、風險影響范圍、風險嚴重程度、變化幅度、分布情況、持續時間和頻度，從而找到影響系統穩定的主要風險源或關鍵風險因素。確定風險區域、風險嚴重度排序、風險的可探測度和可接受的風險底線。在分析和評價風險時，既要考慮風險所致損失的大小，又要考慮風險發生的概率，以及可探測度，由此衡量風險的嚴重性。風險分析和評價的目的是將各種數據轉化成可為決策者提供決策支持的信息，進而對各種風險事件后果進行評價，并確定其嚴重度等級。在確定風險評價準則和風險決策準則后，可從決策角度評定風險的影響，計算出風險對決策準則影響的度量，由此確定可否接受風險，或者選擇控制風險的方法，降低或轉移風險。分析和評價風險損失的嚴重性的同時還應考慮風險損失的相對性。在確定損失嚴重性的過程中，必須考量每一風險事件和所有風險事件可能產生的所有類型的損失及其對主體的單獨影響和各種風險因素間的交互影響，既要考量直接損失、隱形損失，也要考量間接損失、無形損失。風險影響損失發生時間、持續時間、頻度密切相關，這些因素對企業正常運營的影響至關重要。風險分析和評價的方法主要有：專家打分法，蒙特卡羅模擬法、概率分布的疊加模型、隨機網絡法、風險當量法等。
（四）風險處理
風險處理就是對風險提出對應的處置辦法。通過對風險識別、估計和評價，把風險發生的概率、損失嚴重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可得出發生各種風險的可能性及其危害程度，再與既定的系統規格指標相比較，就可確定危險等級，從而決定采取何種措施有效處理風險，可以從改變風險后果的性質、風險發生的概率或風險后果嚴重度和風險結果發生的探測度幾個方面提出多種策略。
（五）風險監控
風險監控即是人們通過對風險識別、評估、處理各過程的監視和控制，從而保證風險管理能達到預期的目標。監控風險實際是監控生產活動的進展和環境，即狀態的變化，其目的是核對風險管理策略和措施的實際效果是否與預見的相同，要尋找機會改善和細化風險控制計劃，獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實際。當前風險監控還沒有一套公認的技術可供直接應用，原因在于風險具有復雜性、變動性、突發性、超前性等特點。風險監控應該針對風險的根本問題，制定量化的風險監控標準，采用系統的管理方法，建立有效的風險預測系統，做好應急預案，才能實現高效的風險監控。有效的風險監控工作可以指出風險處理活動有哪些年正常之處，哪個風險正在成為直接問題，掌握了這些情況，管理部門就有充裕的時間采取糾正措施。同時，建立一整套管理指標體系，使之能以明確易懂的形式提供正確、及時而關系密切的風險信息，是進行風險監控的關鍵所在，風險監控的主要方法有：審核檢查法、監視單、風險報告等。
五、項目風險管理的意義
隨著科學技術和社會生產力效率的迅猛提高，項目的規?；约凹夹g和組織處理的復雜化日益突出，這無疑增加了項目管理的復雜性和艱巨性。作為項目管理的重要一環，項目風險管理對保證項目實施的成功具有重要的意義。項目風險管理的研究和推廣應用對于組織項目運作具有重要的現實指導意義。
六、結束語
俗話說，千里之堤毀于蟻穴。越是艱巨的項目我們越是要從細節出發做好防范和監控，使導致項目發生異常的風險最小化，這樣才能保證項目的正常運作，最終達到我們對項目結果的期望。
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通過對風險主體進行實際調查并掌握風險的有關信息。動態與靜態結合是指調查既要了解主體的現狀，又要了解過去，又要歸納總結，預測它的未來。就水資源系統而言采用調查法對有些問題并不適宜，如水庫調度風險問題。
二、微觀與宏觀相結合的系統方法
從系統整體性出發，通過研究風險主體內部各方面的關系、風險環境諸要素之間的關系、風險主體同風險環境的關系等，確定風險系統的目標，建立系統整體數學模型，求解最優風險決策，建立風險利益機制，進行風險控制和風險處理。該方法適用廣泛，從理論上講是較科學、理想，但應用難度大。
三、定性和定量相結合的分析方法
（一）定性風險分析方法
定性風險分析方法主要用于風險可測度很小的風險主體。常用的方法有調查法、矩陣分析法和德爾菲法。德爾菲法主要是借助于有關專家的知識、經驗和判斷來對風險加以估計和分析。在水資源系統中有些不確定性因素難以分析、計算，因此該法在水庫調度風險決策中具有實用價值。
（二）定量風險分析方法
定量風險分析方法是借助數學工具研究風險主體中的數量特征關系和變化，確定其風險率（或度）。
1、基于概率論與數理統計的風險分析方法。概率論與數理統計是研究水庫調度中可靠性與風險率的最為有力的工具。水庫調度中風險的特點及分析方法：①采用典型概率分布函數計算風險率。在水庫調度中，影響風險主體的不確定性風險變量(或隨機變量)大都服從一些典型的概率分布，如三角形分布、威布爾分布、正態分布、高斯分布、伽瑪分布、皮爾遜Ⅲ型分布等。因此用概率分布密度函數的積分便可分析計算決策指標獲取的可靠率或風險率指標，該法計算簡單，且精度也可基本滿足要求。②風險度分析法。用概率分布的數學特征如標準差σ或σ-半標準差，可說明風險的大小。σ或σ-越大則風險越大，反之越小。因為概率分布越分散，實際結果遠離期望值的概率就越大。σ=(DX)1/2=((Xi-MX)2/(n-1))1/2或σ=(DX)1/2=((Xi-MX)2P(Xi))1/2，σ是僅統計XiMX。用σ、σ-比較風險大小雖然簡單，概念明確，但σ-為某一物理量的絕對量，當兩個比較方案的期望值相差很大時可比性差，同時比較結果可能不準確。為了克服用σ-可比性差的不足，可用其相對量作為比較參數，該相對量定義為風險度FDi，即標準差與期望值的比值（方差系數）：FDi=σi/MX=σi/μi，風險度FDi越大，風險越大，反之亦然。風險度不同于風險率，前者的值可大于1，而后者只能小于等于1。③離散狀態組合法。首先給出各風險變量的離散型估計值，然后按照概率組合原理由這些離散的估計值來推求結果出現的大小及其可能性。該法屬窮舉的范疇，當風險變量較多，且每個風險變量的離散狀態個數較多時，就存在“維數災”。但在風險變量個數較少，每個風險變量內有發生或不發生兩種狀態即三項分布的情況下，用這種方法分析風險十分有效。
2、基于馬爾柯夫過程的風險分析法。水庫調度中的入庫徑流過程一般服從于馬爾柯夫過程（馬氏過程）。馬氏過程是一類變量之間和相互關聯影響的非平穩隨機過程,其基本特性是無后效性。因此可用馬氏過程狀態轉移概率來推求水庫調度中風險變量相互影響的風險率計算問題。用馬氏過程已成功地推求了水庫調度方案的發電可靠率（保證率）。
3、蒙特卡洛模擬法（MC法）。此法是目前西方國家廣泛應用的投資風險分析方法，其基本思路是將影響工程經濟效果的風險變量依各自的分析分別進行隨機取樣，然后用各變量的隨機值來計算經濟評價指標值，這樣對每個變量隨機地取一次樣就可以計算出經濟評價指標的一個隨機值，要作出經濟效果評價指標與其實現的累積概率的關系曲線，需要多次的重復試驗，且隨隨機風險變量的增多，其重復模擬計算的次數也要增多，需借助計算機進行計算。另外，這種方法難以解決各個風險變量之間的相互影響，且要求給出各個風險變量的概率分布曲線，在統計數據不足時難以實現。MC法可以考慮隨機變量各影響因素，但計算量大且結果未必一定精確。所以，在有其它簡單方法時，一般都避免使用MC法，或以此法作為一種對照。
4、模糊數學風險分析法。水庫調度中的不確定性因素很多，如徑流、用水、庫水位變化等，常模糊不清，具有明顯的模糊現象和特征，因而用模糊數學進行風險分析是非常適宜的。
5、極限狀態法（JC法）。JC法是一階二次矩法的改進，該法適用于隨機變量為任意分布的情況。其基本原理是：先將隨機變量的非正態分布用正態分布代替，對于此正態分布函數要求在驗算點處的累計概率分布函數（CDF）值和概率密度函數（PDF）值與原來分布函數的CDF值和PDF值相同。然后根據這兩個條件求得等效正態分布的均值和標準差，最后用一階二次矩法求出風險值。
關鍵詞：建設項目風險分析；數據挖掘；數據倉庫；信息系統
中圖分類號：F27文獻標識碼：A
一、引言
建設項目風險分析過程中需要考慮大量的風險因素，如自然條件因素、材料因素、技術因素、合同因素、管理因素、信息因素等，在多數的工程風險管理實例中最常用的風險分析和分析方法是依靠專家和有經驗的工程師通過感性認識和經驗進行判斷，如果風險分析不合理，則可能導致風險控制不力，出現工程拖期、資源和成本投入增加、甚至重大損失的情況。與此同時，建設企業在不斷增多的承接項目中積累了大量的工程資料，這些工程資料承載的項目運營的經驗和教訓，蘊含著豐富的風險知識和信息。然而，這些信息往往受制于技術手段的影響而無法得到有效的利用。因此，如何利用海量的建設工程資料為建設項目風險管理提供決策服務成為工程信息管理領域的重要課題。目前，隨著數據倉庫、數據挖掘技術的快速發展，為這一問題的有效解決創造了條件。本文將數據倉庫、聯機分析處理（OLAP）、數據挖掘技術引入建設項目風險分析領域，提出一種建設項目風險信息挖掘系統。以數據倉庫為基礎建立數據模型，以建設項目信息管理系統（PIMS）為平臺，以聯機分析處理（OLAP）、數據挖掘技術為基礎建立建設項目風險信息挖掘架構。
二、建設項目風險分析過程及特點
建設項目風險分析由風險識別、風險估計和風險評價三個環節組成。風險識別是指識別出對建設項目可能構成危害的所有風險因素，并將其統計歸類。風險識別有助于工程風險管理組織及時發現風險，減少風險事故的發生。風險估計在風險識別的基礎上通過對大量的、過去的損失資料的定量和定性分析，估計出工程風險發生的概率和造成損失的程度，并盡可能找出這些風險因素之間的關系以確定它們之間的相關度。最后評價這些風險因素對建設項目各指標的影響，確定它們的重要性，從節省成本的角度考慮，在實際建設項目進行中，應僅對重要的風險因素進行有效的監控及管理。
顯而易見，風險分析是一項無論從管理還是技術上都極具復雜程度的工作，它有以下兩個特點：第一，在風險識別中，要正確識別出風險因素，風險分析人員必須對即將開始的建設項目本身和相關的外部環境做大量的信息調查研究及有較深入的理解，正確的風險因素的識別是風險分析后續工作的前提和基礎；第二，建設風險估計通常來源于兩個渠道：一是根據個人建設風險主觀判斷而得出的結果；二是利用對長期工程實踐資料的觀察和統計出的結論。通過主觀判斷的風險大小在很多情況下往往不準確，而對歷史資料的統計會耗費大量時間經歷。一旦風險分析不準確，就會給整個建設項目帶來損失。（圖1）
風險分析的目的是為了準確獲得建設過程中的風險因素和這些風險因素帶來的影響程度，從而為制定風險計劃、采取風險措施提供依據。因此，如何提高風險因素的識別準確性，如何定性分析和定量分析風險因素分布概率和評價是風險分析信息支持系統的必要工作。開發建設項目風險信息挖掘系統的目的就是利用數據倉庫系統識別風險，對風險進行定性和定量的分析，并基于此給出風險控制及管理的計劃或建議。
三、數據倉庫的總體設計
在本系統中，數據倉庫集成和存儲的信息來源選取為已經應用較為成熟的建設工程管理信息系統（PMIS），而該系統本身就是規模龐大且資源異質的數據庫。風險信息挖掘系統總體建模方法如圖2 所示。（圖2）首先對對應主題數據的存儲和綜合，從源數據庫的不同結構中抽取數據，包括成本、進度、質量、合同各項建設信息管理子系統中取得的文本、數據、圖像、圖紙以及評價規則等，然后對其進行清理、集成與轉換，目的是消除數據的屬性特征等差異后，將他們按照一定的粒度和尺度進行規范化糾正，使得各種數據類型能夠在定義域空間中疊加，以提供面向全局的數據視圖。這些經過凈化和集成處理過的數據，具有較高的質量和統一性。由于在建設工程信息管理系統中存在大量的非結構化數據信息，如各種工程聯系單、工程報告、設計任務書和相關圖紙等，因此把相關非結構化信息顆粒通過關聯算法和規則篩選整理成結構化數據的工作就顯得尤為重要。
數據倉庫形成后，把OLAP集中用于數據的分析，數據挖掘則致力于知識的自動發現，從數據中獲取有用的知識。將三者分別應用到決策支持系統的設計和實現中，提高了相應部分的處理能力。聯機分析處理實現多維數據分析，它從集成的數據倉庫中的數據出發，通過構建多維的數據模型對信息從多種可能的角度進行快速、一致、交互性地存取，進而實現對數據進行深入的分析。數據挖掘自動地挖掘出數據中隱藏的模式和信息，預測未來的趨勢，并可以直接用于指導聯機分析處理。專家系統可以利用知識推理進行定性分析。它們集成的綜合支持系統，將相互補充和依賴，發揮各自的輔助風險決策優勢，實現更有效的輔助支持。
四、數據倉庫模型設計
本文使用最常用的E-R模型方法作為概念模型組建數據倉庫，在模型中采用了常用的星形結構，其優點是建模方便，易于用戶理解，并能支持用戶從多個維度對數據進行分析。
根據主題中涉及到的決策需求，對數據進行初步整理，最終創建了建設項目風險信息事實表，并建立了與之相關的時間、作業運行狀態、環境參數、人員參數、技術參數、機械材料運行參數等維表，而維表可用于這些信息的擴展。結構如圖3所示。（圖3）
五、建立建設項目風險信息挖掘系統
1、OLAP模塊。利用Microsoft OLAP Analysis Services服務端組件，根據數據倉庫中的事實表和維表，對數據倉庫中的數據進行多維化表示。采用的分析方法是對多維數據進行切片、切塊、聚合、鉆取和旋轉等操作，以求從多個維度、多個側面、多種數據綜合度提取有關數據，從而了解數據背后蘊含的規律。利用OLAP模塊完成對作業ID維、作業運行狀態維、各項風險因素的數據分析，并展現出分析結果，以容易理解的方式呈現，如報表、圖表等。通過數據透視表服務提供的接口，采用MDX語句來完成對生成的多維數據集的查詢。
2、數據挖掘模塊。Analysis Services 通過API－OLE DB for Data Mining實現了數據挖掘的功能，這是一個為方便各種應用程序使用數據挖掘功能而設計的編程接口。通過API，利用各種挖掘算法，建立各種模型來完成挖掘任務。
（1）作業狀態與風險因素關聯性分析模塊。數據關聯是數據中存在的一類重要的可被發現的知識，用關聯規則算法可以發現項目事故原因。若兩個或多個變量的取值之間存在某種規律性，就稱為關聯。關聯分析的目的是找出數據中隱藏的關聯網。在此決策支持系統中，根據風險發生的經驗知識，利用Apriori算法，挖掘在某特定時間段內風險因素與某些作業運行狀態之間的關聯規則。
（2）趨勢分析與預測模塊。通過作業狀態與風險因素關聯性分析模塊分析已有的風險發生數據，得到風險發生規則，可以用來對正在或將要開工項目的風險因素進行預測，項目管理人員可以由此采取相應風險控制措施，以降低事故發生的可能性。
3、系統結構。系統采用客戶機/服務器三層結構。由客戶機、應用服務器和數據庫服務器構成。在客戶端基于Visual C++實現用戶界面部分，OLAP和數據挖掘在應用服務器中實現，底層數據倉庫在數據庫服務器端實現?？蛻舳擞脕硐蛴脩籼峤环祷亟Y果，應用服務器處理應用邏輯，必要時從數據庫服務器獲取數據，再向客戶端返回結果。數據庫服務器還要處理數據倉庫的更新維護。
六、結語
本文對數據倉庫、聯機分析處理（OLAP）數據挖掘技術在建設項目風險分析支持系統中的應用進行了初步嘗試，結合建設項目風險分析流程的特點，設計出系統中數據倉庫的總體結構和數據存儲結構，并在此基礎上利用挖掘方法可以找到有關風險分析的新知識，包括重要的風險因素模型，各風險因素之間的聯系，事故產生條件等內容。相信隨著數據倉庫技術、聯機分析處理技術、數據挖掘技術的不斷發展和完善，建設項目風險分析支持系統必然有更廣闊的應用前景。
（作者單位：重慶大學建設管理與房地產學院）
主要參考文獻：
[1]Inmon W H.Building the data warehouse（Third Edition）[M].John Wiley&Sons，2002.
[2]Han Jiawei，Kamber.Data Mining：Concepts and Technique[M].Morgan Kaufmann，2000.
（一）傳統證券風險量化指標的理論源頭
傳統的證券風險分析當中必然會同一個與之如影隨形的概念聯系在一起，那就是收益，同時，在西方傳統的經濟學當中風險和報酬存在著這么一個函數關系，甚至在一些傳統的經濟學課本上作者為了簡化兩者之間的關系，將兩者簡單的歸結為一個完美的線性關系，即風險與收益之間是一對一的數學關系，并且存在著這樣一個邏輯：風險越大，報酬或者收益也就越大，反之亦然。即使是稍微尊重事實一些的經濟學教材也運用了高等數學當中線性回歸的方法將兩者的關系從非線性回歸為一對一的線性關系。除了學界對于風險的分析是從報酬或者收益出發的以外，在國外或者國內的民間也有類似的對于兩者關系的表達，例如我國有句老百姓口中經常說到的“富貴險中求”就是對兩者的關系的簡單認識。因此，傳統證券風險分析的源頭明顯是來源于對于報酬的分析。
（二）傳統證券風險量化指標的數學方法的應用
傳統的證券風險理論認為證券的總風險=可分散的風險+不可分散的風險，其中可分散的風險主要指的是個別證券自身存在的風險，而不可分散的風險則是指市場風險，下面筆者介紹一下傳統證券風險量化的兩個重要的指標――標準差與貝塔值。
第一，標準差。傳統證券風險理論認為個別證券的風險可以從單個證券的報酬率為起點進行分析。財務投資專家從高等數學當中引入了一個衡量證券報酬率的波動性量化分析的指標――標準差來進行對單項證券風險的判斷，進而判斷出相同期望報酬率和不同期望報酬率時對于不同投資的選擇。測算的步驟如下：第一步，確定各種市場需求下各類需求發生的概率；第二步，計算出期望報酬率，其實質上是對于各類市場需求下的報酬率的加權平均數。第三步：根據標準差的數學公式計算出標準差，σ=[Σ（ri-?）2×Pi]1/2其中ri是第i只證券的報酬率，?是期望報酬率，Pi是第i只證券的報酬發生的概率。結論是在期望報酬率相同的時候，標準差越大證明該證券波動越大，風險也就越大，反之亦然。在期望報酬率不同時引入了另外一個概念即離差，由于基本原理也是根據標準差衍生而得，在此不再贅述。[1]
第二，代表市場風險的貝塔值。我們在第一點中提到的標準差主要衡量的是單項證券的風險，而貝塔值的引入主要是考慮到了證券組合的風險構成當中不可分散的風險即市場風險。而貝塔值的測算公式從數學的角度來說實際上是利用了標準差的升級版公式即協方差，協方差主要是衡量了兩組數據之間的相關程度，以此來判斷證券組合的報酬率與市場報酬率之間的數理聯系，進而判斷出不可分散的風險。理論上貝塔值的計算是βi=（σi /σm）ρim，其中βi第i個證券組合的市場風險程度，σi，σm分別第i個證券組合的標準差與市場證券組合的標準差，ρim代表第i個證券組合的報酬與市場組合報酬的相關系數。實際當中β系數可以通過將股票報酬對市場報酬做回歸得到，擬合得到的回歸線的斜率就是證券的β系數，即β=Ri /Rm。[2]
二、價值投資理念下風險與報酬的關系
價值投資理念是華爾街之父本杰明格雷厄姆所創立，在其傳世之作《證券分析》當中明確提出了有關投資與投機概念，其中論及投資界老生常談的收益與風險的問題時結論與傳統證券風險分析有著本質的不同，格雷厄姆明確指出收益與風險之間不存在著數學關系，并且認為證券的價格與收益并非取決于對于其風險的精確數學的計算，而是取決于該證券的受歡迎程度，而這種受歡迎程度本身包含了投資者對于風險的認識，但很大程度上還受到如公眾對公司和證券的熟悉程度，證券發行與購買的容易程度等。[3]并進一步指出，無論是理論上還是實際當中，對投資風險進行精確的計算都是不可能成功的，現實當中并沒有所謂的期望報酬率的概率經驗表，即使存在也是基于對于歷史數據的分析得到了，而歷史數據之于未來決策的有用性或相關性的大小還有待考證，其研究范圍不同于保險公司對于保單的精確測算，例如人壽保險能夠明確的了解年齡與死亡率之間的關系是明確的。而證券的風險與報酬之間的關系則沒有如此的確定。[4]
三、價值投資理念下傳統證券風險量化分析的反思
以上筆者對于傳統的證券風險理論與量化方法以及價值投資理念下關于風險與收益的關系進行了論述。筆者認為，價值投資理念下有關論述對于我們重新審視證券投資中風險因素的衡量有著非常重要的意義。
首先，筆者認為，標準差的計算過程本身就存在著無法避免的瑕疵，這一個公式至少有兩個基本假設，第一，計算的人必須能夠客觀的預測出各種市場情況發生的需求概率，并且準確的在各種概率下發生的報酬率；第二，假定歷史數據對于未來的投資決策具有確定的相關性。但是在現實生活中根本是無法預測的，這種算法實質上是硬將自然科學當中的數學模型強加到社會問題的研究當中，不可否認的是，目前來說大量的社會問題是無法通過數學來量化的，因為證券的風險當中不僅僅只有報酬因素的影響，還有各種在不同市場條件下的因素決定的，而這些因素又相互的的影響和動態的變化。因此，標準差的方法受到了質疑，后續的離差率、β值的計算自然也就沒有了根基。
其次，β值的測算除了上述由于標準差的非客觀性導致的不確定性的缺陷以外，筆者也針對實操當中第二種公式進行分析，β的第二種公式是β=Ri /Rm，從公式上來看，存在著明顯的邏輯上的可疑性，單個股票的收益率假如大于市場整體的收益率，則該只股票的風險就比市場風險大？這個觀點在《證券分析》當中就已經被很好地反駁了，在此，筆者只需要舉一個例子就足夠反駁這一個觀點，伯克希爾哈撒韋上市公司每股截至2017年6月5日是249660美元，每股收益率如果從上市之初可以用天文數字來形容，并且這家公司經歷了無數次大大小小的金融危機，依然以遠遠超過市場平均的業績笑傲群雄，難道說他的風險要遠遠大于市場？這家公司是以價值投資的理念進行風險評估和投資的。因此，筆者認為中國的證券行業乃至我們有關的證券專家和學者們有必要從價值投資的理念來重新審視目前證券風險量化的指標在實際當中的效用。